2016年证券从业资格《金融市场基础知识》考前押题卷

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　　11.申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有(　　)万元人民币以上的注册资本。

　　A.300

　　B.500

　　C.100

　　D.200

　　12.下列有关期货的说法.错误的是(　　)。

　　A.金融期货合约是标准化的

　　B.期货交易可以在期货交易所内进行.也可以在场外交易

　　C.大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结

　　D.期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约

　　13.金融期权的要素不包括(　　)。

　　A.标的资产

　　B.执行价格

　　C.利率

　　D.期权费

　　14.我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位(除零股交易外)是(　　)。

　　A.10手

　　B.10股

　　C.1手

　　D.1股

　　15.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是(　　)。

　　A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌.应该购买其看涨期权

　　B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权

　　C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益

　　D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

　　16.银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向(　　)投资者。

　　A.企业

　　B.银行和非银行金融机构

　　C.个人

　　D.国外机构

　　17.证券公司设立集合资产管理计划.办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币(　　)亿元。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　18.开放式基金份额的发售.由(　　)负责办理。

　　A.基金管理人

　　B.商业银行

　　C.证券公司

　　D.专业基金销售机构

　　19.假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为(　　)。

　　A.4.00

　　B.4.12

　　C.5.00

　　D.20.00

　　20.银行承兑汇票是(　　)工具。

　　A.信用衍生

　　B.资本市场

　　C.利率衍生

　　D.货币市场

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　　21.公司型基金与契约型基金的主要区别是(　　)。

　　A.基金是否为独立的法人

　　B.基金是否上市交易

　　C.基金规模是否变化

　　D.基金募集是否为公募

　　22.我国的国债专指(　　)代表中央政府发行的国家公债。

　　A.国务院

　　B.财政部

　　C.中国人民银行

　　D.国资委

　　23.金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是(　　)。

　　A.保险机构可以出售保险单分散风险

　　B.金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会

　　C.可以达到风险转移、风险分散的目的

　　D.这属于金融市场的财富管理功能

　　24.下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是(　　)。

　　A.审批制

　　B.注册制

　　C.备案制

　　D.核准制

　　25.目前，我国证券投资基金托管费是由(　　)根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。

　　A.监管机构

　　B.发起人

　　C.基金份额持有人

　　D.基金托管人

　　26.基金年度报告的编制者和披露义务人是(　　)。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金发起人

　　D.基金份额持有人

　　27.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种(　　)的投资品种。

　　A.高风险、高收益

　　B.低风险、低收益

　　C.基本没有风险

　　D.风险相对适中、收益相对稳健

　　28.中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是(　　)。

　　A.法定存款准备金率

　　B.再贴现率

　　C.银行再贷款率

　　D.存款利息率

　　29.基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的(　　)。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　30.证券交易所会员应当设会员代表(　　)名，组织、协调会员与交易所的各项业务往来。

