【中级经济师】中级金融专业知识与实务知识点题库

第一章金融学基础

利息与利率

按利率的决定方式不同，利率可分为（）。当银行的年利率为3.6%时，那么日利率为（）。

利率的度量

小王于2016年1月1日购买了一款期限1年、到期一次性支付本息的银行理财产品，初始投资2万元。该产品按复利每季度计息一次，年利率为8%。则到期后小王一共能获得本息和（）元。某投资者存入银行1000元，年利率为4%，每半年计息一次，若按复利计算，则该存款一年后的税前利息所得为（）元。若100元的存款以6%的年利率，按复利计息，每季度支付一次利息，则年末本息和为（）元。复利计息中每年的计息次数越多，最终的本息和（）。假设某借款人借款5万元，约定年利率为4.8%，借款期限为6个月，按单利计算，该借款人到期应付利息为（）。根据中国人民银行规定的计息规则，按复利计息的存款是（）。下列关于连续复利的表述中，正确的是（）。将1000元存入银行，年利率6%，如果按单利计算，则3年后的本息和为（）。

货币的时间价值

如果某投资者年初投入2000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年末该投资的终值为（　）元。终值的大小不仅取决于现值的大小，还取决于（）。现在一定量的资金在未来某一时点上的价值是（）。影响货币时间价值的因素有（）。

利率决定理论

凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象称为（）。在凯恩斯的“流动性陷阱”区间（）。凯恩斯认为，流动性偏好的动机包括（）。流动性偏好理论中，投机动机形成的投机需求与利率之间的相关关系是（）。根据流动性偏好理论，公众的流动性偏好动机包括（）。古典学派认为，利率决定于（　）的相互作用。可贷资金理论认为利率是由可贷资金的供求决定的，利率的决定取决于（　）和（　）共同均衡。当利率极低，人们认为这种利率不大可能上升而只会跌落时，人们不管有多少货币都愿意持有在手中，这种现象属于（）。

利率的风险结构

一般来说，流动性强的债权工具的特点是（）。一般来说，流动性差的债券的特点是（）。债券违约风险越大，利率（　）。

利率的期限结构

以下关于预期理论描述正确的是（）。利率期限结构理论中的预期理论认为，长期债券的利率等于一定时期内人们预期的短期利率的平均值。按照该理论以下（）是不正确的。（）将不同到期期限的债券市场看做完全独立和相互分割的。假定未来3年当中，1年期债券的利率分别是2%、3%和4%， 1-3年期债券的流动性溢价分别为0，0.25%和0.5%，则3年期债券利率为（）。长期债券的利率等于长期债券到期日之前各时间段内人们所预期的短期利率的平均值，该理论是（）。解释利率期限结构的主要理论有（）。

国际货币体系概述

国际货币体系的制度安排不涉及以下哪项？国际货币体系的核心内容（）。

国际货币体系的演变与发展

布雷顿森林体系的特征不包括（）。 1944年建立的布雷顿森林体系的主要内容包括（）。在国际货币体系演变过程中，牙买加体系的内容包括（）。关于国际金本位制特征的说法，错误的是（）。关于国际金本位制的说法，正确的有（）。

汇率与汇率制度

下列关于汇率的说法中，正确的有（）。以一定整数单位的外国货币为标准，折算为若干单位的本国货币，这种汇率标价法为（）。按照外汇交易的交割期限，汇率可以分为（）。将汇率分为名义汇率、实际汇率和有效汇率的依据是（）。汇率的直接标价法是以本国货币表示外国货币的价格，它又可以称为（）。我国公布的外汇牌价为100美元等于695.50元人民币，这种标价方法属于（　）。汇率制度选择的“经济论”认为，在下列（）情况下一国会倾向于浮动汇率制度。官方或明或暗地干预外汇市场，使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度是（）。以汇率形成机制为标准，汇率可分为（）。

汇率决定理论

以下哪些属于购买力平价理论的局限（）。根据货币主义汇率决定理论的弹性说，以下哪些因素会导致本币贬值（）。绝对购买力平价理论来源于( )。

汇率变动的影响因素

如果美元利率上升，直至高于人民币利率，那么，这会导致（）。汇率变动的主要影响因素有（）。

汇率变动的经济影响

从理论上看，本币升值可能产生影响包括（）。汇率变动产生的直接经济影响体现在（）。一国货币贬值能否改善其贸易收支状况，主要取决于是否满足( )。假设该国法定货币为克朗，若美元对克朗的汇率由1美元=100克朗变动至1美元=120克朗，则该国（）。

第二章金融体系

金融机构及其功能

金融机构的主要功能包括（）。在金融交易中时常会发生逆向选择，其原因是（）。金融机构主要具有以下功能（）。金融机构的职能有（）。下列有关金融中介的说法错误的是（）。

金融机构的分类

我国银行业金融机构的经营内容主要包括（）。属于国际性开发银行机构的是（）。下列金融机构中，属于契约型金融机构的是（）。契约性金融机构包括（）。保险公司以及养老基金属于（）。

我国的金融机构体系

不属于我国国有大型商业银行的是（）。中国邮政储蓄银行、中国农业发展银行、国家开发银行分别属于（）。经监管机构批准，主要从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构为（）。

金融市场体及其功能

关于金融市场功能的说法，正确的有（）。

金融市场的分类

将金融市场划分为货币市场和资本市场，是（）。一家企业拟在金融市场上筹集长期资金，它可以选择的市场是（）。按照组织方式不同，金融市场可划分为（）。由投资者买卖已发行的证券形成的市场是（）。按照金融交易的政治地理区域不同，金融市场可以划分为（）。（）是指以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。

金融工具及其性质

在金融工具的性质中，负相关的是（）。一般而言，金融工具的性质包括（）。金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力，是指金融工具的（）。

金融工具的分类

基础金融工具不包括（）。基础金融工具包括（）。（）是指中央银行或政府发行的具有固定名义价值的票据和铸币，通常指用于流通使用的纸币和硬币。

金融“五篇大文章”

不属于我国养老金三个支柱的是（）。 2023年中央金融工作会议提出的五篇大文章指的是（）。

金融调控及其功能

金融调控的职能有（）。以下不属于金融调控的职能的是（）。

金融调控体系的构成

金融调控的主体是（）。

金融监管体系及其功能

金融监管体系的功能包括（）。

我国的金融监管体系

根据我国金融监管体系的相关规定，下列职能中属于中国人民银行承担的是（）。国家金融监督管理总局组建时，下列职责中被划入该局的是（）。我国现代保险监管制度以三大支柱为核心框架，下列选项中正确描述三大支柱的是（）。

金融业的“五大监管”

功能监管遵循“同一业务、同一标准、统一监管”原则，其核心侧重点是（）。下列关于持续监管的表述，正确的是（）。金融监管的基石是( )。

金融基础设施体系

关于金融基础设施的说法，错误的是（）。关于金融基础设施的说法，错误的是（）。金融市场基础设施可以为金融资产交易提供的服务包括（）。支付结算体系委员会和国际证监会组织技术委员会联合发表的《金融市场基础设施原则》，将金融基础设施分为（）。关于金融基础设施说法错误的是（）下列关于金融基础设施的说法，正确的有（）。

