【基金从业资格】考试题库_知识点练习

第1章金融市场、资产管理与投资基金

1.1 居民理财与金融市场

(　)是金融市场上主要的资金供应者。票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照(　)分类的。（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 (　)是现代金融体系的两大运作载体。金融市场参与者中，(　)的作用比较特殊。债券市场不包括(　)。由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。 (　)是金融市场上最重要的中介机构。证券交易所的设立和解散是由（）决定的已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是（）。筹集资金的公司或政府机构，将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（）现货市场的交易协议达成之后，在（）交易日内进行交割货币市场是指专门融通不超过（）短期资金的场所。理财的目的是实现财产的（）理财指的是对（）进行管理。货币资金来源于（）从事的生产活动（）在金融交易中具有套期保值，防范风险的作用（）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工作进行长期资金交易的市场。（）是社会最古老，最基本的经济主体。下列有关金融市场组织方式的表述中，错误的是（）

1.2 金融资产与资产管理行业

从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。金融资产一般分为(　)两类。下列关于资产管理行业的表述错误的是(　)。下列选项中，不属于资产管理具有的特征的是(　)。从公司层面看，美国资产管理机构不包括(　)。金融资产一般分为(　)。股权类金融资产以各类(　)为主。金融资产是代表（）的凭证。（）是代表未来收益或资产合法要求的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。资产管理的本质具体表现不包含（）金融市场按交割期限可以划分为（）。金融市场的构成要素包括（）。（）不是最常见和普遍的金融工具的投资产品。下列关于储蓄的说法错误的是（）。（）是金融市场上进行交易的载体。衍生金融工具不包括（）（）是现代金融体系的两大运作载体。下列关于投资概念的说法中错误的是（）金融交易的组织方式不包括（）金融资产分为（）。①货币类金融资产②股权类金融资产③债券类金融资产④债权类金融资产

1.3 中国资产管理行业的状况

下列投资者视为合格投资者的是（）。Ⅰ.社会保障基金Ⅱ.慈善基金Ⅲ.依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅳ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员如果非公开募集基金的对象累计人数超过（），就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是(　)。非保证收益理财计划可以分为（）。Ⅰ.保本浮动收益理财计划Ⅱ.保本固定收益理财计划Ⅲ.非保本浮动收益理财计划Ⅳ.非保本固定收益理财计划保险资金还可以设立私募基金，范围包括（）。Ⅰ.成长基金Ⅱ.并购基金Ⅲ.夹层基金Ⅳ.创业投资基金保险资产管理机构应当根据（）等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。Ⅰ.受托资产规模和类别Ⅱ.产品风险特征Ⅲ.管理机构的信用Ⅳ.投资业绩信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（）条件单位和个人。Ⅰ.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人.法人或者依法成立的其他组织Ⅱ.公司.企业等机构净资产不低于1000万元Ⅲ.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人Ⅳ.个人在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人期货公司及其子公司从事资产管理业务包括（）。Ⅰ.为单一客户办理资产管理业务Ⅱ.为特定多个客户办理资产管理业务Ⅲ.为单一客户办理专项资产管理业务Ⅳ.为客户办理特定目的的专项资产管理业务证券公司资产管理业务的合格投资者应是（）的单位和个人。Ⅰ.个人或者家庭金融资产合计不低于200万元人民币Ⅱ.个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币Ⅲ.公司.企业等机构净资产不低于1000万元人民币Ⅳ.公司.企业等机构净资产不低于3000万元人民币私募基金管理机构可以从事（）等募集和管理业务。Ⅰ.私募证券投资基金Ⅱ.私募股权投资基金Ⅲ.私募资产管理计划Ⅳ.创业投资基金下列可视为合格投资者的是（）。Ⅰ.社会保障基金.企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金Ⅱ.依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅲ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员Ⅳ.中国证监会规定的其他投资者合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合（）的单位和个人。Ⅰ.净资产不低于2000万元的单位Ⅱ.净资产不低于1000万元的单位Ⅲ.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人Ⅳ.金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人由于（）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作.多层嵌套的资产管理业务模式。Ⅰ.利润大小Ⅱ.投资范围Ⅲ.资本计提Ⅳ.分级杠杆在我国，传统的资产管理行业主要是（）。Ⅰ.基金管理公司Ⅱ.商业银行Ⅲ.信托公司Ⅳ.证券公司下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是（）。基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。这里的特定客户是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于（）万元人民币。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。公开募集基金，包括向不特定对象募集资金.向特定对象募集资金累计超过（）人以及法律.行政法规规定的其他情形。证券投资基金管理公司是经（）批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和其他业务的企业法人。我国私募基金管理机构可以从事（）等募集和管理业务。

