【初级经济师】初级金融专业知识与实务知识点题库

第1章货币与货币制度

商品货币

（）是货币形态发展最原始的形态。商品货币是一种（）。有关商品货币的说法正确的是（）。商品货币主要有（）形态。从形式上来看，（）是自然界存在的某种物品或人们生产的某种物品充当货币。关于商品货币的说法，错误的是（）。

信用货币

下列有关兑现纸币（代用货币）的说法，正确的有（　）。在市场上流通，作为交易媒介，（）持有者有权到政府或银行将其兑换为与其面值等价的金银货币。下列属于兑换纸币特征的是（）。代用货币相较于金属货币来说，优点是（）。（）一般指由政府或银行发行的纸币或银行券，代替金属货币加入到流通领域中。下列不属于代用货币特点是（）。 20 世纪 30 年代后取代金属货币、出现信用货币的直接原因是（）。兑现纸币最典型的种类是（）。存款货币包含的存款类型有（）。信用货币包含的形式有（）。

货币形态的发展与未来

以金融电子化网络为基础，以计算机技术和通信技术为手段，以电子数据形式存储在银行的计算机系统中，并通过计算机网络系统以电子信息传递形式实现流通和支付功能的货币是()。网络支付、移动支付被统称为（）。我国法定数字货币是（）。电子货币的支付方式包含（）。关于储值卡教材描述正确的有（）。

货币制度的内容

在现代信用货币制度下，关于主币的特征，下列说法正确的是（）。在当前货币制度下，关于货币的法偿能力，下列说法错误的是（）。下列关于货币制度内容的说法，正确的是（）根据国际惯例，一国货币单位名称的表示方式通常是（）关于金银复本位制的不同形式,下列说法正确的有( )。

国家货币制度的演变

在货币制度中，同时以黄金和白银作为货币材料的制度称为（）在货币制度中，同时以黄金和白银作为货币材料的制度称为（）关于货币替代与格雷欣法则的比较,下列说法正确的有( )。关于金本位制的不同形式,下列说法正确的有( )。

货币的职能

不属于货币作为流通手段的特点的是（）。在现代经济中，货币一般具有的职能包括（）。货币执行流通手段职能的特点，包括（）。关于货币价值尺度职能的特点,下列说法正确的是( )。在市场上有n种商品时,如果采用货币计价,则需要的价格数量为( )。关于货币流通手段职能的特点,下列说法错误的是( )。关于货币支付手段职能的特点,下列说法错误的是( )。关于货币的价值尺度职能，以下说法正确的有（　　）。货币最基本、最重要的职能是（）。货币价值贮藏职能产生的原因是（）。古典形态的价值贮藏方式是（）。关于纸币执行价值贮藏职能，说法正确的是（）。所有资产当中流动性最高的是（）。

货币的作用

关于货币的作用，下列说法错误的是（）。下列关于货币职能对经济发展影响的说法中,错误的是( )。关于货币对社会经济发展可能产生的负面影响,下列说法中正确的是( )。马克思概括货币在资本周转与社会再生产中推动作用的观点是（）。货币执行（）职能可以冲抵交易金额、节约流通费用并加速资金周转。货币对人类社会发展的积极作用体现在（）。货币正常发挥作用的内在要求包括（）。

货币层次划分的依据

货币层次划分的标准是（）。

货币层次划分的特点

货币层次的划分是（）。货币层次划分的特点包括（）。影响货币层次的划分和修订的因素有（）。

第2章信用与利息

信用概述

经济学对信用的一般解释为，信用是一种以偿还（）为条件的资金借贷行为。信用的特征包括（）。 “信用关系建立在有偿的基础上，以还本付息为条件”，体现的信用特征是（）。（）指的是信用关系建立在有偿的基础上，债权人在让渡实物或货币的使用权时，要求在归还时有一定的增值或附加额。信用活动中形成的借贷双方的（），体现了一定的社会生产关系。

信用的发展和作用

早期信用活动的主要形式是（）。建设金融强国的核心支柱和基础设施是（）。信用活动提高货币流通效率的体现有（）。

信用工具

按照信用工具发行者的性质，信用工具可分为（）。基础性信用工具和衍生性信用工具是按照信用工具的（）进行的分类。短期信用工具又称货币市场信用工具，通常指期限在（）的信用工具。股票属于（）。衍生信用工具包括（）。下列属于直接融资信用工具的是（）。（）是以书面形式发行和流通，保证债权人或投资人债权或所有权的凭证。信用工具种类很多,各具特点,但都具有（）等特点。衍生信用工具包括（）。

现代信用的主要形式及工具

商品生产者之间在商品交易中以延期付款方式，互相赊购赊销商品而形成的借贷关系是（）。（）又称财务租赁，是一种融资和融物相结合的租赁形式。与商业信用相比，银行信用具有的特点包括（）。一个企业把商品赊销给另一个企业，商品的使用权发生了转移，形成的买卖双方债权债务关系的一般存在形式是（）。提供设备或工具短期使用权的信用形式是（）。租赁公司、银行和其他金融机构，通过出租设备工具而收取租金的一种信用形式指的是（）。不属于消费信用表现形式的是（）。（）是现代经济中最主要的信用形式。国际信用的形式有（）。租赁信用的主要形式有（）。关于国家信用说法正确的是（）。出口信贷的主要形式有（）。在整个信用体系中占据核心地位，发挥主导作用的是（）。国际银行信用是指进口国和出口国双方银行为进出口商提供的信用，其主要形式是（）。商业信用具有的特点有（）。工商企业、银行和其他金融机构对消费者提供的、用于其消费支出的一种信用形式是（）。不属于银行信用特点的为（）。银行信用与商业信用相比具有如下特点（）。关于租赁信用，说法错误的是（）。下列关于信用的说法，错误的是（）。

我国的社会信用体系与社会征信体系建设

征信活动的主要形式包括（）。征信活动的特点包括（）。按所有权性质划分，下列不属于征信机构分类的是（）。征信监管的范围和主要内容包含（）。

利息的性质

下列关于利息与利率的各种说法中，错误的是（）。

利率的种类

按照计算利息的时间单位划分，利率可分为（）。关于利息率，下列说法正确的是（）。在融资活动中，长期利率高于短期利率的原因不包括（）。实际利率是（）的利息率。某借款人借款10000元，借款期限为一年，到期时须支付利息600元，则年利率为（）。（）是指客户在银行和其他金融机构存款所取得的利息和存款本金的比率。某基金经理投资于某支风险证券，预期的名义收益率为18%，如果通货膨胀率为5%，则该投资经理能获得的实际收益率为（）。