　　A.4

　　B.3

　　C.2

　　D.1

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　　31.以下不属于政府债券特征的是(　　)。

　　A.流动性差

　　B.安全性高

　　C.收益稳定

　　D.免税待遇

　　32.按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过(　　)。

　　A.1年

　　B.9个月

　　C.6个月

　　D.3个月

　　33.投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为(　　)。

　　A.申报

　　B.成交

　　C.委托

　　D.开户

　　34.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的(　　)。

　　A.20%

　　B.15%

　　C.10%

　　D.5%

　　35.如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了(　　)。

　　A.货币危机

　　B.银行危机

　　C.外债危机

　　D.系统性金融危机

　　36.保险公司次级债务的清偿顺序位于(　　)之前。

　　A.保单责任

　　B.公司普通债券

　　C.向银行贷款

　　D.公司股票

　　37.无形市场与有形市场的一个最明显的区别是(　　)。

　　A.交易场所不固定，分散交易

　　B.交易范围比较广

　　C.交易时间不集中

　　D.交易的种类多

　　38.下列不属于货币市场特点的是(　　)。

　　A.流动性强

　　B.风险小

　　C.偿还期短

　　D.筹集的资金大多用于固定资产投资

　　39.下列有关短期融资券发行注册的表述中，错误的是(　　)。

　　A.中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为1年

　　B.中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册

　　C.企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册

　　D.企业注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券

　　40.发行金融债券的政策性银行不包括(　　)。

　　A.国家开发银行

　　B.中国进出口银行

　　C.中国农业发展银行

　　D.中国农业银行

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　　41.只能在期权到期日执行的期权属于(　　)。

　　A.美式期权

　　B.欧式期权

　　C.看跌期权

　　D.看涨期权

　　42.下面关于可交换公司债券的股票交换价格及调整与修正的表述，不正确的是(　　)。

　　A.如果调整或修正交换价格导致预备用于交换数量不足.发行人必须补充提供

　　B.预备用于交换的股票要事先设定担保，并办理登记手续

　　C.募集说明书应事先约定交换价格及其调整、修正塬则

　　D.股票交换价格应不低于公告募集说明书前10个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价

　　43.调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用，金融市场通过其特有的(　　)功能和引导资本合理配置的机制，对微观经济部门产生影响。

　　A.资本积聚

　　B.交易功能

　　C.避险功能

　　D.财富投资

　　44.股权分置改革是为解决(　　)市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　A.A股

　　B.H股

　　C.B股

　　D.G股

　　45.(　　)基金管理费率最高。

　　A.证券衍生工具基金

　　B.股票基金

　　C.债券基金

　　D.货币市场基金

　　46.证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为(　　)。

　　A.证券经纪业务

　　B.资产管理业务

　　C.融资融券业务

　　D.投资银行业务

　　47.根据《证券投资基金法》规定，我国封闭式基金的存续期大多在(　　)年左右。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　48.甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于(　　)。

　　A.风险补偿

　　B.风险转移

　　C.风险分散

　　D.风险对冲

　　49.为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是(　　)。

　　A.机构间私募产品报价与服务系统

　　B.机构问公募产品报价与服务系统

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域性股权交易市场

　　50.以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是(　　)。

　　A.中央银行

　　B.可经营人民币业务的外国银行分行

　　C.非银行金融机构

　　D.非金融机构

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　　二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1.对证券投资基金的特点认识正确的有(　　)。

　　Ⅰ.基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具.以谋取资产的增值

　　Ⅱ.以科学的投资组合降低风险、提高收益

　　Ⅲ.基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人士制定投资策略和投资组合的方案

　　Ⅳ.证券投资基金拥有大量的资金.可以帮助政府稳定市场

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　2.以下对开放式基金说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.基金份额总额不固定Ⅱ.不得申请赎回

　　Ⅲ.可以申购或者赎回Ⅳ.需要以现金形式保持一部分资金

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　3.通常情况下，基金所支付的费用主要包括(　　)。

　　Ⅰ.基金管理费Ⅱ.基金销售服务费

　　Ⅲ.基金交易费Ⅳ.基金运作费用

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　4.我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有(　　)。

　　Ⅰ.注册资本不低于5000万元人民币.且必须为实缴货币资本

　　Ⅱ.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币

　　Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数

　　Ⅳ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅢⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　5.以下对ETF说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.采用主动管理模式Ⅱ.采用指数基金模式

　　Ⅲ.实物申购、赎回Ⅳ.有“最小申购、赎回份额”的规定

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅡⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　6.决定封闭式基金封闭期限长短的因素有(　　)。

　　Ⅰ.宏观经济形势Ⅱ.基金规模

　　Ⅲ.基金托管人的信用评级Ⅳ.基金本身投资期限的长短

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　7.决定债券再投资收益的主要因素是(　　)。

　　Ⅰ.债券的偿还期限Ⅱ.息票收入

　　Ⅲ.宏观经济政策Ⅳ.市场利率的变化

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　8.下列证券中，最容易受到购买力风险影响的证券为(　　)。

　　Ⅰ.普通股Ⅱ.优先股

　　Ⅲ.固定收益政府债券Ⅳ.固定收益金融债券

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅡⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　9.以下属于非系统性风险的是(　　)。

　　Ⅰ.信用风险Ⅱ.经营风险

　　Ⅲ.财务风险Ⅳ.购买力风险

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　10.根据我国证券交易所的相关规定.集合竞价确定成交价的塬则有(　　)。

　　Ⅰ.可实现最大成交量的价格

　　Ⅱ.使未成交量最小的申报价格

　　Ⅲ.高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格

　　Ⅳ.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

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　　11.以下说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.利率风险是固定收益证券的主要风险

　　Ⅱ.利率风险是非系统性风险

　　Ⅲ.同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高

　　Ⅳ.股票的收益率一般高于债券

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　12.对公司申请公司债券上市交易的条件。说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.公司债券的期限为1年以上