1.4 投资基金简介

投资基金按照运作方式可分为（）。对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。下列关于对冲基金的说法错误的是(　)。下列对私募股权基金的表述中，正确的是(　)。投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。（）只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露.投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。基金所投资的有价证券主要是在（）或银行间市场公开交易的证券。投资基金是一种（）.利益共享.风险共担的集合投资方式。投资基金运作中的主要当事人不包括（）。下列关于投资基金投资方式的表述中，错误的是（）。下列哪项是对另类投资基金的描述？（）（）不是另类投资基金的投资范围。基金投资的有价证券不包括（）。根据运作方式分类，可以将投资基金分为（）。

第2章证券投资基金概述

2.1 证券投资基金的概念和特点

以下不属于证券投资基金特点的是（）。下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品 Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是(　)。在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为(　)。通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是(　)。关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是(　)。下列关于证券投资基金的说法正确的是(　)。Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（）。下列关于证券投资基金特点说法错误的是(　)。证券投资基金的主要投资方向是(　)。下列选项中，(　)不是证券投资基金的特点。下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（）。证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）。证券投资基金分散风险机制是（）证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，有利于发挥基资金的（）？证券投资基金在我国台湾被称为（）？证券投资基金由（）进行基金财产的保管？下列不属于证券投资基金的特点的是（）？

2.2证券投资基金的运作与参与主体

在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括(　)。基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、(　)三大类。基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。基金当事人不包括(　)。基金市场的参与主体不包括(　)。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为(　)。基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及( )共同成立的同业协会。证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的(　)三大部分。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。我国上海、深圳证券交易所属于(　)。我国上海、深圳交易所属于（）。基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向( )申请注册。 (　)通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。基金的市场营销主要涉及( )。下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是(　)。下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是(　)。目前可申请从事基金销售的主要机构不包括( )。基金份额登记机构的主要职责不包括（）。基金管理人的职责不包括(　)。基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及( )共同成立的同业协会。

2.3 证券投资基金的法律形式和运作方式

下列关于封闭式基金说法错误的是(　)。证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的(　)三大部分。下列关于公司型基金的表述中，正确的是(　)。 2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。 (　)是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是(　)。关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是(　)。下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是(　)。下列说法中错误的是（）。公司型基金的最高权力机构是（）。下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。 Ⅰ.契约型基金具有法人资格Ⅱ.公司型基金不具有法人资格Ⅲ.契约型基金依据基金合同营运基金Ⅳ.公司型基金依据投资公司章程营运基金关于系列基金，下列说法不正确的是( )。证券投资基金依据(　)的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。下列各项，不属于封闭式基金内容的是(　)。公司型基金与契约型基金的区别是（）。证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是(　)。 (　)又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。伞形基金的优点不包括(　)。关于公司型基金，下列说法不正确的是( )。封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。

2.4 证券投资基金的起源与发展

下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是(　)。目前，（）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是( )。在1970年以前，美国的共同基金大多数都是(　)。世界上最早的开放式证券投资基金是(　)。（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是( )。目前，证券投资基金的主流产品是（）。世界上第一只开放式公司型基金是（）。（）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。全球基金业发展的趋势与特点不包括（）。另类投资包括（）等品种。Ⅰ.私募股权Ⅱ.私募基金Ⅲ.风险投资Ⅳ.基金的基金指数ETF具有（）等特点，近年来规模增长迅速。Ⅰ.较好地跟踪指数Ⅱ.投资操作透明Ⅲ.管理费率低Ⅳ.交易方便养老基金投资具有（）等特点。Ⅰ.强制“储蓄”Ⅱ.定期定额投资Ⅲ.长期投资Ⅳ.收益高下列说法正确的是（）。Ⅰ.美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上Ⅱ.开放式基金的制度安排和运作机制更加市场化Ⅲ.开放式基金的客户服务更加全面Ⅳ.开放式基金的信息披露更加充分全球基金发展的趋势和特点包括（）。Ⅰ.美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响Ⅱ.开放式基金成为证券投资基金的主流产品Ⅲ.少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大Ⅳ.退休养老金成为基金的重要资金来源美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是（）。Ⅰ.股票型基金Ⅱ.平衡型基金Ⅲ.债券型基金Ⅳ.货币型基金美国监管证券投资基金的法律有（）。Ⅰ.《1933年证券法》Ⅱ.《1934年证券交易法》Ⅲ.《1940年投资公司法》Ⅳ.《1940年投资顾问法》