金融基础设施的分类

2012年，CPSS与IOSCO技术委员会联合发布的《金融市场基础设施原则》将金融基础设施划分为五类，下列选项中不属于这五类金融基础设施的是（）。关于大额支付系统与零售支付系统的区别，下列表述正确的是（）。

我国的金融基础设施体系

我国金融市场基础设施统筹监管范围包括（）。下列属于金融市场基础设施的有（）。我国金融基础设施统筹监管范围包括（）。我国金融基础设施统筹监管范围包括（）。下列金融机构中，负责我国股票集中登记托管的是（）。（）是实现金融资产权属确认和流转安全的基础设施。下列属于我国金融资产登记存管系统的是( )。我国国债总托管人是( )。

第三章商业银行

“三性”原则

2003年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，我国商业银行的经营原则是（）。为实现（）目标，商业银行应该做到筹措足够的自有资本，提高自有资本在全部资产的比重，合理安排资产规模和结构，提高资产质量和遵纪守法，合法经营。作为金融中介机构，商业银行的经营对象是（）。商业银行安全性、流动性、效益性的关系是（）。关于安全性、流动性、效益性的关系，说法错误的是（）。商业银行追求效益的提高要做到（）。商业银行经营与管理的原则有（）。商业银行追求效益的提高要做到（）。

审慎经营规则

银行业务金融机构的审慎经营规则的具体内容包括（）。审慎经营规则又称审慎性经营规则，包括（）。银行业金融机构审慎经营原则包括（）。

分业经营原则

根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不能从事（）。

金融创新原则

关于商业银行金融创新的说法，错误的是（）。

商业银行负债业务

中央银行通过调整存款准备金率、公开市场操作等货币政策工具，调控商业银行的货币创造能力，影响存款总量的增减。这是存款经营影响因素的（）。影响存款经营的因素包括（）。关于商业银行负债业务的说法，正确的有（）。商业银行的负债资金主要来源于（）。商业银行的负债中最重要的是（）。影响商业银行存款经营的因素不包括（）。商业银行负债业务主要包括（）。商业银行向存款人提供包括告知其账户中的可用资金情况，建议他们的投资选择、整合存款人的各个账户余额以实现其利息收益的最大化等方面的服务是（）。关于商业银行的负债业务和存款经营，下列说法正确的有（）。同业拆借的方式主要包括（）。

商业银行资产业务

流动资金贷款的特点包括( )。国债的优点包括( )。个人贷款产品要素包括( )。（）是指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款，其风险由贷款人承担，并由贷款人收回本金和利息。（）本质是基于客户特定交易或资产项下的未来现金流而为其发放的贷款。以下属于金融债券的是( )。银行为解决企业固定资产投资活动的资金需求而发放的贷款，称为( )。被投资者誉为“金边债券”的是( )。以下属于固定资产贷款的特点的是( )。证券投资的主要功能包括（）。商业银行向借款人提供的用于购车、装修、购买耐用消费品、教育、旅游和医疗等日常生活需求的贷款是（）。

商业银行表外业务

根据表外业务特征和法律关系，表外业务分为（）。下列业务中，属于商业银行表外业务的有（）。以下不属于商业银行开展表外业务应遵循的原则的是（）。

资本的分类和构成

下列不属于我国商业银行核心一级资本的是（）。商业银行资本可分为（）。下列商业银行资本类型中，不属于商业银行核心一级资本的是（）。

资本充足率和杠杆率

根据《指导意见》，商业银行核心一级资本充足率的要求是（）。根据我国自2024年1月1日起施行的《商业银行资本管理办法》，一级资本充足率应当不低于（）。根据《商业银行资本管理办法》,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不得低于( )( )和( )。下列做法中，可提高商业银行资本充足率的是（）。

资本补充

商业银行资本补充的必要性包括（）。商业银行资本外部补充的途径包括（）。资产优化的优点是（）。商业银行资本内部补充的途径包括（）。

资产负债管理理论

商业银行拓展资金来源的操作不包括（）。与资产负债管理理论相比，商业银行负债管理理论的主要不足是（）。（）是现代商业银行管理的基础和核心。在商业银行资产负债管理的基本原理中，利率管理原理包括（）。关于商业银行资产负债管理理论的说法，错误的是（）。

资产负债管理的基本内容

商业银行负债业务主要包括( )。商业银行资产负债管理包括资产管理和负债管理，属于负债管理的内容是（）。商业银行短期借款不包括（）。

资产负债管理的工具

衡量利率风险的关键指标是( )。用于衡量银行在特定时间段内现金流入与现金流出之间的差额的是 ( )。衡量金融工具对利率变动敏感性的指标，表示现金流的加权平均期限的是( )。压力测试的核心目标是( )。情景模拟的应用场景包括( )。关于正利率缺口的表述，正确的有( )。用于评估银行在不同经济和市场情景下的财务状况和风险暴露的资产负债管理工具是( )。

资产负债管理指标

2003年，中国银监会提出的监管新理念是（）、提高透明度。反映银行在未来一段时间内，现金流入与现金流出之间的差额的指标是（）。

第四章保险公司

保险的概念和分类

广义的财产保险包括( )。关于保险的分类，以下说法正确的有( )。

保险的功能

保险的功能主要有（）。

保险的原则

在农作物保险中，保险人通常按平均收获量的一定成数确定保险金额，如按正常年景平均收获量的60%承保，其余部分由被保险人自行承担责任，属于（）。对投保财产保险的建筑物应了解和检查其结构、使用情况以及坐落地点等，属于（）。下列保险人在选择风险的方式中，属于事先风险选择的是( )。周先生趸交保费为自己投保了一份终身寿险，并在明知其家族有遗传病史的情况下，在“家族是否有遗传病史”一栏选择“否”。保单生效半年后，周先生因家族遗传病身故，保险公司始知事实，保险公司应如何处理？（）

保险市场的参与主体

与保险人订立保险合同，并按照合同约定负有支付保险费义务的人，称为（）。甲通过保险代理人乙向保险公司丙为其丈夫丁买了一份保险，该笔业务保险人是（）。根据《中华人民共和国保险法》，按照合同约定负有支付保险费用义务的人是（）。

保险营销

保险营销的最终目的是（）。保险营销是指（）。保险经营活动包括（）。保险营销的主体包括（）。保险营销工作中的基本要素包括（）。保险营销工作中的基本要素为( )。关于保险营销特点的说法，错误的是( )。