　　Ⅱ.公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元

　　Ⅲ.债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好

　　Ⅳ.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　13.扩张型货币政策措施包括(　　)。

　　Ⅰ.降低法定存款准备金率Ⅱ.提高再贴现率

　　Ⅲ.降低再贴现率Ⅳ.在公开市场上卖出有价证券

　　V.扩张贷款规模

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢV

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣV

　　14.证券中介机构主要包括(　　)。

　　Ⅰ.证券公司Ⅱ.证券登记结算机构

　　Ⅲ.会汁师事务所Ⅳ.资信评级公司

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　15.下列选项中，不属于申请证券评级业务所须具备的条件的有(　　)。

　　Ⅰ.实收资本与净资产不少于人民币1500万元

　　Ⅱ.最近3年未受到刑事处罚，最近1年未因违法经营受到行政处罚

　　Ⅲ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

　　Ⅳ.具有证券从业资格的评级从业人员不少于15人

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　16.股东的权利包括(　　)。

　　Ⅰ.对公司的经营进行监督.提出建议或者质询

　　Ⅱ.依照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配

　　Ⅲ.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告

　　Ⅳ.依法请求、召集、主持、参加或者委派股东代理人参加股东大会

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　17.以下对证券公司的作用说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.证券公司是证券市场投融资服务的提供者

　　Ⅱ.证券公司是证券市场重要的机构投资者

　　Ⅲ.证券公司为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务

　　Ⅳ.证券公司为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　18.证券服务机构包括(　　)。

　　Ⅰ.投资咨询机构Ⅱ.资信评级机构

　　Ⅲ.会计师事务所Ⅳ.律师事务所

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　19.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立(　　)。

　　Ⅰ.融券专用证券账户Ⅱ.客户信用交易担保证券账户

　　Ⅲ.信用交易证券交收账户Ⅳ.信用交易资金交收账户

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　20.从交易价格的决定特点划分，证券交易机制种类可以划分为(　　)。

　　Ⅰ.定期交易系统Ⅱ.连续交易系统

　　Ⅲ.指令驱动系统Ⅳ.报价驱动系统

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅢⅣ

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　　21.证券营业部接收客户买卖证券委托，委托执行采用的申报方式有(　　)。

　　Ⅰ.市价委托申报

　　Ⅱ.限价委托申报

　　Ⅲ.由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报

　　Ⅳ.由证券经纪商的场内交易员进行申报

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅢⅣ

　　22.关于代办股份转让服务业务，以下说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.投资者参与股份转让，应当委托证券公司营业部办理

　　Ⅱ.股份转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管后方可进行股份转让

　　Ⅲ.在重新确认股份后，股份转让公司应向股份持有人出具股份确认书

　　Ⅳ.股份转让公司已确认的、可进行股份转让的股份在托管后方可开始转让

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　23.与有形市场相比，无形市场具有以下(　　)典型特征。

　　Ⅰ.交易场所不固定Ⅱ.交易范围比较广

　　Ⅲ.交易时问相对较短Ⅳ.交易的种类多

　　V.分散交易

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣV

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　24.下列关于证券交易的计价单位的说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.股票交易的报价为每股价格

　　Ⅱ.基金交易的计价单位为每份基金价格

　　Ⅲ.权证交易的计价单位为每份权证价格

　　Ⅳ.债券交易(指债券现货买卖)的计价单位为每百元面值债券的价格

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　25.下列有关我国股票除息报价的陈述中，正确的陈述有(　　)。

　　Ⅰ.B股除息报价等于最后交易日的收盘价减去每股现金红利

　　Ⅱ.B股除息报价等于股权登记日的收盘价减去每股现金红利

　　Ⅲ.A股除息报价等于股权登记日的收盘价减去每股现金红利

　　Ⅳ.A、B股除权、除息的处理方式是一样的

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅢⅣ

　　D.ⅠⅢⅣ

　　26.以下对证券交易所交易塬则说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报

　　Ⅱ.价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报

　　Ⅲ.买卖方向、价格相同的。先申报者优先于后申报者

　　Ⅳ.价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢⅣ

　　C.ⅠⅢ

　　D.ⅠⅡⅢ

　　27.买断式回购期间，逆回购方可以(　　)。

　　Ⅰ.利用回购“买断”的债券进行质押式回购

　　Ⅱ.利用回购“买断”的债券进行开放式回购

　　Ⅲ.利用回购“买断”的债券进行卖出操作

　　Ⅳ.在满足一定条件下要求提前赎回

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　28.根据中国证监会2007年3月的最新统一规定.关于认购费用及份额计算.下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.认购费用：认购金额×认购费率