2.5 中国证券投资基金业的发展历程

我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括(　)。Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现 (　)年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（）。我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（）。修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（）。（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——基金开元和基金金泰。关于我国证券投资基金业发展线索，下列表述错误的是（）。经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，是我国第一只上市交易的投资基金。 2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其（）进行了明确。Ⅰ.登记备案Ⅱ.资金募集Ⅲ.投资方向Ⅳ.投资运作下列说法正确的是（）。Ⅰ.基金行业形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监管法规体系Ⅱ.修改后的《证券投资基金法》放宽了基金管理公司股东的资格条件Ⅲ.修订后的《证券投资基金法》加速了基金行业外包市场的发展Ⅳ.修订后的《证券投资基金法》搭建了大资产管理行业基本制度框架基金行为监管的三条底线是（）。Ⅰ.不能搞利用非公开信息获利Ⅱ.不能进行非公平交易Ⅲ.自然人不能成为基金公司股东Ⅳ.不能搞各种形式的利益输送我国在基金行业平稳发展及创新探索阶段，放松了下列（）管制。Ⅰ.允许基金管理公司开展专户管理等私募业务Ⅱ.允许设立子公司开展专项资产管理业务Ⅲ.允许设立子公司开展基金销售业务Ⅳ.允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（　　）。经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。我国证券投资基金的萌芽期是指（）。中国证监会和基金业协会还建立.健全了私募基金发行.运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化（）监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。 2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。中国境内第一家较为规范的投资基金是（）。（　　）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。

2.6 基金业在金融体系中的地位与作用

下列不属于基金业的地位和作用的是（）。下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是( )。世界上第一只公认的证券投资基金是（）。一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）。公司型基金以(　)的投资公司为代表。《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的(　)保管。目前，我国公募证券投资基金全部是（）。下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是( )。证券投资基金具有优化金融结构.促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，证券投资基金的作用不包括（）。 ESG是（）。基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，下列表述错误的是（）。在证券投资基金中，投资门槛最低的大众理财工具是（）。社会责任投资代表的是（）。Ⅰ.公司收益Ⅱ.公司治理Ⅲ.环境Ⅳ.社会公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。Ⅰ.门槛低Ⅱ.多样化Ⅲ.小额账户管理经验丰富Ⅳ.运作规范下列说法正确的是（）。Ⅰ.投资基金是一种面向中小投资者设计的间接投资工具Ⅱ.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场扩大了直接融资比例Ⅲ.证券投资基金倡导理性的投资文化有助于防止市场的过度投机Ⅳ.不同风险与收益特性的证券投资基金是资本市场金融产品不断创新的源泉之一在美国，共同基金将近50％由（）持有。关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。关于基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析的作用，说法错误的是（）。

第3章基金的类型

3.1 证券投资基金分类概述

既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是(　)。 (　)是我国对证券投资基金的一种本土化创新。通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是(　)。增长型基金的基本目标是(　)。在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为(　)。不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是(　)。以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是(　)。 (　)是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为（）。中国证监会颁布的于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括(　)。根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。下列不属于科学合理的基金分类的好处的是( )。 2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，(　)以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。（）通常又被称为交易所交易基金。（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是(　)。下列不属于科学合理的基金分类的好处的是( )。根据（）的不同，可以将基金划分为主动型基金和被动型基金。

3.2 股票基金

下列关于基金与股票的说法，正确的是(　)。同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为(　)。下列属于价值型股票的是(　)。通常将股票市值小于亿元人民币的公司归为小盘股，将超过亿元人民币的公司归为大盘股。（）对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加，市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股，而市值排名靠前，累计市值占市场总市值(　)以上的为大盘股。下列属于成长型股票的是（）。股票基金的特点是（）。下列属于成长型股票的是(　)。每一交易日股票基金有（）个价格。关于股票基金，下列说法不正确的有( )。下列不属于按投资市场分类的股票基金是( )。与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是( )。关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是（　　）。关于股票和股票基金的说法，不正确的是( )。