影响利率的因素

在下面决定利息率变动的因素中，能引起利息率上升的因素是（）。决定利率的基本因素是（）。决定利息率的基本因素是（）。借贷资本的“价格”就是使用借贷资本要支付的（）。期限越（），贷款人所付出的成本越高、风险越大,借款人创造的可分割的利润越多，利率应该越高。国际资本流动会引起货币市场上（）变化，因而,必然导致国内利率水平的变化。从整个社会考察，利率的最高界限是（）。

我国现行的利率体系

能够反映市场资金供求、物价变化和融资风险，是国家制定利率政策的重要依据的利率是（）。在我国的利率体系中，中央银行利率主要包括（）。（）是整个利率体系中的主导利率，对商业银行利率和市场利率具有调节作用。在我国的利率体系中，中央银行贷款利率主要包括对金融机构的（）。

我国的利率市场化改革

我国利率市场化改革的总体思路是（）。我国利率市场化改革的三条主线包含（）。存贷款利率市场化包含的内容有（）。

计算利息的基本方法

某人借款1 000元，如果年利率10%，两年到期后归还（期数为2），按复利计算，到期时借款人应支付的利息为（）。

存款利息的计算

提前支取的定期储蓄存款，支取部分按（）计付利息。某人存入1000元，存期为3年期，存入日3年定期存款的利率为14%，过期后60天支取，活期储率月利率1.8‰，那么支取日计息为（）。某银行2012年3月25日向某公司发放贷款50万元，贷款期限为一年，假定月利率为9‰。该公司在2013年3月25日还款时应付利息为（）。全部支取活期储蓄存款，按（）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。根据我国《储蓄管理条例》的规定，逾期支取的定期储蓄存款，其超过原定存期的部分，除约定自动转存的外，按支取日挂牌公告的（）计付利息。若储户在2013年2月1日存入1000元，定期一年，存入日挂牌公告的月利率5.5‰，若2013年8月1日调整为月利率6‰，该储户到期后应当支取的利息为（）元某储户2012年2月1日存入银行储蓄存款8000元，原定存期一年，假设存入时该档次存款月利率为2.25‰，该储户于2012年7月1日提前支取该笔存款，假设支取日挂牌公告的活期储蓄存款月利率为1.29‰，每月按30天计算，则应付利息为(注：不考虑利息税)（）元。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/abd76e069562b156e3596e8c629cd4e5bc95b7f0.js https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/60c3934a0e3440a4bd9ee7ca4545b3cd.js https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/cf80954f9523463aae444005be989ba8.js https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/9b2c83391ece4d988b75c41d3e9b0d07.js https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/94f004b13d7e403294d9a05ef63cb352.js https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/a240cce56b064cd697a3049067f08906.js https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/738b44ca63ea4912baa96dd934a97c06.js https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/d22838bbc65f4bbe984843139ca44608.js https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/951cb13fa95c419e8e7c5b6c5203514a.js 根据《人民币单位存款管理办法》规定，单位定期存款可以全部或部分提前支取，能提前支取的次数为（）。关于单位定期存款的说法，错误的是（）。关于单位定期存款利息的说法，错误的是（）。

贷款利息的计算

国内某银行2019年8月18日向某公司发放贷款100万元，贷款期限为1年，假定月利率为4.5‰，该公司在2020年8月18日按期偿还贷款时应付利息为（）元。某银行2012年5月20日向某公司发放贷款100万，贷款期限为一年，假定月利率为4. 5‰ 。该公司在2013年5月20日还贷款时应付利息为（）。

票据贴现计息

某客户2004年7月7日向银行申请贴现，票据金额为80万元，票据到期是2004年11月7日，该银行审查同意后，办理贴现，假设贴现率为9‰，贴现利息为（）元。某企业因生产急需流动资金，将一张面额为50万元，距到期日尚需126天的票据以7%的年贴现率卖给银行，企业能获得的贴现款为（）元。某企业持面额1000万元、尚有4个月到期的银行承兑汇票到银行申请贴现。如果年贴现率为6％，则银行应付给该企业（）万元资金。某客户于2012年5月1日向银行申请贴现，票据金额为100万元，票据到期日是2012年5月11日，该银行审查同意后，办理贴现。假设年贴现率为5.4%，每月按30天计算，则贴现利息为（）元。

信用卡的透支利息

信用卡发卡银行的记账日至发卡银行规定的到期还款日之间为（）。小王持有一张信用卡消费，小王的下列消费行为中，可以享受免息还款期的是（）。下列信用卡的交易方式中，享受免息还款期的是（）。

第3章金融机构

金融机构的性质与职能

从狭义的角度分析，金融体系特指（）组成的体系。我国目前金融体系的典型特征是（）。金融机构最基本的功能是（）。下列关于金融机构的说法中，属于金融机构职能的有（）。金融机构通过创造各种票据、信用卡、各种支付账户等方式，使得结算工具日益多样化，这体现了金融机构的（）功能。

金融机构的分类

存款类金融机构、契约类储蓄机构和投资性中介机构是金融机构按照（）的分类。金融机构按照活动领域分类，可以分为（）。介于资金提供者和资金使用者之间进行债权债务关系转换的机构通常称为（）。关于我国金融机构分类的说法，正确的是（）。以下哪个机构属于证券业金融机构（）。根据持牌经营要求和分业监管的类别划分，下列属于银行业金融机构的有（　　）。

中央银行的类型

新加坡的中央银行制度是（）。实行单一式一元式中央银行制度的国家有（）。香港的中央银行属于（）。（）是代表一个国家或地区统领整个金融机构体系，控制全国货币供给，并制定和执行国家的货币政策，进行金融宏观调控的最高金融机构。

中央银行的职能

根据我国目前对金融监管职能的划分，存款准备金管理属于（）的职能。中央银行的职能包括（）。下列不属于中央银行的职能的是（）。中央银行（）再贴现率，标志其发出了（）银根的信号。中央银行为政府部门和其他机构提供服务的业务包括（）。作为（），中央银行集中保管其他银行的存款准备金。下列选项中，不属于国际储备的是（）。国际储备包括（）。不属于国际储备构成的是（）。