保险承保

承保的总目标是（）。（）是指发生一起保险事故可能造成保险标的损失的最大范围，它是保险公司确定其能够承担的最高保险责任的计算基础。关于保单的说法，正确的是（）。承保人的职能包括（）。下列选项中，属于保险公司维持和提高其承保能力的方法有()。在保险承保中，对投保人个体来说是有利的选择，但对保险公司来说就是不利的选择，这种情况称为保险中的（）。在保险合同上签署自己的名字，对保险做出接受、部分接受或拒绝的人是（）承保人面临的抉择包括（）。保险公司的承保管理的主要任务包括（）。下列各项关于续保的说法，正确的有（）。

保险理赔

以下不属于查勘损失事实的内容的是（）。关于残余价值的处理，说法正确的是（）。保险理赔的程序通常包括（）。关于人身保险索赔和理赔的说法，正确的有( )。保险事故发生后，赔偿给付形式通常是（）。

再保险的概念

保险人将自己承担的风险和责任向其他保险人进行保险的一种保险，称为（）。关于再保险的特征，说法正确的是（）。再保险的基本职能是( )。

自留额与分保额

危险单位划分的关键是（）。关于自留额和分保额的计算，说法正确的是（）。

再保险的业务种类

（）是以保险金额为基础来确定原保险人的自负责任和再保险人的分保责任的再保险方式。

再保险的安排方式

产生最早的再保险安排方式是（）。关于预约再保险的说法，不正确的是（）。关于临时再保险的说法，正确的是（）。再保险业务的安排方式不包括（）。

保险资金运用的概念

保险资金的范围包括（）。保险投资的主体为（）。

保险资金运用的特点

保险费收入具有（）性质。以财产保险为例，保险事故发生后，保险公司给付赔款完毕，保险责任就终止了，这体现了保险资金（）。在保险合同签订、保险费收取后即可基本确定资金流入量，但是未来资金的流出则具有不确定性，说明保险资金具有（）。保险产品的价格是（）。保险机构制定保险费率，主要依据包括（）。

保险资金运用的形式

关于我国保险资金运用的说法，正确的有( )。下列资产中，属于保险公司投资资产的有( )。保险资金的运用必须稳健，遵循（）原则，符合偿付能力监管要求，根据保险资金性质实行资产负债管理和全面风险管理，实现集约化、专业化、规范化和市场化。

保险资金运用的策略

保险公司以项目公司股权方式投资不动产时，尽职调查需重点关注（）。

第五章证券公司与基金管理公司

证券公司的概念

（）是指在资本市场上从事与股票、债券等证券相关联的金融服务活动，为资金盈余者和赤字者双方或者投融资双方提供金融服务的直接融资类金融服务机构。

证券公司与商业银行的区别

以下对证券公司与商业银行经营机制区别的表述中，正确的是（）。证券公司不作为资金转移的媒体，仅充当中介人的角色，此时其收入只是表现为收取（）。

证券公司的功能

当持有股票的客户需要现金时，充当做市商的证券公司可以购进客户持有的股票，满足客户的流动性需求。这种保证金交易模式体现了证券公司的（）中介功能。证券公司通过对其接触的各种不同期限的资金进行期限转换，实现了短期和长期资金之间的（）中介作用。证券公司以客户拥有的证券作为抵押借钱给客户买股票，这体现的证券公司功能是（）。下列有关证券公司基本功能的说法中，正确的有（）。在证券交易市场中，证券公司扮演的角色有（）。在证券发行市场中，证券公司以（）身份，通过咨询、信息披露、定价和证券销售等帮助构建证券发行市场。在证券交易市场中，证券公司的身份不包括（）。在证券交易市场中，证券公司以证券（）的身份接受顾客委托，进行证券买卖，提高了交易效率，稳定了交易秩序，使交易活动得以顺利进行。

证券公司的内部控制

证券公司内部控制应当做到事前事中、事后控制相统-一体现了内控管理的( )原则，以下关于证券公司内控管理的基本要求说法正确的是( )。证券公司的内部控制管理原则包括()原则。证券公司内部控制的原则包括（）

证券经纪业务

在证券经纪业务中，业务关系的建立表现为（）。根据《中华人民共和国证券法》，我国证券公司的主要业务包括（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/a008b54b4e1c44e5bf9b7e63d5ccb2ec.js

证券投资咨询业务

证券公司可以经营证券投资咨询业务。2010年10月，中国证监会进一步确立了证券投资咨询两种基本业务形包括（）。根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员提供投资咨询服务的形式包括（）。关于证券投资顾问与证券研究报告的说法，错误的是（）。

与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务

广义的并购包括（）。

融资融券业务

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证券做市交易业务

下列有关做市商制度的说法中，错误的是（）。

证券自营业务

注册资本不低于（）亿元人民币，净资本不低于（）万元人民币，并经中国证券监督管理委员会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。根据相关规定，我国证券公司从事证券自营投资的品种包括（）。

证券资产管理业务

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，权益类资产管理产品投资于股票、未上市企业股权等权益类资产的比例应不低于（）。资产管理计划可投资的标准化资产不包括（）。

证券公司中间介绍业务

关于证券公司中间介绍业务，错误的是（）。

私募投资基金业务和另类投资业务

私募基金子公司对二级管理子公司的持股或出资比例应当不少于（）,且拥有不得低于合作方的管理控制权。另类子公司不得存在下列哪些行为（）。

证券投资基金的分类

非系统性风险不包括（）。以下不属于股票基金与股票的差异的是（　）。按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，货币市场基金不得投资的金融工具有（）。根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。根据组织形式的不同，基金可分为（）。下列有关契约型基金与公司型基金的说法中，错误的是（）。关于不动产投资信托基金的说法，错误的是（）。根据《货币市场基金监督管理办法》等规定，货币市场基金不可以投资的是（）。追求稳定的经常性收入，风险相对较低的基金是（）。国内某证券投资基金管理公司发行了一个公募货币市场基金，该基金产品属于（）。

证券投资基金的概念和特点

关于证券投资基金的说法，正确的是（）。证券投资基金简称基金，是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的（）投资方式。证券投资基金的特点有（）。

证券投资基金参与主体

目前在我国，可申请从事基金销售的机构主要有（）。可申请从事基金销售的机构有（）

证券投资基金的费用

基金管理费率通常与基金规模成（），与风险成（）。某基金年托管费率0.05%，据此判断该基金属于（）。基金销售过程中，发生的由投资者承担的费用有（）。

开放式基金的认购、申购与赎回

根据中国证券监督管理委员会发布的《关于统一规范证券投资基金认（申）购费用及认（申）购份额计算方法有关问题的通知》，基金认购费用的计算公式是（）。关于开放式基金的认购、申购与赎回，说法正确的有（）。

基金管理公司职责

基金管理人的职责主要是（）。

基金管理公司主要业务

专门投资于未上市企业股权的集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过（）个月。下列对基金管理公司专户业务的表述，正确的有（）。下列投资者中，不能被中国证监会视为合格投资者的是（）。（）是基金管理公司最核心的一项业务。（）是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。证券投资基金业务主要包括（）。关于基金运营服务的说法，正确的是（）。证券投资基金管理公司最核心的业务是（）。基金管理公司的专户业务下，合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于（）万元。根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，封闭式资产管理计划的期限不得低于（）。资产管理计划初始募集金额不得低于（）