　　Ⅱ.认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　Ⅲ.认购费用=净认购金额×认购费率

　　Ⅳ.认购份额：认购金额/基金份额面值

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅣ

　　D.ⅡⅢⅣ

　　29.下列关于上海证券交易所买断式回购违约与履约金的说法，错误的有(　　)。

　　Ⅰ.到期日融券方没有足够资金购回相应国债.视为违约

　　Ⅱ.违约方承担的违约责任只以支付履约金给守约方为限

　　Ⅲ.如双方违约.双方缴纳的履约金划归证券结算风险基金

　　Ⅳ.如单方违约.违约方缴纳的履约金划归证券结算风险基金

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　30.以下关于期货交易与远期交易的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.现在定约成交.将来交割

　　Ⅱ.远期交易是非标准化的.在场外市场进行

　　Ⅲ.在多数情况下都不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结

　　Ⅳ.期货交易则是标准化的，有规定格式的合约.一般在场内市场进行

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

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　　31.关于撤单.以下说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.在委托未成交之前.委托人有权变更委托

　　Ⅱ.对委托人撤销的委托，证券营业部须在次日将冻结的资金或证券解冻

　　Ⅲ.委托成交部分不得撤单

　　Ⅳ.在委托未成交之前.委托人有权撤销委托

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　32.以下关于银行间市场的自营买卖的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己

　　名义进行的证券自营买卖

　　Ⅱ.目前.银行间市场的交易品种主要是债券

　　Ⅲ.银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行.交易对手之间自主询价谈判.逐笔成交

　　Ⅳ.交易手续比较简单

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　33.股份公司首次公开发行和上市后增发采用的方式有(　　)。

　　Ⅰ.向二级市场投资者配售方式

　　Ⅱ.向机构投资者配售

　　Ⅲ.对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式

　　Ⅳ.对公众投资者上网发行

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　34.定期交易系统和连续交易系统两种交易机制有着不同的特点.定期交易系统的特点包括(　　)。

　　Ⅰ.市场为投资者提供了交易的即时性

　　Ⅱ.指令执行和结算的成本相对比较低

　　Ⅲ.批量指令可以提供价格的稳定性

　　Ⅳ.交易过程中可以提供更多的市场价格信息

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　35.关于佣金，以下表述正确的有(　　)。

　　Ⅰ.A股佣金标准的起点与B股相同

　　Ⅱ.目前我国证券投资基金交易佣金实行固定制度

　　Ⅲ.债券交易佣金标准由证券交易所制定

　　Ⅳ.佣金的收费标准因交易品种.交易场所的不同而有所差异

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅢⅣ

　　36.根据我国现行交易规则的规定.关于证券交易所证券交易的收盘价.下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.当H无成交的.以前收盘价为当日收盘价

　　Ⅱ.深圳证券交易所证券交易的收盘价为当H该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均值(含最后一笔交易)

　　Ⅲ.当H无成交的.以前一交易H的均价为当日收盘价

　　Ⅳ.上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　37.关于A股分红派息，以下说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.上市公司分红派息方案经股东大会审议并通过后方能实施

　　Ⅱ.上市公司盈利当年都必须进行分红派息

　　Ⅲ.分红派息在年终决算之前进行

　　Ⅳ.分红派息的形式主要有股票股利和现金股利两种

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　38.有价证券的特征包括(　　)等方面。

　　Ⅰ.期限性Ⅱ.风险性

　　Ⅲ.收益性Ⅳ.流动性

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　39.下列属于资本市场特点的有(　　)。

　　Ⅰ.期限长Ⅱ.流动性较差

　　Ⅲ.风险大Ⅳ.收益较大

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　40.下列关于我国证券投资基金的表述，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.每只基金都有一个基金合同

　　Ⅱ.投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资

　　Ⅲ.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

　　Ⅳ.证券投资基金是一种问接投资工具

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

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　　考试科目

　　环球网校友情提示：本文为小编整理的习题资料“2016年证券从业资格《金融市场基础知识》考前押题卷”，更多内容请关注环球网校证券从业资格频道或论坛，我们愿与广大考生朋友探讨交流，共求进步！