中央银行的业务活动与金融调控

当央行购入政府债券时，将导致货币市场短期利率（　）。央行存款业务不包括（）。下列中央银行的货币政策操作中，能够增加流通中货币量的有（）。中央银行的再贴现、再贷款属于（）。经理国库的业务属于中央银行的（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/267bbec0a65ca2126ea735f27c894a0cc0138e13.js 中央银行发行货币、集中存款准备金、经理国库的业务属于其（）。中央银行存款准备金政策的调控作用包括（）。与一般金融机构从事证券买卖不同，中央银行买卖证券的目的是为了（）。在其他情况不变时，中央银行（），会导致货币供应量增加。中央银行在公开市场上买入有价证券，将直接导致（），从而影响货币供应量。中央银行调整法定存款准备金率，直接影响的是（），进而影响社会货币供应量。中央银行从事公开市场操作的目的在于（）。其他情况不变，中央银行提高商业银行的再贴现率，货币供应量将（）。在本币受到升值压力情况下，为稳定汇率，一国货币当局可以采取的措施是（）。

开发性金融机构

（）是指具有准政府性质，以国家信用为基础，以市场业绩为支柱，以服务国家发展战略为宗旨，以中长期投融资为载体,在实现政府发展目标、弥补市场失灵、提供公共产系中不可替代的重要组成部分。

政策性银行

我国政策性银行的经营原则包括（）。政策性银行为其所支持的资金融通活动提供信用保证是政策性银行的（）业务。下列不属于我国的政策银行的是（）。政策性银行的资金来源主要是（）。政策性银行的业务包括（　）。下列不属于中国进出口银行业务范围的是（）。

商业银行

商业银行通过吸收存款，然后放款给需求者，发挥（）。现金类资产业务属于商业银行的（）的业务。商业银行通过吸收存款，动员和集中社会闲置资金，然后贷放给资金需求者，这是指商业银行的（）职能。下列关于商业银行的职能说法中，正确的有（）。商业银行首要的和根本的经营管理目标是（）。 2003年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性和（）为经营原则。商业银行的负债来源包括（）。商业银行安全性、流动性和盈利性之间既有联系又有矛盾，下列说法正确的有（）。（）是以经营吸收存款、发放贷款、办理结算等业务，并以获取利润为主要目标的金融机构。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/9a6e169712804f0493236017dbd9f5a5.js 银行承兑汇票属于商业银行的（）表外业务。

证券公司

证券公司在国外也称为（）。证券公司在二级市场中扮演着（）角色。下列属于证券业金融机构的是（）。证券公司为所承销的证券创造一个流动性强的二级市场，并维持市场价格的稳定的职能时，所扮演的角色是（）。证券公司的主要业务有（）。证券公司通过参与企业兼并与收购，可以实现（　）。关于证券公司与商业银行的本质异同点，下列说法正确的是（）。证券公司在资金融通过程中的主要角色是（）。以下关于证券公司经营特征的描述，正确的是（）。关于证券经纪人执业规范,下列说法错误的是（）。某证券公司与A企业签订证券承销协议，约定在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给A企业。该证券承销采用的是（）。关于证券承销业务,下列说法错误的是( )。下列关于证券自营业务的表述,正确的是( )。根据规定,下列证券中,不属于证券公司自营业务投资范围的是( )。证券公司自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险被称为（）。

基金管理公司

某基金管理公司因经营不善被依法宣告破产,关于该公司管理的基金财产说法正确的是（）。关于公募基金和私募基金的主要区别,说法正确的是（）。基金管理公司的主要职能不包括( )。某公募基金管理公司拟申请其管理的基金份额上市交易，根据相关规定，需同时满足（）。关于公募基金管理公司的基金管理业务，下列说法错误的是（）。关于管理型基金投资顾问业务的特征，下列说法正确的是（）。根据《条例》规定，关于私募基金管理人募集资金，下列说法正确的是（）。关于私募基金的宣传推介,下列行为中允许的是（）。关于私募基金财产的投资范围,下列说法错误的是（）。

期货公司

关于期货交易与现货交易的区别，下列说法错误的是（）。关于期货交易的特点，下列说法正确的是（）。

保险概述

按照经营性质，将保险产品划分为（）。按照保险经营性质划分，保险产品分为（）。保险产品按照保险标的划分（）。

银行理财公司

某自然人王先生,具有3年投资经历,家庭金融净资产280万元，家庭金融资产520万元。关于王先生是否符合购买私募理财产品的合格投资者条件，下列判断正确的是（）。某银行发行的理财产品,投资组合中债权类资产占75%,权益类资产占15%,商品及衍生品类资产占10%。该产品应属于（）。关于开放式理财产品的特征,下列说法错误的是（）。某公司净资产900万元,想购买某银行发行的理财产品。根据募集方式的不同,该公司只能购买（）。某理财产品投资于权益类资产的比例为85%,则该产品应属于（）。

信托公司

金融机构在办理具体的信托业务中，充当（）的角色。

金融租赁公司

（）是指经国家金融监管管理总局批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。

金融资产管理公司

通过组建金融资产管理公司专门处置银行的不良财产，有利于（）。目前我国金融资产管理公司有（）。金融资产管理公司是负责接收、管理、处置（　）划转的不良贷款，并以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标的金融企业。

财务公司

在我国，依托于大型企业集团成立的，主要为企业集团成员技术改造、产品开发以及产品销售服务等环节提供服务的金融机构称为（）。下列不属于财务公司从事的业务的是（）。财务公司的贷款主要是为了满足（）的融资需要。

信用担保机构

融资性担保公司可以从事的活动包括（）。融资性担保公司不得从事的活动包括（）。

其他银行业金融机构

根据规定,汽车金融公司的主要出资人必须满足（）。根据《汽车金融公司管理办法》,以下（）业务不属于汽车金融公司可以开展的业务范围。关于消费金融公司的注册资本要求,下列说法正确的是( )。

第4章金融市场

金融市场的功能

金融市场最主要、最基本的功能是（）。下列属于金融市场核心功能的有（）。金融市场的（）功能，是通过买卖双方供求互动、公开竞价形成均衡价格，作为资源配置和投资决策重要依据。关于金融市场风险分散与转移功能，下列说法正确的是（）。金融市场（）功能，指可以让投资者快速把长期投资转换成现金，无需持有至期满。中央银行开展公开市场操作，依托金融市场实现政策落地，体现金融市场的（）功能。下列有关金融市场融通资金功能，说法正确的有（）。