基金托管人

基金托管人承担的财产保管是指（）。（）是指建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值。下列有关基金管理公司和基金托管人的说法中，正确的有（）。根据《证券投资基金法》，基金托管人的职责有（）。核算、监督等核心业务岗位人员应当具备（）年以上托管业务从业经验。关于基金托管人描述错误的是（）。根据《证券投资基金托管业务管理办法》，担任基金托管人，其净资产不低于（）亿元人民币，风险控制指标符合监管部门的有关规定。

第六章金融市场与金融工具

货币市场及其构成

同业拆借市场的特点包括（）。证券回购协议在货币市场中的作用包括（）。大额可转让定期存单是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证，由（）首先推出。银行承兑汇票的特点不包括（）。下列选项中不属于商业票据融资方式特点的是（）。

我国的货币市场及其工具

下列金融工具中，属于货币市场工具的有（）。（），中国人民银行批准设立的全国统一的票据交易平台一一上海票据交易所正式开业。由出票人签发的委托付款人在见票后或票据到期时，对收款人无条件支付一定金额的信用凭证是（　）。同业存单发行人主体是（）。《中华人民共和国票据法》规定，我国的票据主要有（）。汇票按出票人不同可分为（）。我国回购协议市场买断式回购的期限由回购双方自行商定，但最长不得超过（）天。

资本市场及其构成

债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金，这体现了债券的（）。根据信用结构的不同，债券可以分为（）。关于债券特征的说法，错误的是（）。资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。普通股的特点有（）。对普通股及普通股股东描述正确的是（）。股份有限公司因破产或解散进行清算时，公司剩余资产清偿的先后顺序是（）。按利息支付方式分类债券可以分为（）。

我国的资本市场及其工具

以人民币为面值、以外币为认购和买卖、在中国境内证券交易所上市交易的股票称为（）。下列关于我国证券交易所和科创板的说法中，正确的有（）。以下关于我国银行间债券市场的表述中，正确的有（）。我国交易所债券市场是机构投资者与个人投资者共同参与的交易市场，由（）负责交易结算。在资本市场中，目前商业银行柜台债券市场的交易类型不包括（）。关于我国债券市场现状的描述，正确的有（）。下列有关我国证券投资基金市场的说法中，错误的是（）。

外汇市场及其构成

下列各项属于保值性的外汇买卖者的是（）。远期外汇交易的特点是“三个固定”，即（）。关于中央银行在外汇市场上操作的说法，正确的是（）。目前世界上交易量最大的金融市场是（）。

外汇交易方式

以下属于欧洲大陆式外汇市场的是()。现汇交易是指()。在外汇市场上交易者在买进或卖出一种货币的同时，卖出或买入交割期限不同的、数额相同的、同币种货币的交易是（）。以下关于掉期交易的说法，正确的是( )。外汇市场上最常见的交易方式是（）。外汇银行从事的外汇交易主要分为( )。

我国的外汇市场

我国外汇市场的主体是() 。银行间外汇市场的交易主体包括（）。下列关于我国外汇市场的说法，正确的有（）。 CFETS FX2017的交易功能包括()。

金融衍生品市场概述

金融衍生品是依据基础产品或基础变量派生出来的金融产品。其基本特征有（）。以下不属于金融衍生品特征的是（）。金融衍生品市场上套期保值者的交易目的是（）。利用不同市场的价格差异，同时在两个及以上市场进行金融衍生品交易，以获取无风险收益的市场参与者是（）。根据交易目的不同，金融衍生品市场上的交易主体包括（）。金融衍生品的功能包括（）。按照法律形式的不同，金融衍生工具可以划分为（）。金融衍生品交易者一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具这一特征体现了金融衍生品的（）。

主要的金融衍生品

合约的双方约定在未来某一确定日期，按照确定的价格买卖一定数量的某种金融资产称为（）。当市场价格高于合约的执行价格时，看涨期权的买方会选择（）。下列选项中不属于目前在中国金融期货交易所交易的国债期货种类的是（）。关于金融远期与金融期货的说法，正确的有（）。

信用衍生产品

( )是用来分离和转移信用风险的各种工具和技术的统称。关于信用违约互换的说法,不正确的是( )。关于信用违约互换 (CDS)与信用违约期权 (CDO)的区别,下列说法正确的是（）。与信用违约互换 (CDS)相比,总收益互换 (TRS)的特点是 ( )。

第七章金融资产定价

收益率

某投资者在2015年12月31号买入100股A公司股票，每股价格10元；2016年12月31号，A公司股票发放红利每股0.3元，并且股价上涨到10.4元，则该投资持有期的投资回报率为（）。把投资的现金流看做公司财务中的资本预算来计算得出的内部收益率是（）。包含物价变动因素的利率称为（）。金融资产给持有者带来的收益包括（）。为了让收益率能够在相同期限下具有可比性，常见的处理方法主要有（）。

风险与风险溢价

假设某一时间内某基金的平均收益率为40%，该基金的标准差为0.5，当前一年定期存款利率为5%，则该基金的夏普比率为（）。标准差越大，偏离期望收益率的幅度越大，表明对应金融资产的风险（）。金融资产的预期收益率与无风险利率之间的差值被称为（）。将资金投资于没有任何风险的投资对象而能获得的利息率是（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/dc9409553b8643df82b402c6e768ae1f.js

投资组合与分散风险

赵女士的资产组合中，股票A占50% ，其预期收益率为7% ，标准差为10% ，股票B 占50% ，其预期收益率为13% ，标准差为20% ，该资产组合的预期收益率为（　　）。资本配置线的斜率是风险资产（）。资本市场线的形状是（）。有效边界的特点包括（）。关于多种风险资产配置有效边界的说法，错误的是（）。

资本资产定价模型

在资本资产定价模型中，投资者行为方面的假设有（）。根据资本资产定价模型，假设某公司股票的β系数为1.15，市场投资组合的预期收益率为8%，当前国债的利率（无风险利率）为3%，则该公司股票的预期收益率为（）。某证券的收益率为0.12，风险系数β为1.3，假定无风险利率为0.07，市场期望收益率为0.15，此时投资者的最佳决策是（）。旨在研究资产收益与市场指数和公司特定因素收益相关联的模型是（）。在资本资产定价模型的假设下，阿尔法系数的值为（）。证券市场线在纵轴上的截距是（）。资本资产定价模型基于两组假设，分别是（）。关于市场结构方面的假设，正确的有（）。证券市场线与资本市场线的差异有（）。

因素模型

根据影响因素的个数，因素模型可被分为（）。 Fama-French提出的三因子模型中的因子有（）。三因子模型包括的因子因素是（）。

套利定价理论

利用一个或多个市场或不同时间存在的各种价格差异，构造套利组合，在不承担风险的情况下赚取较高收益的交易活动，称为（）。在均衡状态下，证券的期望收益率与因素敏感度存在（）关系。套利组合要满足的条件包括（）。关于资本资产定价模型和套利定价模型的说法，错误的是（）。