3.3 债券基金

关于债券基金与债券的说法错误的是(　)。下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是（）。以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是（）。以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是(　)。以下关于债券分类的说法错误的是(　)。可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（）。

3.4 货币市场基金

货币市场基金不得投资的金融工具是(　)。以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。货币市场与股票市场的一个主要区别是(　)。关于货币市场基金的说法，正确的是(　)。以下说法错误的是(　)。货币市场基金不得投资于(　)。货币市场工具的（）。下列关于货币市场的说法错误的是(　)。关于货币市场工具，表述不正确的是( )。

3.5 混合基金

股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。

3.6 避险策略基金

在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之(　)。国际上比较流行的投资组合保险策略主要是(　)。对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如(　)，实现投资组合价值的保本与增值。

3.7 交易型开放式指数基金(ETF)

关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是(　)。 ETF有(　)的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。下列关于ETF份额的说法错误的是(　)。下列不属于ETF特点的是（）。 ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。 ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的( )。下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是(　)。下列不属于LOF与ETF区别的是（）。下列关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是（　　）。

3.8 QDII基金

以下属于QDII基金禁止性行为的是（）。 QDII基金份额的认购程序不包括(　)。 QDII基金不得有下列（）行为。Ⅰ.购买不动产Ⅱ.购买房地产抵押按揭Ⅲ.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅳ.购买实物商品下列有关QDII的说法，不正确的是( )。 QDII基金份额净值应当至少计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在计算并披露。（） QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的( )。下列关于公募基金与QDII基金的说法中，正确的是（）。在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。

3.9 分级基金

下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是(　)。预期风险收益较低的分级基金的子份额称为，预期风险收益较高的分级基金的子份额称为。（）按运作方式可以将分级基金分为（）。下列不属于分级基金份额认购的特点是（）。积极型的投资者一般会选择(　)。

3.10 基金中基金

ETF本质上是一种（）。

第4章证券投资基金的监管

4.1 基金监管概述

基金监管工作的目标不包括(　)。狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。基金监管的首要目标是(　)。基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理，以下原则中，(　)不是基金监管的原则。基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，关于我国基金监管目标的说法，正确的是(　)。下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。 Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开基金监管的基本原则有（）。Ⅰ.保障投资人利益原则Ⅱ.适度监管原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.审慎监管原则基金监管的首要目标是（）。 .基金监管的基本原则有(　)。Ⅰ.保障投资人利益原则Ⅱ.适度监管原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.审慎监管原则政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。狭义的基金监管一般专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。基金监管的基本原则不包括( )。基金监管“三公”原则中的公开原则要求( )。内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的(　)原则。政府基金监管的监管时间为( )。下列不属于我国基金监管基本原则的是（）？基金监管目标是基金监管活动的（）？基金投资人是指（）？一，基金份额持有人，二基金的出资人，三基金资产的实际所有人，四基金的运作人。下列关于基金监管体系的说法错误的是（）。私募投资基金信息披露管理办法在基金监管法治体系中属于（）？

4.2 基金监管机构和行业自律组织

中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。（）基金业协会的联席会员是指（）。下列选项中，不属于证监会依法履行职责的是(　)。下列说法中，错误的是(　)。（）6月，中国证券投资基金业协会正式成立。 2013年，(　)专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。基金业协会的职责不包括（）。中国证监会领导干部离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。基金业协会的职责不包括（）。中国证监会的一般工作人员在离职（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。基金业协会的会员类别不包括（）。证券交易所自律管理的内容不包括(　)。 2013年，（）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。中国证监会的职责不包括（）。依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。我国的基金自律组织——中国证券投资基金业协会是于（）成立的。我国的政府基金监管机构是(　)。 (　)赋予中国证监会限制证券交易权。 ( )是查处基金违法案件的基础。（）赋予中国证监会限制基金当事人的证券交易权。

4.3 对基金机构的监管

下列关于基金托管银行监管的说法中，正确的是(　)。基金市场的服务机构不包括(　)。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知(　)，并向(　)报告。根据《证券投资基金法》的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括（）。Ⅰ.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 Ⅱ.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾5年的Ⅲ.个人所负债务数额较大，到期未清偿的Ⅳ.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员基金管理公司变更持有(　)以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。对在(　)内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金托管人有下列(　)情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。基金托管人有下列（）情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。下列选项中，不属于基金经理任职应当具备的条件的是（）。基金经理任职应具备的条件不包括（）。基金托管人职责终止的情形不包括（）。以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是( )。下列不属于基金经理任职条件的是（）。公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列（）行为。基金托管人根据( )的指令办理资金划拨。下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（）。中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）没有违法记录。公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括（　　）。