金融市场的分类

以各类金融资产发行与交易形成的供求关系及其机制的总和称为（）。货币市场的金融工具具有的特点包括（）。下列关于货币市场说法正确的是（）。下列金融市场中，属于资本市场的有（）。以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和称为（）。以下不属于货币市场的金融工具的特点的是（）。按（）可将金融市场分为一级市场和二级市场。已发行的票据或证券进行流通转让的市场称为（）。按照金融交易的场地划分，下列属于无形市场的有（）。关于金融市场的说法，正确的是（）。按金融商品的交割的时间，金融市场可以分为（）。以证劵交易所为中心，有组织机构和人员，有专有设施的交易市场是（）。金融市场按金融交易场所不同划分为（）。按照（），可以将金融市场划分为公开市场和议价市场。按照交易中介的作用不同，金融市场可以划分为（）。将金融市场分成即期市场和远期市场，是按照（）进行划分的。

票据市场

我国商业银行的票据贴现业务，属于一种融通（）资金的业务。票据的付款人承诺在票据到期日支付票据金额的行为称为（）。商业银行将其持有的未到期票据转让给其他商业银行，这种行为称为票据的（）。商业银行将其持有的未到期票据转让给中央银行，这种行为称为票据的（）。作为金融市场的重要组成部分，货币市场主要包括（）。货币市场融资工具的特点包括（）。

同业拆借市场

同业拆借市场的特征（）。同业拆借资金主要用于商业银行的（）。下列金融机构中，可以申请进入我国同业拆借市场的有（）。

证券回购市场

证券回购业务实际上是一种（）行为。某商业银行在出售国债的同时，与买方约定于若干天后以双方事先商定的价格再将等量的国债买回，这种融资方式称为（）。证券回购中，出售方付给买方的利息由（）确定。资金需求者出售短期证券的同时，与买方约定于未来某一时间，以事先确定的价格再将等量的该种证券买回的短期融资方式是（）。

大额可转让定期存单市场

大额可转让定期存单市场是（）的发行和转让市场。

短期债券市场

关于货币市场说法，错误的是（）。

证券市场概述

在证券市场中，接受客户委托、代客户买卖证券并收到佣金的金融机构称为（）。在证券市场上的参与者中，信用评级机构是证券市场的（）。在证券市场中，自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构称为（）。我国的证券业协会属于证券市场的（）。狭义的有价证券包括（）。证券经营机构包括（）。

证券市场的交易对象

根据（）的不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。面额为100元的可转换债券的转换比例是5，则其转换价格为（）元。按照股东权利的不同，股票可分为（）。按照股东权利不同，股票可以分为（）。相对于封闭式基金，开放式基金的优点是（）。投资基金发起人依据其于与基金管理人、基金托管人订阅的基金契约，发行基金单位而组建的投资基金称为（）。集中众多投资者的资金，委托专门的机构管理和运用，主要投资于股票、债券等证券的一种收益共享、风险共担的集合证券投资方式是（）。债券与普通股票之间的区别不正确的是（）。股份公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证是（）。关于公司型基金的说法，错误的是（）。可转债面额为100元，90元买入，其转换股票价格为5元，它卖出后盈利40元，可转债是以（）元每股卖出。

证券发行市场和流通市场

以下属于场外交易市场特点的是（）。证券发行市场的主要参与者（）。证券发行者将证券定向售给特定的投资者称为（）。

证券交易程序

我国证券交易所在开盘后的交易时间里采用的竞价方式是（）。证券买卖双方成交后，在规定的时间内首付应付款和证券的过程称为（）。在我国证券交易所中，股票开盘价的形成方式是（）。在证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为（）。由证券登记结算机构对每一营业日成交的证券与价格分别予以轧抵，计算证券和资金的应收或应付净额的处理过程，被称做（）。目前，我国的A股和基金实行的交割制度是（）。目前，我国上海和深圳证券交易所对ST股交易实行（）的日涨跌幅限制。我国证券交易所的竞价方式有（）。证券交易程序规定，证券交易的程序包括（）。关于证券交易的说法，错误的是（）。关于资本市场的说法，错误的是（）。

证券交易费用

（）是投资者按证券买卖成交金额的一定比例支付的用于证券经营机构经纪费、证券交易所交易经手费及管理机构监管费等方面开支的费用。（）是根据国家税法在股票成交后，对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。

金融衍生品概述

与基础金融工具相比，衍生金融工具主要的特点包括（）。

金融期货

金融期货交易的目的，说法正确的有（）。投资者预期某债券价格将要下跌，先定立期货合同按现有价格卖出，等该债券价格下跌后再购进，从中获取差价，这种交易方式为（）。下列不属于金融期货特点的是（）。投资者预期某证券价格将要下跌，先订立期货合同按现有价格卖出，等该证券价格下跌后再买进，从中获取差价，这种交易方式为（）。

金融远期

证券交易双方在成交后，按契约规定的数量和价格，在将来的某一特定日起进行清算交割的交易方式是（）。不用交付本金，利率按差额结算的金融远期合约是（）。

金融期权

投资者在同一时间既购买某种证券的看涨期权，又购买该证券的看跌期权，这种期权交易方式是（）。期权购买者预期未来某证券价格上涨，而与他人订立买进合约，并支付期权费用购买在一定时期内按合约规定的价格和数量买进该证券的权利，这种交易方式为（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/b45181d45aaf02a679d8cd76b90795d0abddef58.js https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/041dc396510bef38db7a6be517ccf185c96647ca.js 关于看涨期权的说法，错误的是（）。

金融互换

金融互换的主要功能有（）。

货币市场主要指标

影响交易所债券通用质押式回购交易利率变动的因素为（）。对交易所债券通用质押式回购交易利率的长期变动起决定性作用的是（）。（）和股市行情是影响交易所债券通用质押式回购交易利率变动的主要因素。

资本市场主要指标

某一交易日某只股票的成交量占其上市流通量的比例称为（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/3a37f72708d94b888d96165d6a957d4b.js 债券按发行价格可分为（）债券。我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制。在一个交易日内，主板涨跌幅限制比例为（）。关于价格涨跌幅限制，下列说法错误的是（）。