债券估值

固定利息债券的内在价值公式是（）。贴现率等于息票率的时候，债券的内在价值与债券的面值相比，债券的内在价值（）债券的面值。以下附加权利，属于债券发行人权利的是（）。选择贴现率要考虑的因素有（）。以下属于债券价值的影响因素的有（）。根据信用评级，债券可划分为（）。根据权利内容的不同，债券的附加权利有（）。零息债券内在价值与剩余期限的关系是（）。

股票估值

基于收入资本化法的原理，结合公司基本面信息，对权益持有人的未来预期收益进行预测，使用合理的机会成本作为贴现率，计算未来预期收益的现值作为权益当前的内在价值，称为（）。在零增长模型下，假设投资者预期某公司每期支付的股息将永久性地固定为8元/股，并且贴现率定为10%，那么公司股票的内在价值是（）元/股。某公司通过发行债券、优先股和普通股来筹集资本。其中，债券市场价值为25亿元，优先股市场价值为25亿元，普通股市场价值50亿元，各自的占比分别为25%、25%和50%，三类资本提供的必要收益率分别为8%、10%和15%，公司所得税率为10%，那么该公司的资本成本为（）。某股票每股价格为10元，每股净收益为0.5元，市盈率为（）。基本面信息包括（）。股票内在价值评估的方法主要有（）。公司自由现金流模型主要包括的步骤是（）。根据分母使用的每股净收益不同，常见的市盈率有（）。相比于股息贴现模型，市盈率模型的历史更为悠久，在运用当中，市盈率模型存在的缺点有（）。假设某公司当期的股息为2元/股，经预测，该公司股票未来的股息增长率将永久性地保持在2%的水平，贴现率为8%。那么，该公司股票的内在价值为（）。

期权的定价

关于期权价值与波动率关系的说法正确的（）。关于期权费内在价值的说法，正确的是（）。某股票的市场价格为42元，某投资者认为该股票的价格在未来3个月将发生重大变化，因此购买了一个到期期限为了3月、执行价格为50元的欧式看涨期权，同时购买了一个到期期限为3个月、执行价格为35元欧式看跌期权来套利。假定看涨期权的成本为2元，看跌期权的成本为1.5。3个月后，如果该股票价格跌到28元，则该投资者可获利（）元。影响期权价格的因素主要包括（）。

远期与期货的定价

当标的资产价格与利率正相关时，（）。下列关于无套利分析法基本假设的说法，错误的是（）。关于无收益资产的远期价格，下列说法正确的是（）。某一股票远期合约，标的股票价格为50元，无风险连续复利率为5%，假设持有期无分红，资产常数e取值为2.718，则该股票三个月期的远期价格为（）元。假设一只现金收益为3元的股票当前的股价为20元，无风险连续复利为0.05，已知e0.05＝1.05127，该股票1年期的远期价格成为（）元。远期利率协议的买方签订协议的主要目的是()

第八章公司治理与风险管理

公司治理的内涵

公司制企业建立了以契约为导向的合作模式，并在发展中逐步产生（）问题。关于公司治理与公司管理的说法，说法正确的是（）。金融机构的公司治理的特点有（）。公司外部的利益相关者和监管机构通过制度安排以及市场机制等参与或影响公司的运行，通常称为（）。

公司治理目标

2024年4月，巴塞尔银行监管委员会修订发布《有效银行监管核心原则》，在公司治理问题上，要求是（）。《银行保险机构公司治理准则》要求，良好公司治理包括（）。

公司治理模式

决策和执行效率高，企业内部更容易配合和沟通，是（）模式的优点。以下属于内部控制模式的缺点的是（）。通过设置股东会、董事会、监事会以及利益相关者参与公司治理的机制，体现制衡分权的管理原则的公司治理模式是（）。我国金融机构最主要的公司治理模式是（）。股东会下只设董事会，通过独立董事行使监督权的公司治理模式（）。

股东和股东会

向公司出资或者持有公司股份并对公司享有权利和承担义务的人是（）。股东的主要权利包括（）。股东会本质上是一种（）。根据公司支配权与持有的表决权资本数量，股东可以分为（）。股东的主要义务是（）义务。根据获得股东资格的时间和条件，股东可以分为（）。

董事和董事会

董事会的职权包括（）。由公司股东会选举产生的具有实际权力和权威的管理公司事务的人员是（）。现代公司治理的核心是（）治理。我国的保险公司董事会要求设立（）。董事辞任的生效时间是（）。

监事和监事会

监事的产生方式是（）。监事会成员中的职工代表比例不低于（）。监事会的职权包括（）。不设监事会的前提是（）能够完成承担起监督的职能。

高级管理人员

按照激励的形式和内容，激励机制可分为（）。《中华人民共和国公司法》明确高级管理人员是指（）。股份有限公司经理的聘任由（）决定。

利益相关者

社会层的利益相关者包括（）。影响公司声誉和社会责任表现的利益相关者是（）的利益相关者。《中华人民共和国公司法》以及相关金融监管规定，对大股东的权力多采取（）措施。对于保险公司，债权人更关注保险公司的（）。

全面风险管理概述

下列不属于全面风险管理体系目标的是（）。我国全面风险管理原则包括（）。 2017年，COSO更新发布的全面风险管理框架文件是（）。 2017年9月，COSO发布《企业风险管理——战略与绩效的结合》，修订的内容包括（）。商业银行的风险治理架构中，需明确职责分工的是（）。

风险治理架构

属于董事会承担全面风险管理的职责的是（）。

风险管理策略、风险偏好和风险限额

商业银行针对面临的风险，事先设置多层预防措施，称为（）商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择，是（）。某商业银行制定了信用风险组合限额管理实施方案，该管理举措属于（）。银行常用的风险补偿方法有（）。风险预防包含的措施有（）。

风险管理政策和流程

金融机构实施全面风险管理的媒介是（）。金融机构根据外部形势变化和自身发展战略及经营状况，识别出可能影响其战略实施或经营活动目标的潜在风险，并分析风险事件原因的过程，称为（）。关于商业银行风险管理的说法，正确的是（）。以下属于操作风险评估方法的是（）。下列各项中属于典型的风险缓释措施的是（）。

内部控制与内部审计

从内部控制的角度看，成功的银行一般具有的特征是（）。内部审计的审计对象是（）。以下不属于内部控制原则的是（）。

信用风险管理

以下不属于商业银行的信用风险的管理机制的是（）。根据贷款五级分类方法，贷款类别不包括（）。下列情形中，A银行面临信用风险的是（）。商业银行信用风险的管理机制主要有（）。 2011年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的（）。

