第一章 个人理财概述
个人理财相关定义
银行个人理财业务分类
工作流程与主要内容
国内个人理财业务迅速发展的原因
个人理财业务的发展及原因
理财师的执业资格和要求
理财师的职业特征
第二章 个人理财业务相关法律法规
理财师的法律法规基础知识
法律知识的重要性
中国的法律体系
合同法律关系
理财规划中的法律法规
物权法
继承法
个人独资企业法和合伙企业法
理财产品及销售相关法律法规
商业银行理财产品涉及的重要法律法规
基金代销业务涉及的法律法规
私募资产管理业务涉及的法律法规
保险代理业务涉及的相关法律法规
黄金期货交易业务涉及的法律法规
个人外汇管理涉及的法律法规
共同申报准则（GRS）涉及的法律法规
第三章 理财投资市场概述
金融市场概述
金融市场的概念
金融市场的构成要素
金融市场分类
有形市场和无形市场
发行市场和流通市场
货币市场和资本市场
直接融资市场和间接融资市场
理财投资市场介绍
货币市场介绍
债券市场介绍
股票市场介绍
金融衍生品市场介绍
外汇市场介绍
保险市场介绍
贵金属市场及其他投资市场介绍
第四章 理财产品概述
银行理财产品
银行理财产品概述
银行理财产品分类及特点
银行理财产品风险及法律约束
银行代理理财产品
基金
保险
国债
信托产品
贵金属
券商资产管理计划
其他理财产品
基金子公司产品
期货资产管理产品
合伙制私募基金
第五章 客户分类与需求分析
了解客户需求的重要性
企业经营理念发展的趋势
理财师工作职责的要求
理财服务规范和质量的要求
了解客户的主要内容
从理财规划需要角度分类客户信息
财务信息和非财务信息的分类
定量信息和定性信息的分类
客户分类与客户需求分析
不同的客户分类方法
客户需求分析
生命周期与客户需求的关系
开户资料
调查问卷
面谈沟通
电话沟通
数据挖掘
第六章 理财规划计算工具与方法
货币时间价值的基本概念
货币时间价值概念与影响因素
时间价值的基本参数
现值与终值的计算
72法则
有效利率的计算
规则现金流的计算
期末年金与期初年金
永续年金
增长型年金
净现值
内部回报率
理财规划计算工具
复利与年金系数表
财务计算器
Excel的使用
金融理财工具的特点及比较
货币时间价值在理财规划中的应用
第七章 理财师的工作流程和方法
理财师的工作流程和方法-概述
接触客户
建立信任关系
分析客户家庭财务现状
收集客户信息的必要性和基本技巧
客户信息的内容
客户信息的整理
分析客户财务现状
明确客户的理财目标
理财目标确定的原则
确定理财目标的步骤
制定理财规划方案
理财规划方案的内容
制定和提交书面理财规划方案
执行理财规划方案的原则
执行理财规划方案的注意因素
客户档案管理
后续跟踪服务的必要性
实施方案跟踪和评估服务
不定期评估和方案调整
从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升