4.4 对公开募集基金活动的监管

根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起(　)日内聘请法定验资机构验资。转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。基金管理人应当自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。. 基金财产可以用于(　)。中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起(　)个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。基金份额持有人大会不可以由( )提议召集。下列关于基金募集期限说法错误的是（）。下列说法错误的是（）。根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资活动中的( )。一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的(　)以上通过。在基金份额发售（）前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。基金管理人应在基金发售的（）前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重(　)。公开募集基金合同的内容包括(　)。Ⅰ.基金的运作方式Ⅱ.基金份额赎回程序Ⅲ.开放式基金的基金份额总额Ⅳ.争议解决方式公开募集基金的基金合同不包括( )。基金销售费用不包括（）。

4.5 对非公开募集基金的监管

第5章基金职业道德

5.1 道德与职业道德

职业道德的特征不包括(　)。以下关于道德与法律的联系的说法错误的是(　)。职业道德的特征包括(　)。Ⅰ.职业道德具有特殊性Ⅱ.职业道德具有继承性Ⅲ.职业道德具有规范性Ⅳ.职业道德具有具体性随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德(　)的特征。下列不属于道德与法律的区别的是(　)。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于(　)。职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有(　)更强的特征。在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，(　)开始萌芽。职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（）更强的特征。职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有(　)。职业道德的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的(　)特征。道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有（）。下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（）。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。道德与法律的区别不包括（）？道德的特征不包括（）？道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是（）？法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论，传统习俗和内心信念的力量来实现，其约束力说明法律与道德（）？

5.2 基金职业道德规范

诚实守信的基本要求不包括(　)。专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括(　)。基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括(　)。以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是(　)。我国基金职业道德的内容不包括(　)。（）是基金职业道德的核心规范。某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的投资基金获利，以下表述错误的是（）。 (　)是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（）。内幕信息的构成要素不包括（）。基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当(　)，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争，其中，是正当竞争的前提；是正当竞争的基础；是正当竞争的表现。（）（）是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括（）。下列不属于欺诈客户的是（）。Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。职业关系具有（）的特点1，社会性2，专业性3，高效性4，复合性（）是对基金从业人员职业道德最为基础的要求。

5.3 基金职业道德教育与修养

基金职业道德教育的途径不包括(　)。基金职业道德教育的途径不包括(　)。下列关于基金职业道德修养的说法错误的是(　)。（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是（）。基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。我国基金职业道德的内容不包括(　)。职业道德教育主要通过（）和基金从业人员所在机构在其入职时，上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。

第6章基金的募集、交易与登记

6.1 基金的募集与认购

投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为(　)。下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是(　)。基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到(　)人以上。基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括(　)。开放式基金的认购采取(　)方式。投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于(　)日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。我国债券型基金的认购费率通常在以下，货币型基金的认购费一般为。（）根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以(　)为基础收取。投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于(　)日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。某投资人投资1 000 000元认购基金份额，基金份额面值1.00元/份，认购费率为1%。认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。 ( )不属于发售公开募集基金应符合的条件。投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额，则其认购的基金份额为（）份。基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。基金募集期限自（）起计算。公开募集基金的基金合同不包括（）。

6.2 基金的交易、申购和赎回

某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.050 0元，则其可得到的申购份额为(　)。下列属于基金巨额赎回的是(　)。下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是(　)。某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为(　) 投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照(　)的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。 LOF的申购、赎回采用(　)原则。根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在(　)日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在(　)日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间(　)个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是(　)。 ETF份额申购和赎回的程序不包括(　)。下列属于基金巨额赎回的是(　)。下列不属于股票基金申购和赎回原则的是（）。下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是(　)。下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是(　)。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额(　)的前提下，对其余赎回申请延期办理。基金份额持有人享有的权利有(　)。Ⅰ.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产Ⅱ.负责基金资产的投资运作Ⅲ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅳ.查阅或者复制公开披露的基金信息资料某投资者赎回上市开放式基金2万份基金单位，持有时间为1年，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.016元，则其可得净赎回金额为（）元。（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为（）份。封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（）。