市场风险管理

商业银行的缺口管理属于（）的管理方法。商业银行的久期管理属于（）的管理方法。在市场风险管理中，选择有利的货币用于（）管理。在市场风险的管理中，提前或推迟收付外币用于（）管理。股指期货交易或股指期权交易用于（）管理。运用货币互换通常可以管理的风险是（）。下列风险管理方法中，属于汇率风险管理方法的是（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/16849f15dee041d28d5a24e072fc9d67.js 运用货币互换通常可以控制的风险是（）。股指期货交易或股指期权交易用于()控制。市场风险识别应遵循的原则有（）。

操作风险管理

某商业银行理财经理在推荐金融产品时未对其客户履行适当性义务。该事件属于操作风险损失事件类型中的（）。

流动性风险管理

某银行于某年招标发行国内首款基于信用卡应收账款的资产证券化产品。这种举措在性质上属于流动性风险管理中的保持（）流动性的方法。某银行无法以合理成本及时获得充足资金用于偿付到期债务，则该银行面临的风险类型是（）。为保持良好流动性，商业银行最不宜采取的措施是（）。商业银行流动性覆盖率应当不低于（）。

法律合规风险管理

法律风险的主要控制方法包括（）。

国别风险管理

某企业采取跨国联合的股份化投资方式向海外投资，从风险防范的角度看，这样做主要在于规避（）。属于国别风险管理的是（）。

第九章货币供求与货币均衡

货币需求的含义

在市场经济条件下，社会经济主体的货币需求强度（）。

货币需求理论

根据费雪方程式，如果一国货币总量为150，价格水平为2，各类商品的交易数量为300，则该国的货币流通速度是（）。与弗里德曼的货币需求函数不同，凯恩斯的货币需求函数更重视（）。被称为现代货币主义的货币需求函数是指（）。费雪交易方程式是（）。假设总收入为20万亿，价格水平为4，以货币形式拥有的财富占名义总收入的比例为20%。根据剑桥方程式，名义货币需求为（）万亿。在费雪方程式MV=PT中，M表示（）。关于费雪方程式，下列说法不正确的是（　）。下列关于剑桥方程式与费雪方程式的差异，说法错误的是（　）。根据凯恩斯的流动性偏好理论，人们持有货币的动机有（）。流动性偏好实际上表示了（　）。在凯恩斯的货币需求函数中，（　）。弗里德曼货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数的区别有（　）。弗里德曼认为，货币需求量是稳定的，可以预测的，因此，货币政策应（）。弗里德曼的货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数有许多差别。弗里德曼的货币需求函数认为（）。关于弗里德曼货币需求理论的说法，正确的有（）。根据弗里德曼的货币需求函数，可以得出的结论有（）。关于凯恩斯的货币需求函数与弗里德曼的货币需求函数的说法，错误的是（）。

货币供给过程

货币供给过程中的参与者包括（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/2d691140a5e6ace26651e2c58fee4c5aef3d7877.js 中央银行要求银行必须持有的准备金称为（）。整个银行体系借以创造存款货币的基础是（）。

货币层次划分

假定我国流通中现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量M1为（）万亿元。根据我国的货币供应量层次划分，假定货币供应量M2余额为100万亿元，货币供应量M1余额为30万亿元，流通中货币M0余额为6万亿元，则单位活期存款为（）万亿元。住房公积金存款算哪种类型（）。

商业银行存款货币创造

以下对于原始存款和派生存款关系描述正确的是（）。在存款货币创造过程中，能够影响存款创造乘数的因素有（）。假定某商业银行原始存款增加1000万元，法定准备金率为20％，超额准备金率为2％，现金漏损率为5％，则派生存款总额为（）万元。在存款总额一定的情况下，法定存款准备金率越低，商业银行可用于发放贷款的资金数额（）。

货币乘数

货币乘数的计算公式为（）。

货币均衡的含义

关于货币均衡的含义、特征和实现机制，下列说法正确的有（）。关于货币均衡的含义和特征，下列说法错误的是（）。

货币均衡的基本原理

下列有关货币均衡的含义和实现机制的说法中，错误的是（）。在货币均衡分析中，用来描述在货币市场均衡状态下收入和利率之间相互关系的曲线是（）。 LM曲线上的任何一点，都表明（）处于均衡状态。某国的LM曲线为Y=500+2000i，如果某一时期收入（Y）为600，利率水平（i）为10%，表明该时期存在（）。如果利率和收入的组合点出现在IS曲线的右边的区域、LM曲线的左边区域，则此种情况反映（）。

货币均衡的实现机制

在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。市场经济条件下，货币均衡的实现主要取决于（）。关于利率与货币关系的说法，正确的有（）。

通货膨胀及其治理

在治理通货膨胀过程中，中央银行可能采取的措施是（）。治理通货膨胀的对策中，紧缩总需求的政策主要包括（）。通货膨胀条件下货币方面可采取的紧缩政策手段有（　）。如果一国物价居高不下，与国内工人工资增长率过高密不可分，这种本国物价上涨，一般称之为（）。根据通货膨胀的原因，通货膨胀可划分为（）。成本推动说认为，造成生产成本提高的原因有（）。一般物价水平上涨的年率不超过3%的通货膨胀类型是（）。从总量上讲，通货膨胀的原因主要来自（）。政府为治理恶性通货膨胀而进行的币制改革，其措施主要有（）。

通货紧缩及其治理

治理通货紧缩的扩张性货币政策包括（）。通货紧缩是一种宏观经济现象，可以治理通货紧缩的措施有（）。广义的通货紧缩除包括货币因素外，还包括许多非货币因素，如（）。（）是指商品和服务价格的普遍持续下跌，表明单位货币所代表的商品价值在增加，货币在不断地升值。一般而言，引发通货紧缩的因素不包括（）。治理通货紧缩的政策不包括（）。

第十章开放经济均衡

国际收支平衡表的内容

反映金融资产和负债的获得及处置净额的账户是（）。订制国际收支平衡表所依据的记账方法是（）。根据《国际收支和国际投资头寸手册（第七版）》，下列选项中不属于国际收支平衡表中资本转移项目的是（）。经常账户的内容包括（）。关于经常账户差额的说法，正确的有（）。经常账户差额等于经济体的（）某日，我国某企业在M国的股票市场上出售了价值500万元的股票。这笔交易记录在我国国际收支统计中正确的会计处理是（）。

国际收支差额的分析

据统计，2011年我国国内生产总值为74,970亿美元；2011年我国货物服务出口总额为20,867亿美元，经常账户收支顺差2,017亿美元，资本和金融账户收支顺差2,211亿美元，国际储备资产增加3,878亿美元；2011年底未清偿外债余额5,489亿美元。我国经常账户收支顺差额与资本和金融账户收支顺差额之和，大于国际储备资产增加额，意味着贷方总额大于借方总额，其差额应当记入（）。关于国际收支账户差额，下列说法正确的有（）。

国际收支失衡的原因

由一国的货币供求失衡引起本国通货膨胀率高于他国通货膨胀率，进而刺激进口、限制出口而导致的国际收支不均衡是（）。由地震、疫情、自然灾害等偶然因素造成的，无须政府采取政策措施去调节的国际收支不均衡的原因是（）。一般而言，无须政府采取措施去调节的国际收支失衡是（）。关于国际收支失衡，下列说法正确的有（）。