第5章商业银行的资本与负债

商业银行资本的概念与功能

我国商业银行法规定，注册资金应当等于（）。商业银行注册资本体现为银行资产负债表中的（）。商业银行资本的营业功能主要体现在（）。

商业银行资本监管的国际规则

（）是国际银行业监管史上的里程碑，它对国际银行业产生了巨大而深远的影响。《巴塞尔协议》确定了（）四个档次的信用换算系数，以此再与资产负债表内与该项业务对应的项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数。《巴塞尔协议》的内容主要涉及商业银行的（）。以最低资本要求、监管部门的监督检查和市场纪律三大支柱为主要特点的监管框架是（）提出来的。 2010年巴塞尔协议Ⅲ的主要内容有（）。新《巴塞尔协议》在防范风险上除了保持对外资本金的要求外，还提出了加强（）。《巴塞尔协议Ⅲ》明确将资本分成两类，其中属于核心一级资本的是（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/887f64cff9744b30bb6c2e3902c2bd0b.js https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/6f78de66961640c1861efe1537f44e07.js 新资本协议在原巴塞尔协议的基础上提出的标准包括（）。按照巴塞尔协议I，核心资本又叫做（）。巴塞尔协议Ⅲ在提高资本充足率方面，要求各家银行应该设立逆周期资本缓冲资金，总额不低于银行风险加权资产的（）。《巴塞尔协议》规定金融机构的核心资本的比例不低于（）。按照巴塞尔委员会1988年资本协议的规定，商业银行核心资本充足率不应低于（）。

我国商业银行资本管理

商业银行内部筹集资本的优点包括（）。金融机构采用内部筹资方式（）。下列金融企业筹集资本的途径中，不属于外部筹集资本的是（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/cd4f159acb15c7a274f85b38d3681402073fd1bd.js 商业银行所需资本的数量会受（）因素的综合影响。 1995年颁布实施的《商业银行法》，对商业银行的（）提出了与巴塞尔协议完全一致的要求，这标志着我国商业银行的经营管理从此具有了法律依据。根据《商业银行资本管理办法》，下列不属于商业银行总资本的是（）。根据《商业银行资本管理办法》，我国商业银行资本充足率的标准为不得低于（）。能提高资本充足率的途径是（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/2fadd9cfab22447b84e2161c4034ba51.js https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/9256af36e5ce4a2e85bdfb689cae2a4e.js

商业银行存款的意义

（）是商业银行的主要资金来源渠道。

商业银行存款的种类

在金融企业吸收的存款中，具有主动负债性质的是（）。（）是指各商业银行、信用社以及证券公司、财务公司、信托公司等金融机构之间为了方便清算而开立结算账户并保持一定资金而形成的存款。

影响商业银行存款量的因素

以下影响存款总量变动的外部影响因素有（）。

同业负债

金融企业之间，通过未到期票据的转让而进行的短期融资活动称为（）。在金融企业的借入负债中，属于同业负债的是（）。

向中央银行借款

下列不属于金融企业借入负债中向中央银行融通资金的形式的是（）。商业银行和其他金融机构持未到期的已贴现票据，向中央银行进行再转让的行为称为（）。下列各项业务活动中，属于商业银行向中央银行融资途径的是（）。商业银行向中央银行融通资金的主要形式有（）。（）是商业银行和其他金融机构持未到期的已贴现票据，向中央银行进行票据再转让的一种行为。中央银行的货币政策工具包括（）。

发行金融债券

商业银行筹集中长期资金的渠道包括（）。下列关于金融债券的说法错误的是（）。

存款负债的管理

（）指商业银行为吸收存款而支付的所有费用，即利息成本与营业成本之和。金融机构对对公存款实行现金管理，开户单位的库存现金一般为不超过（）的日常零星开支。金融机构超过现金限额的现金必须（）日送存。金融企业为吸收存款而支付的所有费用即利息成本与营业成本之和称（）。商业银行存款成本中，可用资金成本率的计算公式为（）。金融企业存款业务，计入成本的是（）。下列关于对公存款的说法错误的是（）。国务院制定的《储蓄管理条例》将（）作为我国商业银行管理储蓄存款的基本原则。存款成本主要包括（）。存款总量与存款成本的关系表现为四种情况，其中属于经营中最好的情况的是（）。

第6章商业银行的金融资产与表外业务

商业银行现金类资产的构成

金融企业为应付日常需要而保留的一定数量的现钞和硬币是（）。法定存款准备金是（）可以支配的资金。下列商业银行资产中，有流动性强、安全性高特点的是（）。商业银行现金资产中以现钞形态存在的是（）。下列关于库存现金的说法，错误的是（）。下列关于存款准备金的表述，错误的是（）。

商业银行现金类资产的管理原则

商业银行在现金类资产的管理中应遵循的基本原则包括（）。

商业银行头寸匡算与预测

下列因素使银行可用头寸减少的是（）。如果人民银行提高法定存款准备金率，某商业银行从超额准备金存款账户直接划缴，不考虑其他因素，下列说法中，正确的有（）。某商业银行营业日初始头寸为3000万元，其他数据如下：现金支出超过现金收入的差额150万元；联行应收大于应付的汇差300万元；同城票据清算应收资金1200万元；归还到期的其他金融机构拆入款2500万元；发放贷款1000万元后，客户当天提款。匡算当日业务运营头寸为（）万元。可用头寸的基础是基础头寸，基础头寸由（）组成。商业银行的客户交存他行支票会使该行头寸（）。设某商业银行当日现金收入超过库存限额200万元。当日将超限额200万元现金库存送存中央银行后，其现金头寸（）。下列选项可引起商业银行头寸增加的因素是（）。超额准备金存款在商业银行的日常业务活动中（）。当商业银行在代理中央银行业务中占用代理资金，则会使该商业银行的头寸（）。商业银行中长期头寸预测的目的是（）。金融企业在与客户的往来中，能增加其资金头寸的因素是（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/91a9e441e3bdf06f99a957cd1c4b15d2a4ab4ee7.js

贷款关系人及其权利义务

（）业务是商业银行的核心资产业务，也是其收益的主要来源。关于贷款人的权利、义务及限制性要求的说法，正确的有（）。除国家另有规定外，金融机构对借款人短期贷款作出贷与不贷的答复时间不能超过（）。关于借款人资格、权利、义务及限制性要求的说法，正确的有（）。

贷款种类

按（）分类，商业银行贷款可以分为信用贷款、担保贷款。我国金融机构发放的汽车消费贷款最长期为（）年。下列属于商业银行的贷款按贷款保障程度划分的是（）。按照贷款保障条件划分，贷款可以分为（）。按贷款的偿还方式不同，商业银行的贷款分为（）。由借贷双方以外的第三人提供担保发放的贷款称为（）。