6.3 开放式基金份额的登记

基金注册登记机构的主要职责不包括（）。（）是我国基金注册登记机构的职责。关于基金份额登记的说法不正确的有（）。下列关于基金登记的说法，错误的是（）。为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）.赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）.赎回申请的有效性进行确认。基金注册登记机构的主要职责包括（）。Ⅰ.建立并管理投资者基金份额账户Ⅱ.负责基金份额登记，确认基金交易Ⅲ.发放红利Ⅳ.建立并保管基金投资者名册我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（）。货币市场基金的赎回资金一般（）日即可从基金的银行存款账户划出。投资者的申购和赎回申请信息由（）汇总后统一传送至注册登记机构。下列不属于基金注册登记机构职责的是（）。我国开放式基金注册登记体系的模式是（）。基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力。开放式基金份额的登记，是指基金（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。 QDII基金份额的登记时间通常是（）。开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。开放式基金注册登记体系的模式包括（）。 Ⅰ.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式 Ⅱ.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式 Ⅲ.委托证券交易所作为注册登记机构的“外置”模式 Ⅳ.Ⅰ.Ⅱ情况兼有的“混合”模式目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的银行存款账户。投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至（）。

第7章基金的信息披露

7.1 基金信息披露概述

下列对基金信息披露的完整性原则的说法，正确的是(　)。基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起(　)日内披露临时报告。基金信息披露的内容不包括(　)。下列关于基金信息披露的作用的说法，错误的是(　)。以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是(　)。基金信息披露的(　)要求信息披露的表述应当简明扼要。基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金信息披露的作用主要是(　)。下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是(　)。公开披露的基金信息不包括（）。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。下列最能体现基金信息披露形式性原则的是（）。基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。信息披露的原则主要体现在（）上。信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于(　)。 (　)是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（）。下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。投资者（）是即表明其对基金合同的承受和接受，此时基金合同成立。下列不属于基金合同包含的主要信息的是（）。

7.2 基金主要当事人的信息披露义务

基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前(　)日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金信息披露的主要监管者是(　)。当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，(　)应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括(　)。基金份额持有人的信息披露义务主要体现在(　)方面的披露义务。下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过(　)%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起(　)日内，更新招募说明书并登载在网站上。管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在(　)日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）月披露一次更新的招募说明书。基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是(　)。关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是(　)。普通基金净值公告主要是基金（）等信息基金运作披露信息主要是基金（）等基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内编制完成基金半年度报告。当上市交易也基金受到谣言，猜测，投机等因素的影响，是基金信息披露义务有义务发布（）以下说法不正确的是？

7.3 基金募集信息披露

招募说明书的主要披露事项是(　)。公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。下列属于基金合同所包含的重要信息的是(　)。Ⅰ.基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素Ⅱ.基金估值和净值公告等事项Ⅲ.基金合同特别约定的事项投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近(　)来与基金募集相关的最新信息。基金托管协议是基金管理人与(　)之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。下列（）不属于基金招募说明书的内容。基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。公开募集基金合同的内容包括（）。Ⅰ.基金的运作方式Ⅱ.基金份额赎回程序Ⅲ.开放式基金的基金份额总额Ⅳ.争议解决方式基金托管协议是(　)签订的协议。世界上第一只公认的证券投资基金是（）的，海外及殖民地政府信托。世界上第一只公认的证券投资基金是（）（）第一只货币市场基金建立基金财务报表主要是（）基金资产运作情况主要表现为（）并具体反映到基金资产净值的波动上。目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是，（）与年度报告相比，半年度报告的主要特点是（）基金管理人应当在上半年结束之日起（）内，编制完成基金半年度报告，将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告。摘要登载在指定报刊上。基金季度报告主要是（）等内容基金定期公告主要是（）

7.4 基金运作信息披露

基金运作信息披露文件不包括(　)。在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在(　)间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。公开募集基金合同的内容包括（）。Ⅰ.基金的运作方式Ⅱ.基金份额赎回程序Ⅲ.开放式基金的基金份额总额Ⅳ.争议解决方式基金运作信息披露文件不包括(　)。下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（）内就此事项进行临时报告。封闭式基金(　)公布基金单位资产净值。可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括(　)。基金年度报告中不必披露的财务指标是(　)。基金年度报告披露的持有人信息不包括（）。信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）内编制并披露临时报告书。报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）内编制并披露临时报告书。 (　)是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金年度报告的编制者和披露义务人是(　)。目前我国基金均为（）根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（）在美国共同基金将近50%有（）持有关于成全投资基金能够发挥专业理财的优势，下列表述错误的是（）