国际储备的构成与作用

国际储备的特征包括（）。可以被非货币基金组织成员国当作国际储备的资产有（）。关于特别提款权的说法，正确的是（）。国际储备作用有（）。国外债权人放债前，往往会首先对一国国际储备数量及其增减趋势等因素进行评估，以确定该国能够（）。关于国际储备及其管理，下列说法正确的有（）。下列可以作为国际储备资产的是（）。

国际储备的规模管理

国际储备额与外债总额之比，一般在（）。如果我国人民币实现国际化，被其他国家作为储备货币，则我国就成为储备货币发行国。到那时，我国的国际储备就可以（）。在实践中，测度国际储备总量是否适度的经验指标中国际储备额与国民生产总值之比，一般为（）。在确定国际储备总量时，应依据的因素有（）。 2022年年底，某国的国际储备额为5000亿美元，当年的进口额为6000亿美元，该国5000亿美元国际储备额能够满足（）的进口需求。下列国家中，国际储备需求量最大的是（）。一国在确定国际储备总量时应考虑的因素为（）。在实践中，根据经验指标，国际储备额与国民生产总值之比，一般为（）。

国际储备的结构管理

在国际储备管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于（）。国际储备的结构管理的目标是使国际储备结构最优，在（）之间找到最佳均衡点。国际货币基金组织执董会将人民币纳入特别提款权 (Special Drawing Right, SDR)货币篮子是在（）。外汇储备一般分为三级，其中属于三级储备的是（）。近年来，国际黄金价格持续上涨，我国央行自2022年11月以来持续增持黄金储备，这体现了（）。

国际资本流动的原因

由国际经济交易或其他因素引起的资本从一个国家或地区转移到另一个国家或地区称为（）。直接投资以（）为标志。导致和推动国际资本流动的两大基本因素是（）。

国际资本流动的影响

如果美元利率上升，直到高于人民币利率，那么，这会导致（）。以下属于中长期资本流动的经济效应的是（）。

国际资本流动对内外均衡的冲击

关于国际资本流动对内外均衡的冲击的说法，正确的是（）。

外资与外债的管理

外债结构管理的核心是（）。用来衡量外债总量是否适度的偿债率指标是（）。根据国际上通行的标准，债务国控制外债总量的债务率警戒线是（）。在下列选项中，负债率是（）。在监测外债总量是否适度的指标中，偿债率等于（）。国家外汇管理局按季对外公布的全口径外债包括（）。近年来，人民币外债规模不断增加。人民币外债与外币外债的区别主要体现在（）。

开放经济条件下的货币需求与货币供给

在开放经济条件下，影响货币需求的因素包括（）。

开放经济模型：IS-LM-BP模型

根据蒙代尔-弗莱明模型，在固定汇率和资本完全流动条件下，调节总需求时，采用（）容易取得显著效果。在货币均衡分析中，用来描述国际劳务收支保持不变时收支和利率组合的轨迹是（）。 IS—LM—BP模型中的BP指的是（）。蒙代尔—弗莱明模型的基本结论是：货币政策与财政政策影响总收入的效力取决于（）。蒙代尔一弗莱明模型解释了（）的总需求曲线。关于蒙代尔-弗莱明模型的分析，错误的是（）。 BP曲线中的BP指的是（）。关于BP曲线，下列描述错误的是（）关于蒙代尔一弗莱明模型的说法，错误的是（）。

开放经济条件下内外均衡政策的冲突

一国宏观经济政策目标包括的内部均衡的含义是（）。当一国采取宏观政策调节措施努力实现某一均衡目标时，这一调节措施很可能会同时带来另一均衡问题的改善，称为（）。在固定汇率制度下，失业增加与国际收支逆差，或者通货膨胀与国际收支顺差这两种特定的经济状态组合，称为（）。关于斯旺模型的表述，正确的是（）。关于开放经济条件下内外均衡，下列说法正确的有（）。关于斯旺模型，下列说法错误的是（）。

开放经济条件下内外均衡政策的协调

丁伯根法则提出的观点是（）。改变社会总需求或国民经济中支出总水平的政策称为（）。支出转换政策主要是指（）。根据蒙代尔财政政策与货币政策的搭配，在通货膨胀/国际收支顺差的经济状况下，采取（）财政政策和（）货币政策。 “三元悖论”中的三个目标分别是（）。认为在固定汇率制度下，以货币政策实现外部均衡目标、财政政策实现内部均衡目标的政策指派方案的是（）学派的调节内外均衡的方法关于支出增减政策与支出转换政策，下列说法错误的是（）。 “三元悖论”中的三个目标不包括( )。根据蒙代尔财政政策与货币政策的搭配，在失业、衰退/国际收支顺差的经济状况下，采取（）财政政策和（）货币政策。

第十一章中央银行与金融调控

中央银行的产生与发展

中央银行产生的途径之一是由综合型银行改革为单一职能的中央银行，下列国家中属于此途径的是（）。被公认为是近代中央银行的鼻祖，也是典型的中央银行的演变过程的银行是（）。被公认为近代中央银行鼻祖的是（）。关于中央银行的说法，正确的有（）。建设现代中央银行制度的重大举措主要包括（）。

中央银行的独立性问题

按中央银行独立性模式划分，英格兰银行属于（）。关于中央银行制度的建立和中央银行独立性的说法，错误的是（）。

中央银行的性质与职能

下列属于中央银行作为“银行的银行”职能的具体内容的是（）。作为银行的银行，中央银行的重要职责之一就是充当（）。中央银行作为管理金融的银行，所具有的基本职责有（）。下列关于中央银行性质的说法中，不正确的是（）。关于中央银行性质和职责的说法，正确的有（）。中央银行的职能包括（）。管理国际储备是中央银行（）的职责。关于中央银行职能的说法，正确的有（）。中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是（）。

中央银行的资产负债表

下列各项中不属于中央银行负债的是（）。关于中央银行的资产负债表，下列说法正确的有（）。应列入一国中央银行资产负债表中资产端的是（）。

中央银行的负债业务

下列中央银行业务中，属于负债业务的是（）。下列关于中央银行业务的描述中，不属于中央银行负债业务的是（）。

中央银行的资产业务

下列中央银行的货币政策操作中，可以使其资产增加的有（）。下列有关中央银行的货币政策操作中，可以使其资产增加的有（）。再贴现业务属于中央银行的（）。

货币政策概述

货币政策的基本特征包括（）。下列有关货币政策的构成要素、基本特征和类型的说法中，正确的有（）。金融宏观调控的构成要素中反馈信号是（）。关于金融宏观调控机制的说法，不正确的是（）。金融宏观调控的操作目标是（）。金融宏观调控的要素中市场利率和市场价格是（）。短期利率与基础货币属于中央银行货币政策的（）。再贴现率属于中央银行的（）。关于货币政策的说法正确是( )。

