2023年5月，中国证券纠纷调解中心收到一份纠纷调解申请：投资者刘某认为在某证券公司营业部做融资融券业务过程中，营业部的先行结算方式违背了其本人的意愿。调解中心将此纠纷转到相应地方的证券业协会处理，该协会与刘某及营业部沟通了解诉求原委，同时核查营业部在融资融券交易流程与设置上是否符合交易所交易规则。刘某认为其担保品股票卖出交易成功后，所得款项应由其本人处置，营业部认为融资融券业务中，其客户账户内若有未了结的融资欠款，卖出其股票所得款，应先行“卖券还款”处理。通过协会工作人员与刘某反复沟通，及营业部合规专员上门详细讲解融资融券的基本操作规则，刘某承认对业务规则认识不到位，之前的诉求存在偏颇；营业部也承认在宣传教育方面做得不够到位，表示将不断优化改进对客户的服务水平，最终双方达成和解，该纠纷调解成功。
将融资融券业务正式列入证券公司业务范围的法律法规为（ ）。
《关于修改<证券公司融资融券业务试点管理办法>的决定》 （证监会公告[2011] 31号）
《证券公司融资融券业务试点管理办法》（证监发[2006]69号）
2005年修订的《公司法》
2019年修订的《证券法》
本题考查融资融券业务。
自2008年中国证券监督管理委员会启动融资融券业务试点以来，融资融券业务已经成为证券公司的重要收入来源之一。2019年修订的《证券法》将该业务正式列入证券公司业务范围。选项D正确。
故本题正确答案为D。
证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件为（ ）。
公司最近1年内不存在因涉嫌违法违规正被证券监督管理机构立案调查或者正处于整改期间的情形
已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷
具有证券中间介绍业务资格
财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定
本题考查证券公司申请融资融券业务资格应当具备的条件。
根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：
①具有证券经纪业务资格；选项C错误。
②公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；③公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证券监督管理委员会立案调查或者正处于整改期间的情形；选项A错误。
④财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；选项D正确。
⑤客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；
⑥已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；选项B正确。
⑦已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理；⑧信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；
⑨有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；
⑩中国证券监督管理委员会规定的其他条件。
故本题正确答案为BD。
关于证券公司融资融券业务的说法，正确的为（ ）。
融券交易指证券公司向客户借入证券并卖出证券的行为
当判断大盘或某只个股要出现下跌时，客户可采取融券交易，捕捉在下跌过程中的盈利机会
融资交易指客户向证券公司借入资金并购买证券的行为
当判断大盘或某只个股要出现上涨时，客户可采取融资交易，捕捉在上涨过程中的盈利机会
本题考查融资融券业务。
融资融券交易分为融资交易和融券交易两类。
客户向证券公司借证券卖出为融券交易。当判断大盘或某只个股要出现下跌时，客户可采取融券交易，捕捉在下跌过程中的盈利机会。选项A错误，选项B正确。
客户向证券公司借资金买证券为融资交易。当判断大盘或某只个股要出现上涨时，客户可采取融资交易，捕捉在上涨过程中的盈利机会。选项CD正确。
故本题正确答案为BCD。
关于融资融券业务的客户保证金的收取和管理，错误的为（ ）。
证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户
证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金
当客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例低于约定的维持担保比例时，证券公司应当通知客户在约定的期限内补交担保物
客户可以国债和银行大额存单冲抵保证金，但不可以证券充抵保证金
本题考查融资融券业务的客户保证金的收取和管理。
证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。选项B说法正确。
保证金可以证券充抵。选项D说法错误。
证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资、融券所生债权的担保物。选项A说法正确。
证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，当该比例低于约定的维持担保比例时，应当通知客户在约定的期限内补交担保物。选项B说法正确。
客户未能按期交足担保物或者到期未偿还债务的，证券公司可以按照约定处分其担保物。
故本题正确答案为D。
关于本案所涉及的证券投资者保护问题的说法，正确的为（ ）。
中国证券纠纷调解中心应要求该投资者直接对该证券公司营业部提起仲裁或者诉讼，而不是增设程序转交地方证券业协会
中国证券业协会规定的融资融券合同的必备条款，有利于保护证券公司、投资者等各方的利益并提高市场交易的效率
根据“谁执法谁普法”的普法责任制，应当由证券监督管理机构负责向该投资者普及关于融资融券业务的知识
金融业务活动中，既要适用“买者自负”，更需强调“卖者有责”
本题考查证券投资者保护。
案例中证券纠纷调解中心的做法是没有问题的，本身对于纠纷的处理程序，先是双方可以和解就和解，和解不行就找第三方来调解，实在解决不了，就走上仲裁、诉讼的道路。选项A错误。
关于融资融券业务的知识，在具体业务开展中，应该由证券机构直接向投资者去宣传普及相关内容。选项C错误。
故本题正确答案为BD。