　　【摘要】2016年证券从业资格《金融市场基础知识》考前押题卷，2016年证券从业资格考生，环球网校的福利来啦！为了让大家快速进入备考状态，顺利通过证券从业资格考试，小编特整理出《金融市场基础知识》考前押题卷，希望对各位考生有帮助。

　　41.以下关于契约型基金的表述正确的是(　　)。

　　Ⅰ.具有法人资格Ⅱ.依据基金合同成立

　　Ⅲ.依据基金合同营运基金Ⅳ.监督约束机制较为完善

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　42.以下关于组合投资的论述，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.能部分降低系统风险Ⅱ.能降低直至到消除系统风险

　　Ⅲ.不能降低系统风险Ⅳ.能降低直至消除非系统风险

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅢⅣ

　　43.下列关于封闭式基金筹集、交易的叙述，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.通过证券公司进行申购和赎回

　　Ⅱ.在交易所上市交易

　　Ⅲ.一般由证券公司、商业银行作为承销机构

　　Ⅳ.封闭式基金的筹集是一次性的

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅡⅢⅣ

　　44.以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.LOF的净值报价频率要比ETF低.通常1天只提供1次或几次基金净值报价

　　Ⅱ.LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行

　　Ⅲ.LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式.它可以是指数型基金.也可以是主动管理型基金

　　ⅠV.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　45.国际债券同国内债券相比，具有一定的特殊性，主要表现在(　　)。

　　Ⅰ.资金来源广、发行规模大Ⅱ.存在利率风险

　　Ⅲ.以自由兑换货币作为计量货币Ⅳ.有国家主权保障

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　46.下列关于基金管理费的说法，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.基金管理费根据基金收益的高低计提

　　Ⅱ.基金管理费按照基金净资产值的一定比例从基金资产中计提

　　Ⅲ.基金管理费收取的比例比基金托管费低

　　Ⅳ.基金管理费是支付给基金管理人的报酬

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　47.关于QDII基金的投资风险，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险

　　Ⅱ.QDII基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金

　　Ⅲ.国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险

　　Ⅳ.尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险.但并不能排除市场风险

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　48.基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有(　　)。

　　Ⅰ.净资产不少于2亿元人民币

　　Ⅱ.经营证券投资基金管理业务达3年以上

　　Ⅲ.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

　　Ⅳ.最近3年没有受到监管机构的重大处罚.没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　49.关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开

　　Ⅱ.不同基金财产的债权债务不得相互抵销

　　Ⅲ.基金托管人没有单独处分基金财产的权利

　　Ⅳ.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　50.下列关于基金投资范围的说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.股票基金应有60%以上的资产投资于股票.债券基金应有80%以上的资产投资于债券

　　Ⅱ.基金可以投资有锁定期但锁定期不明确的证券

　　Ⅲ.货币市场基金可投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券等

　　Ⅳ.货币市场基金仅投资于货币市场工具

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

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　　参考答案

　　一、选择题

　　1.【答案】B。解析：即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式，也是最主要的外汇市场形式。

　　2.【答案】C。解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人;股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东：债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。

　　3.【答案】C。解析：资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。

　　4.【答案】A。解析：契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。

　　5.【答案】A。解析：在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。

　　6.【答案】A。解析：银监会(而非中国人民银行)负责直接审批、监管商业银行。

　　7.【答案】B。解析：货币市场包括短期政府债券市场、商业票据市场、可转让的大额定期存单市场以及货币市场共同基金市场等。所以选项B不正确.

　　8.【答案】B。解析：一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也最低：股票风险最大.收益最高。

　　9.【答案】A。解析：股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。

　　10.【答案】A。解析：按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具(以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具(以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具(以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。

　　11.【答案】C。

　　12.【答案】B。解析：期货交易应当在规定的场所进行，禁止场外交易。选项B说法错误。

　　13.【答案】C。解析：利率不属于金融期权的要素。

　　14.【答案】C。解析：交易单位是交易所规定每次申报和成交的交易数量单位，以提高交易效率。一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍。沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为100股(份)或其整数倍。

　　15.【答案】C。解析：按照对价格的预期，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。所以选项D说法有误;当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫做看涨期权。所以选项A说法有误：若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择放弃执行该看涨期权.所以选项B说法有误。

　　16.【答案】B。解析：记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)叁种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债.而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。