7.5 特殊基金品种的信息披露

QDII基金的净值在估值日后(　)内披露。 QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（）。

第8章基金客户和销售机构

8.2 基金销售机构

基金销售机构的职责规范包括（）。Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施Ⅲ.提前发行Ⅳ.基金销售机构反洗钱基金销售机构的职责规范包括(　)。Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施Ⅲ.提前发行Ⅳ.基金销售机构反洗钱基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是(　)。基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存(　)年。基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。《证券投资基金销售管理办法》规定，(　)可以办理其募集的基金产品的销售业务。下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和( )，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

8.3 基金销售机构的销售理论、方式与策略

下列不属于基金市场营销特殊性的是(　)。在(　)策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以(　)为主。当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。基金销售机构销售基金产品一般以(　)营销理论为指导。基金销售的(　)反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。下列关于基金销售宣传的说法，正确的是(　)。下列基金种类中，具有最低风险的是(　)。

第9章基金销售行为规范及信息管理

9.1 基金销售机构人员行为规范

下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是(　)。基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括(　)。Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益Ⅱ.承诺利用基金资产进行利益输送Ⅲ.散布虚假信息，扰乱市场秩序Ⅳ.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是(　)。下列选项不属于基金销售机构人员行为规范的是(　)。下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是(　)。下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　)。基金销售人员禁止性规范包括（）。Ⅰ.进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅱ.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确Ⅲ.预测所推介基金的未来业绩Ⅳ.以个人名义接受投资者的款项下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　)。下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是(　)。

9.2 基金宣传推介材料规范

基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起(　)个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备。基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括(　)。下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是(　)。对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（）。下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是(　)。基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是( )。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（）检查，出具合规意见书。当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是( )。下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（）。基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。基金销售适用性原则不包括（）基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容()。基金销售费用项目主要包括基金的()。

9.3 基金销售费用规范

基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。基金管理人应当在和中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。（）基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有(　)。下列关于基金销售行为的说法错误的是(　)。基金销售机构的禁止行为包括（）。Ⅰ.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平Ⅲ.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准Ⅳ.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（）。

9.4 基金销售适用性与投资者适当性

下列不属于基金产品风险评价依据的是( )。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当(　)保障基金投资人的合法利益。下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是(　)。按基金投资人的(　)来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。

9.5 基金销售信息管理

客户账户信息不包括(　)。证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于(　)年。基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于(　)个月。

9.6 私募投资基金销售行为规范

下列投资者视为合格投资者的是（）。Ⅰ.社会保障基金Ⅱ.慈善基金Ⅲ.依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅳ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员基金产品风险等级不包括（）。在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的(　)进行评价。基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是(）基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当(）关于避险策略基金的宣传推介正确的是(）。基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应()。基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理销售业务手续，不得()。基金销售人员应当引导投资者到（）等合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）确保投资者的利益。基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（）基金销售人员介绍基金产品不得（）基金销售人员在向投资者推介基金时应首先()。基金销售机构对基金销售人员的()和业务培训等进行日常管理建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。基金销售机构通过()、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，其主要内容是()。基金销售机构人员应当根据有关规定取得（）认可的基金从业人员资格。基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（）基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事()等相关活动的人员。基金销售机构中需要取得基金从业资格的人员是()。

第10章基金客户服务

10.1 基金客户服务概述

下列不属于基金客户服务的特点的是（）。下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于(　)。下列属于基金客户售前服务的是（）。Ⅰ.介绍证券市场基础知识Ⅱ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果Ⅲ.提醒客户及时核对交易确认Ⅳ.介绍基金管理人投资运作情况下列不属于基金售后服务的是（）。

10.2 基金客户服务流程

基金的客户服务方式不包括(　)。基金客户个性化服务的基础是(　)。以下关于基金客户服务方式的说法错误的是(　)。对于基金客户的档案数据，应当（）。对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存(　)年。基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应该做到(　)。基金销售人员的禁止性规范不包括(　)。基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的(　)。 (　)是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（）。基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存（　　）年。基金投资跟踪与评价的核心是(　)。

10.3 投资者保护工作

下列关于投资者教育的内容的说法错误的是(　)。从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于(　)的投资者教育工作。以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是(　)。 (　)就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。 (　)是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