货币政策的目标与工具

下列政策工具中，属于选择性货币政策工具的有（）。道义劝告，即中央银行利用其在金融体系中的特殊地位和声望，以口头或书面的形式对商业银行和其他金融机构发生通告、指示、劝其遵守政策，主动合作。这属于（）。中央银行在金融市场上卖出政府债券时，相应（）基础货币。作为货币政策工具的公开市场业务，其主要优点是（）。西方国家的多数学者认为（）以下失业率即为充分就业。具有灵活性和主动性的货币政策工具( )。关于货币政策目标的说法，正确的是（）。

货币政策的传导机制与中介目标

关于货币政策操作指标的说法，正确的是（）。短期利率作为货币政策的操作指标，在运用中存在的主要问题是（）。理想的货币政策中介指标应符合的要求一般可概括为（）。下列有关货币政策的中介指标和操作指标的说法中，正确的有（）。货币政策的中介目标体系一般包括（）下列有关货币政策的中介指标和操作指标的说法中，正确的有（）。货币供应量能够成为货币政策中介目标是因为其符合中介目标的（）。凯恩斯学派与货币主义学派有关货币政策传导机制的主要分歧在于（）。在货币传导机制上，凯恩斯学派（）。凯恩斯学派的货币政策传导机制理论的传导机制用符号表示为（）。在货币政策传导机制理论中，凯恩斯学派认为，在传导机制发挥作用的过程中，关键环节是（）。货币政策中介目标必须能够被迅速、准确地观测，这反应了中介目标的(　　)。

我国的货币政策实践

中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给原一级交易商的交易行为称为（）。我国货币政策工具主要包括（）。中国人民银行公开市场操作债券交易主要包括（）。《中国人民银行法》对我国货币政策目标的表述是（）。根据《中国人民银行法》，属于中央银行货币政策工具的为（）。

宏观审慎政策发展演变及其基本内涵

2016年8月，国际货币基金组织等联合发布《有效宏观审慎政策要素：国际经验与教训》报告，将宏观审慎政策概括为（）。宏观审慎政策的管理视角是（）。

我国宏观审慎政策的构建与完善

宏观审慎管理的范围不断拓展，可运用的工具日益丰富，在政策工具方面，相继建立起（）。在做好顶层设计和框架搭建的同时，中国人民银行不断加强宏观审慎的制度体系建设。下列属于中国人民银行不断加强宏观审慎的制度体系建设的是（）。在下列指标中，属于宏观审慎评估体系MPA内容的有（）。我国的“双支柱调控框架”是指（）。

我国宏观审慎政策框架正式确立

实施宏观审慎政策的基础是（）。下列关于宏观审慎政策的内容，说法正确的有（）。下列各项中属于宏观审慎政策工具时间维度的工具的有（）。宏观审慎政策工具中，属于结构维度的工具是（）。宏观审慎政策中结构维度的工具有（）。根据《中国人民银行法》，属于中央银行货币政策工具的为（）。

第十二章金融管理

金融脆弱性定义及衡量

金融脆弱性的衡量指标包括（）。（）是指一种趋于高风险的金融状态，泛指一切融资领域中的风险积聚。

金融脆弱性的生成机制

全球金融危机主要表现为（）。经济学文献主要从（）方面解释了股市的过度波动性。关于金融脆弱性的生成机制，下列各项说法正确的有（）。

金融危机的形成和危害

一个国家或几个国家与地区的全部或大部分金融指标急剧、短暂和超周期地恶化，称为（）。金融危机的危害包括（）。

金融危机的治理与应对

2007年美国次贷危机以来，各国政府采取的应对措施包括（）。各国政府先后采取的应对金融危机的措施有（）。

金融监管的主要目标

金融监管的主要目标包括（）。金融监管的首要目标是（）。

金融监管的基本原则

金融监管的基本原则包括（）。

金融监管的理论依据

金融监管的核心目标是维护社会整体利益，纠正市场失灵，这种观点来自( )。金融监管的理论依据中，( )将金融监管视为政治过程，强调各利益集团在监管政策制定中的作用。金融监管的理论依据中，( )强调金融体系的内在脆弱性和风险的传染性。

金融监管体制

确立我国金融业分业监管体制形成的政策性基础是（）。欧盟的金融监管体制是（）。实行一元多头式金融监管体制的代表国家是（）。中央和地方都对金融机构或金融业务拥有监管权，且不同的金融机构或金融业务由不同的监管机构实施监管，这种监管体制是（）。

金融监管国际协调组织

关于国际证监会组织的说法，不正确的是（）。世界上最有影响力的国际银行监管组织是（）。近年来，推进落实《稳健的薪酬机制操作原则》的国际金融监管协调组织是（）。近年来，推动修改国际会计标准、简化对金融工具的会计处理的国际金融监管协调组织是（）。金融稳定理事会成立后，取得了重大进展的工作包括（）。巴塞尔委员会颁布的关于银行资本充足率的标准属于金融监管的国际协调的形式中的（）。

金融监管的国际协调形式

金融监管的国际协调形式包括（）。

银行监管国际规则

巴塞尔协议Ⅲ将资本划分为（）。 2004年的《巴塞尔新资本协议》提出的银行监管重要支柱是（）。关于2010年版巴塞尔协议III的说法正确的是（）。下列关于“巴塞尔协议Ⅲ”的说法错误的是（）。根据巴塞尔协议Ⅲ，商业银行要设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险加权资产的（）。 COSO在《内部控制——整合框架》中正式提出的内部控制的构成要素包括（）。关于银行监管的国际规则，下列各项说法正确的有（）。

银行业监管

根据《商业银行风险监管核心指标》，我国衡量商业银行资产安全性指标中，不良资产率是指（）之比。在实行市场准入监管过程中，银行当局必须对进入市场的机构进行（）限制。国际上通行的金融监管评级制度，即骆驼评级制度CAMELS，其中字母E代表的是（）。清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行（）的程序。下列银行业金融机构从业人员中，需要经过监管机构进行任职资格核准的有（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/4a0fe3aef90d4b1399f7de6cadc40e8d.js 在处置银行风险的过程中，有问题银行的主要特征包括（）。非现场监管是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是（）。通常称为银行业风险监管“三驾马车”的基本方法是指（）。关于银行业监管的主要内容与基本方法，下列说法正确的有（）。

保险业监管

在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险（　）法律规范。下列关于保险业监管的说法中，正确的有（）。保险业监管最为重要的指标是（）。

证券业监管

下列关于证券公司股权管理的说法中，正确的有（）。根据《证券公司监督管理条例》，须取得任职资格的人员不包括（）。投资者通过证券交易所购买证券公司股份达到（）的，应当依法举牌并报中国证监会核准，获批前，投资者不得继续增持该公司股份。证券发行的审核制度分为注册制和核准制，采用注册制最典型的国家是（）。下列关于证券公司股权管理的说法中，正确的有（）。根据持股比例和对证券公司经营管理的影响，证券公司股东分为（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/15330e82a063498991ca650c7910e530.js