贷款程序

银行贷款调查主要包括（）。贷款人接受借款人申请后，对借款人进行的调查叙述正确的是（）。

贷款监管要求

控制型并购贷款，已获得目标企业控制权的并购方，为维持或增强控制权受让股权，单次取得股权比例不得低于（）。关于参股型并购贷款，支持并购方参股目标企业未取得控制权，单次取得目标企业股权比例不得低于（）。控制型并购贷款占并购交易价款的比例上限为（），贷款期限原则上不超过（）。

贷款风险及其控制

借款人有能力履行承诺，并且对贷款的本金和利息进行全额偿还，这类没有问题的贷款是（）。在五级分类法中，借款人的还款能力出现明显问题，依托其正常经营收入已经无法保证按时足额偿还的贷款属于（）。我国商业银行目前实行的贷款质量评价制度是（）。根据贷款五级分类，分别是（）类贷款。按照贷款五级分类方法，重组后的贷款如果仍然逾期，该贷款应至少划归为（）。根据贷款五级分类办法，下列属于不良贷款的是（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/a4753ce9c9a5d5d796f6a6bef4a1e8e873245477.js 贷款五级分类法是按照（）为标准划分的。商业银行贷款风险控制的方法包括（）。当金融机构发生应收利息无法收回时，应从（）列支。

商业银行证券投资的目标

商业银行证券投资的目标包括（）。

商业银行证券投资的工具

商业银行证券投资的工具包括（）。（）是指把缺乏流动性，但具有未来现金流的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程。目前我国商业银行证券投资的对象包括（）。下列不属于我国商业银行证券投资的对象的是（）。资产证券化是指把缺乏（）具有未来现金流的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券。下列关于同业存单的说法，正确的是（）。短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）内还本付息的债务融资工具。金融债券的分类不包括（）。

证券投资的收益与风险

（）是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这些因素来自企业外部，是单一证券无法抗拒和回避的。商业银行证券投资业务的系统性风险包括（）。商业银行证券投资业务的非系统风险包括（）。公司因筹措资金而产生的风险，属于（）。

商业银行表外业务的概念

不计入商业银行资产负债表内，不形成现实资产负债，但有可能引起损益变动的业务是商业银行的（）。

商业银行表外业务的种类

商业银行为客户开具备用信用证，属于其（）。以下属于商业银行表外业务的是（）。由商业银行为客户开具各式保函，如信用证、备用信用证、票据承兑汇票等，属于其（）。根据表外业务的特征和法律关系，可以分为（）。下列属于商业银行担保类表外业务的有（）。不属于代理投融资服务类表外业务的是（）。商业银行承担客户信用风险的表外业务属于（）。下列属于形成或有负债的表外业务的是（）。商业银行的表外业务包括（）。

商业银行表外业务的风险

商业银行表外业务的风险特征有（）。

第7章商业银行财务管理

商业银行财务管理的含义

按照管理职能划分，商业银行财务管理内容包含（）。按资金运动过程划分，下列不属于商业银行财务管理内容的是（）。下列关于商业银行财务管理的说法，正确的是（）。下列关于商业银行财务管理分类的表述，错误的是（）。

商业银行财务管理的对象

下列属于商业银行对内投资的是（）。商业银行四类财务活动中，最核心、最频繁的是（）。商业银行筹资活动中，会造成资金流入的筹资方式有（）。下列各项中，属于商业银行筹资引起的财务活动的有（）。下列银行业务，不属于经营引起的财务活动的是（）。关于商业银行利润分配顺序与四类财务活动，说法错误的是（）。

商业银行财务管理的内容

商业银行资金运用管理的内容不包括（）。商业银行广义的成本管理包括（）。商业银行的资金来源主要包括（）。商业银行财务管理主要包括（）。狭义的商业银行成本管理，管理对象为（）。商业银行利润管理包含的两大内容是（）。商业银行资金运用管理包含的内容有（）。商业银行资本金筹集方式包含（）。商业银行是（），筹集资金是商业银行经营的首要前提。

商业银行财务管理的目标

当前学术界比较认可的企业财务管理目标是（）。容易引发企业短期行为、未考虑资金时间价值与风险的财务管理目标是（）。企业价值最大化目标的内涵特点有（）。股东财富最大化目标存在的局限性有（）。下列属于利润最大化目标优点的有（）。

商业银行财务管理的主要职能

商业银行财务管理的基础职能是（）。商业银行财务管理的基础职能是（）。财务部门决策支持与价值创造职能的工作内容包括（）。属于财务控制与监督职能的管控工作有（）。

商业银行财务信息的来源

商业银行财务信息分为两大类，分别是（）。商业银行对外财务信息的发布渠道有（）。下列表述错误的是（）。下列关于商业银行对外财务信息披露的要求，说法正确的有（）。商业银行年度财务会计报告，应当在会计年度终了后（）内披露。

商业银行财务报表

关于财务报表的说法错误的是（）。企业对外提供的财务报表反映了（）。关于财务报表的说法错误的是（）。

财务报表列报的基本要求

财务报表列报的基础是（）。下列关于财务报表列报基本要求，说法正确的有（）。编制财务报表的基础是（）。下列表述错误的是（）。下列情形不属于抵销，允许净额列示的有（）。

资产负债表

关于资产负债表，下列错误的是（）。

利润表

商业银行利润表主要反映的内容不包括（）。关于利润表的结构的说法错误的是（）。

现金流量表

商业银行主营业务对应的现金流量类别是（）。购建固定资产、无形资产支付现金属于哪类现金流出（）。属于商业银行筹资活动现金流量项目的有（）。下列业务，属于商业银行经营活动现金流入项目的有（）。商业银行现金流量表将现金流量分为三类，其中来源于银行主营业务、决定净损益的是（）。下列关于现金流量表三类活动表述，说法错误的是（）。

所有者权益变动表

下所有者权益变动表主要反映的内容是（）。下列事项中，会对所有者权益产生影响的有（）。用来全面反映企业当期所有者权益各项目增减变动过程的报表是（）。关于所有者权益变动表的表述，错误的是（）。