第11章基金管理人公司治理和风险管理

11.1 治理结构

基金管理人的合规文化一般要求（）。组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。公司型基金的最高权力机构是(　)。监事会依法行使的职权不包括(　)。基金管理人设监事会，监事会向（）负责。下列关于基金管理的经理层人员，说法错误的是(　)。

11.2 组织架构

基金托管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。

第12章基金管理人的内部控制

12.1 内部控制的目标和原则

公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。这充分体现了基金管理公司内部控制的(　)原则。下列关于前、中、后台内部控制的说法，正确的是(　)。以下关于内部控制目标的说法错误的是(　)。 (　)要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的(　)原则。内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。下列不属于内部控制原则的是（）。基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（）。（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。下列属于企业风险管理基本框架内容的是(　)。Ⅰ.外部环境Ⅱ.事项识别Ⅲ.风险评估Ⅳ.控制活动Ⅴ.风险应对 (　)包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。内部控制的(　)是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 (　)是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。

12.2 内部控制机制

下列不属于基金管理人内部控制机制的是(　)。（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。基金管理人内部控制机制的层次包括（）。Ⅰ.员工间的互相举报Ⅱ.各部门主管的检查监督Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。Ⅰ.员工自律Ⅱ.各部门主管的检查监督Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导基金管理人的内部控制机制的层次包括(　)。Ⅰ.员工自律Ⅱ.各部门主管的检查监督Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导 (　)构成公司内部控制的基础。基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。

12.3 内部控制制度

基金管理公司制定的内部控制制度应当遵循的基本原则不包括(　)。基金管理公司内部控制制度的主要内容不包括(　)。下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是(　)。基金管理人制定内部控制制度的原则包括（）。Ⅰ.合法、合规性原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.审慎性原则Ⅳ.适时性原则公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 (　)是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。公司内部控制的核心是(　)。 (　)是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。下列关于基金监管的叙述中，正确的是(　)。

12.4 内部控制的主要内容

下列属于后台部门的是(　)。Ⅰ.行政管理Ⅱ.人事部Ⅲ.清算Ⅳ.销售部在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是(　)。 (　)部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。在进行投资决策业务控制时，应建立(　)，在设定的风险权限额度内进行投资决策。在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经 ( ) 聘任，报证券监督管理机构核准。（）根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。 (　)全面负责对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。基金管理公司的督察长直接对(　)负责。（）全面负责组织指导基金管理公司日常的监察稽核工作。 (　)是监督检查基金和基金管理公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。投资决策业务控制的内容不包括（）。基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。（）基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。下列关于基金公司会计系统说法错误的是（）。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。

第13章基金管理人的合规管理

13.1 合规管理概述

合规管理的基本原则不包括(　)。下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是(　)。Ⅰ.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等Ⅱ.立法机关和证监会发布的基本法律规则Ⅲ.公司章程以及企业的各种内部规章制度Ⅳ.应当遵守的诚实、守信的职业道德下列属于合规管理的基本原则的是(　)。Ⅰ.独立性原则Ⅱ.客观性原则Ⅲ.公正性原则Ⅳ.协调性原则合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的(　)。下列属于合规管理的基本原则的是（）。Ⅰ.独立性原则Ⅱ.客观性原则Ⅲ.公正性原则Ⅳ.协调性原则合规独立性中，最重要的是（）。（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。 (　)主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

13.2 合规管理机构设置

合规管理部门履行的基本职责不包括(　)。基金试点的当年，我国共建立了(　)家基金管理公司。董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括(　)。合规管理部门对（）负责。关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（）。董事会应当履行的合规职责不包括（）。基金托管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。 (　)对公司的合规管理承担最终责任。关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于(　)的职责。监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（）。基金管理公司督察长履行职责的范围是(　)。合规检查的主要目标是制度、（）和流程的执行情况。 ()负责贯彻执行合规政策督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告() 基金管理人的()负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任履行合规管理职责。基金管理人()设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当提交()审议。基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司()、中国证监会及相关派出机构报告。合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过()向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。

13.3 合规管理的主要内容

下列关于合规投诉处理的说法错误的是(　)。基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括(　)。（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持(　)。

13.4 合规风险

未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于(　)。制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于(　)的主要管理措施。基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。基金管理人(　)是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做关于督察长的合规责任，以下表述错误的是(）督察长应当（）向全体董事报送工作报告。合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的() 合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括()。合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的() 合规管理的意义不包括（）基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。