盈利能力指标

（）是净利润与净资产平均余额之比。下列属于反映商业银行盈利能力的指标的是（）。银行净资产收益率指标正确的计算公式是等于（）×100%。某银行上年度的有关财务指标为：营业费用为4800万元（其中：业务及管理费800万元）、营业收入为6000万元(其中：金融机构往来利息收入为280万该银行上年度的成本收入比为（）。某商业银行2014年度的利润总额为1392万元，净利润为1192万元，年初所有者权益余额为6020万元，年末所有者权益余额为5890万元，其净资产收益率约为( )。下列不属于反映商业银行盈利能力指标的是（）。某商业银行2012年度的利润总额为870万元，净利润为490万元，所有者权益为2.35亿元，其中实收资本为1.08亿元，其净资产收益率约为（）。反应商业银行盈利能力的指标有（）。某银行上半年营业收入为7300万元，其中金融机构往来利息收入为270万元，营业支出为5900万元，其中业务管理费为1100万元，该银行上半年度的成本收入比为（）。某银行2019年的净利润为80亿元，年初资产总额为1000亿元，年末资产总额为2000亿元，该银行2019年的总资产收益率为（）。在进行财务报表分析时，下列说法正确的是（）。衡量银行每1元资产能够创造的净利润的指标是（）。属于商业银行盈利能力的指标（）。

资产质量指标

不良贷款率是商业银行（）之比，评价商业银行信贷资产安全状况的重要指标之一。拨备覆盖率是商业银行的（）之比。下列指标中，反应商业银行资产质量状况的指标有（）。关于商业银行财务报表的说法，错误的是（）。商业银行全部贷款余额800亿元，其中不良贷款30亿元。贷款损失准备金50亿元，则该银行拨备覆盖率为（）。某银行2020年度不良贷款余额为545万元，贷款余额为49000万元，则该银行的不良贷款率为（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/ea276eae1f421831fe29ecc53862f9179092d90e.js

资本充足情况指标

资本充足率是衡量商业银行经营的（）指标。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/350452d76ceb4fbf9599380e8b23e0a2.js 某银行核心一级资本 520 亿元，资本扣减项 20 亿元，风险加权资产 10000 亿元，则该行核心一级资本充足率为（）。关于资本充足监管指标表述，错误的是（）。银行持续经营的基本保障是（）。资本充足率指标中所指的资本是（）。衡量银行财务杠杆、评估资本充足水平的指标是（）。

流动性指标

最大十户存款比例用于反映银行（）风险。《商业银行流动性风险管理办法》规定的流动性风险监管指标有（）。属于商业银行日常自主监测的流动性指标有（）。

绩效评价概述

商业银行绩效评价区别于普通工商企业的特殊性有（）。绩效评价体系完整构成要素包含（）。绩效评价体系的核心载体是（）。绩效管理中用于衡量、反馈、影响员工工作行为与结果的正式的、结构化的制度是（）。商业银行绩效评价体系包含六大核心构成要素，下列选项中属于其构成要素的有（）。下列不属于商业银行绩效评价行业特殊性的是（）。相较于绩效考核，绩效评价的特点是（）。

绩效评价的功能作用

作为连接银行战略与执行的桥梁、传导发展战略的绩效评价功能是（）。能够客观衡量银行价值创造能力、提供客观参照系的功能是（）。绩效评价风险识别功能能够实现的效果有（）。绩效评价价值判断功能可以发挥的作用有（）。下列各项中，属于商业银行绩效评价具备的功能作用的有（）。绩效评价能够把银行整体战略拆解为可落地的量化指标，统一各层级经营方向，体现的功能是（）。商业银行（）是连接战略与执行的桥梁，是传导机构发展战略的重要载体，能够将总体战略转化为可落地执行的具体经营目标。

绩效评价方法的演进历程

战略绩效管理阶段的核心特征有（）。传统财务比率评价阶段的评价缺陷不包含（）。将绩效评价与战略规划、预算管理、风险管理、薪酬激励、资源配置等管理环节有机整合的阶段是（）。 20世纪80—90年代，商业银行绩效评价进入风险调整绩效评价阶段，其最具代表性的模型是（）。

商业银行绩效评价体系

我国商业银行绩效评价体系并行的两条核心主线分别是出资人角度和（）。 2020年财政部新版商业银行绩效评价四大维度包括（）。监管部门对商业银行绩效考评的约束性要求包括（）。关于国内商业银行绩效评价并行两条主线，说法正确的有（）。

财政部绩效评价体系

不良贷款率、资本充足率指标用于衡量银行的（）。资本保值增值率、净资产收益率所属评价维度是（）。属于 “服务国家发展目标和实体经济” 维度的指标有（）。依据《商业银行绩效评价办法》，财政部对商业银行开展绩效评价设置四大维度，下列属于其评价维度的有（）。

第8章风险管理与金融监管

金融风险的定义

关于金融风险的说法，正确的有（）。风险的要素有机构成不包括（）。

金融风险的分类

下列不属于系统性金融风险的是（）。根据金融风险能否分散，金融风险可以分为（）。在金融风险中，交易对象无力履约的风险是（）。投资基金提供的组合投资可以分散（）。关于信用风险的说法，正确的是（）。由于宏观方面的因素引起的，对整个金融系统和经济活动造成破坏和损失的可能是（）。利率风险主要是指商业银行在利率出现波动时面临的风险，其主要形式不包括（）。在商业银行投资业务中，由于所持有证券的发行人破产可能蒙受损失的风险属于（）。借款人所在国政局动荡、社会动荡、经济恶化、政策多变可能给金融企业带来损失，这是金融企业所蒙受的风险是（）。下列属于金融风险的有（）。下列属于系统性金融风险的是（）。银行业市场风险主要包括（）。金融企业无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险是（）。

金融风险的来源与特征

我国金融风险形成的原因包括外部因素和内部因素，其中外部因素包括（）。我国金融风险形成的内部因素包括（）。属于我国金融风险形成的内部因素的是（）。通过健全风险管控体系、强化源头治理、加强监测预警、压实各方责任，坚持早识别、早预警、早发现、早处置，可以降低金融风险发生的概率和影响程度，这是指金融风险的（　　）。多重因素交织叠加、风险表现与演变路径多样，体现金融风险的（）。依靠健全管控、监测预警、早期处置能够降低风险发生概率与冲击，对应金融风险的特征是（）。

风险管理的流程与作用

金融风险管理的作用包括（）。金融风险管理的作用包括（）。商业银行市场风险管理的首要环节是（）。市场风险识别的原则不包含（）。商业银行市场风险限额管理相关内容说法正确的有（）。

全面风险管理

商业银行全面风险管理的四个原则主要包括（）。

信用风险管理

商业银行的单一客户贷款集中度一般不应高于（）。根据信用风险监测指标，以下数据标准正确的是（）。我国《商业银行贷款损失准备管理办法》规定，贷款拨备率等于（）之比。商业银行的不良贷款率一般不应高于（）。下列关于拨备覆盖率说法错误的是（）。

市场风险管理

https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/3374da9e5bd740fc80f885137b1b520e.js 商业银行市场风险的管理措施包括（）。

操作风险管理

操作风险的主要类型包括（）。下列属于商业银行操作风险管理中监管机构的任务的是（）。商业银行操作风险管理的三道防线包括（）。下列关于商业银行操作风险的说法错误的是（）。衡量操作风险的指标的是（）。

流动性风险管理

当金融企业融资和用资的到期日不匹配，或者经历了预期外的资金外流，结果被迫以高于正常的利率融资，会产生（）。 2018年，中国银保监会发布的新修订的《商业银行流动性风险管理办法》，新引入的三个量化指标是（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/487beb351765a7f05f7c3a779d546a8d49e32c8c.js 据《商业银行流动性风险管理办法》规定，商业银行的净稳定资金比例应当不低于（）。在商业银行流动性风险量化指标中，优质流动性资产充足率的最低监管标准为不低于（）。

金融监管的定义

关于金融监管成本的说法，错误的是（）。金融监管当局依据国家法律法规的授权对金融业（包括金融企业以及金融活动）实施监督、约束、管制，使他们依法稳健运行的行为总称是（）。下列不属于市场失灵诱因的是（）。不属于广义金融监管范围的是（）。

金融监管的要素

下列选项中，不属于金融监管工具的是（）。金融监管的对象一般可分为（）。下列均属于金融监管客体的有（）。下列选项中，属于金融监管体系的核心要素的是（）。

金融监管的必要性

金融监管的理论基础是（）。信息不对称会在金融市场引发的两类问题是（）。金融监管的理论依据主要基于（）等市场失灵现象。

金融监管的目标与原则

金融监管目标包括（）。下列属于金融监管的原则的是（）。金融监管的原则包括（）。

金融监管体制

（）金融监管体制是指全国的金融监管权集中于中央政府，地方没有独立的权力，在中央一级设立两家或两家以上监管机构，分别负责监管国内不同金融机构的一种监管体制。一元多头式金融监管体制的代表国家是（）。（）是指中央和地方都对金融机构或金融业务拥有监管权，且不同的金融机构或金融业务由不同的监管机构实施监管。我国金融监管体制形成“一行三会”格局是在（）年。

我国的金融监管机构

证券投资基金管理公司经营活动及行为由（）负责监督管理。中国人民银行的职责包括（）。下列属于我国中央银行的职责的是（）。

我国的金融监管理念

下列不属于我国银行监管机构监管理念的是（）。 “管法人” 的核心是注重把握、防范和化解银行业金融机构的（）。下列不属于六条良好监管标准的是（）。下列属于我国银行业四个监管目标的有（）。

金融“五大监管”

贯穿金融机构从设立到退出全生命周期、动态不间断监管的是（）。规范销售、服务、交易行为，保护投资者与消费者权益的监管是（）穿透式监管核心内涵描述正确的有（）属于金融五大监管体系的有（）

金融监管的主要内容

下列不属于商业银行金融监管的主要内容的是（）。下列不属于金融监管的主要内容的是（）。关于存款保险制度的说法，错误的是（）。我国《存款保险条例》正式施行时间及最高偿付限额为（）。属于我国腕骨（CARPALS）监管体系指标维度的有（）商业银行市场准入监管包含的三类准入内容有（）。关于存款保险制度缴费规则，说法正确的是（）。

第9章国际金融基础

外汇的概念与类别

根据《中华人民共和国外汇管理条例》规定，下列属于外汇的有（）。不是所有的外国货币都能成为外汇，一种外币成为外汇的前提条件不包括（）。静态的外汇是指以外国货币表示的为各国普遍接受的，可用于国际间结算的（）。 https://oss-hqwx-edu24ol.hqwx.com/e7b2742f654b4953abcdcd9a579d804b.js

汇率及其标价法

在直接标价法下，如果一定单位的外币折算成本币的数额比原来多，说明（）。基础汇率是一国所制定的本国货币与（）之间的汇率。外汇银行在一个营业日开始时使用的汇率为（）。中间汇率是（）。在汇率标价方法当中，间接标价法是指以（）。基础汇率是一国所有指定的本国货币与（）之间的汇率。在汇率标价法当中，本币数量固定不变、外币数量随汇率变化而变化的标价方法称为（）。外汇交易双方达成买卖交易，约定在未来某一时间进行实际交割使用的汇率是（）。在外汇标价中，中间汇率是指（）。在纽约外汇市场上下列标价方法属于直接标价法的是（）。在公布外汇牌价时，通常使用的标价方式有（）。用一国货币所表示的另一国货币的价格，或一国货币折算成另一国货币的比率是（）。

国际收支的含义

关于国际收支的说法，错误的是（）。国际收支记录的交易主体是（）。国际收支概念包含的三层含义有（）。

国际收支失衡的评判

衡量一国国际收支平衡与否，要观察其（）是否达到平衡。政府有关部门出于调节国际收支差额，维持汇率稳定，维持资本流入流出之间的均衡而进行的交易，称为（）。在国际收支活动中，各类微观主体自主地为某种经济目的进行的交易称为( ）交易。

国际资本流动的概念和类型

国际直接投资的主要形式有（）。下列关于国际资本流动概念的表述，错误的是（）。在国际资本流动中，通过追求拥有企业控制权，获得经营利润的投资形式通常是（）。在国际资本流动中，目的在于获利，而不追求企业的控制权的投资形式通常是（）。

国际金融市场的含义

下列属于全球重要国际金融中心的有（）。

国际金融市场形成与发展的条件

下列属于金融基础设施组成内容的有（）。国际金融市场形成最基本的条件是（）。

国际金融市场的影响

大规模跨境资本流动削弱本国政策效果、通胀跨国传导，体现国际金融市场会（）。当一国国际收支出现顺差，可借助国际金融市场采取的操作是（）。无序跨境资本流动、衍生品过度投机会带来的负面影响是（）。

国际金融市场的构成

目前规模最大的国际金融子市场是（）。全球主要大型国际黄金市场有（）。下列不属于国际货币市场信用工具的是（）。