　　17.【答案】C。解析：证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。

　　18.【答案】A。解析：开放式基金份额的发售，主要由基金管理人负责办理，也可以委托商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代理基金份额的发售。

　　19.【答案】A。解析：存款乘数=1/(20%+2%+3%)=4。

　　20.【答案】D。解析：银行承兑汇票是货币市场工具。

　　21.【答案】A。

　　22.【答案】B。解析：我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由国家财政信誉担保，信誉度非常高。

　　23.【答案】D。解析：这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。

　　24.【答案】A。解析：审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。

　　25.【答案】D。解析：基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系，通常基金规模越大。基金托管费率越低。

　　26.【答案】B。解析：基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人.因此.管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

　　27.【答案】D。解析：证券投资基金与股票和债券相比，一般而言其风险低于股票、而收益率水平高于债券。股票属于高风险、高收益投资品种，债权属于低风险、低收益投资品种，基金风险相对适中、收益相对稳健。

　　28.【答案】A。解析：法定存款准备金率对货币乘数的影响很大，作用力度很强，因此政策效果最为强烈.

　　29.【答案】B。解析：特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

　　30.【答案】D。解析：证券交易所会员应当设会员代表1名，组织、协调会员与证券交易所的各项业务往来。会员代表由会员高级管理人员担任。会员应当设会员业务联络人14名，根据授权代位履行会员代表职责。

　　31.【答案】A。解析：政府债券安全性高，流通性好，收益稳定，同时享有免税待遇。

　　32.【答案】C。解析：证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。

　　33.【答案】C。解析：投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令.称为“委托”.

　　34.【答案】C。解析：基金投资交易比例规定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超过基金资产净值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券.不得超过该证券的10%。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。

　　35.【答案】D。解析：狭义的金融危机也就是系统性金融危机，是全部或大部分金融指标——短期利率、资产(证券、房地产、土地)价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、短暂和超周期的恶化。

　　36.【答案】D。解析：保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。

　　37.【答案】A。解析：交易场所不固定，分散交易是无形市场与有形市场的一个最明显的区别。

　　38.【答案】D。解析：货币市场的特征包括：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大。

　　39.【答案】A。解析：交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为两年。

　　40.【答案】D。解析：政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。这3家政策性银行作为发行体，天然具备发行金融债券的条件.只要按年向中国人民银行报送金融债券发行申请.并经中国人民银行核准后便可发行。政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容.如需调整.应及时报中国人民银行核准。

　　41.【答案】B。解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行：美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行：修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权.可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

　　42.【答案】D。解析：公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前20个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价。募集说明书应当事先约定交换价格及其调整、修正塬则。若调整或修正交换价格.将造成预备用于交换的股票数量少于未偿还可交换公司债券全部换股所需股票的.公司必须事先补充提供预备用于交换的股票，并就该等股票设定担保。办理相关登记手续。

　　43.【答案】A。

　　44.【答案】A。解析：股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　45.【答案】A。解析：从基金类型看，证券衍生工具基金基金管理费率最高。股票基金居中，债券基金次之，货币市场基金最低。

　　46.【答案】A。解析：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。

　　47.【答案】C。解析：我国封闭式基金的存续期应在5年以上，期满后可以通过法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

　　48.【答案】A。解析：本题要求考生对各种风险策略的基本定义有所了解，从字面意思看，题于所给情景并没有发生将甲风险进行转移的情况，由此排除B;也没有通过组合甲乙进行风险分散，由此排除C：也没有购买别的产品来对冲甲风险，由此排除D。事实上.这是一种风险补偿方式.通过对信用评级低的客户收取较高的贷款利率.对自己承担更高的风险进行补偿。

　　49.【答案】A。解析：机构间私募产品报价与服务系统是为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。

　　50.【答案】A。解析：在现阶段，银行间债券市场的参与者有境内商业银行、非银行金融机构、非金融机构、可经营人民币业务的外国银行分行等。

　　组合型选择题

　　1.【答案】C。解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ分别反映了证券投资基金集合投资、分散风险、专业理财的特点。

　　2.【答案】C。解析：开放式基金份额总额不固定，可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回.因此.为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金需要以现金形式保持一部分资金。

　　3.【答案】D。解析：通常情况下，基金所支付的费用主要包括基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费。

　　4.【答案】B。解析：设立基金管理公司，应当注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近叁年没有违法记录，注册资本不低于叁亿元人民币。

　　5.【答案】C。解析：ETF(交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式.它采用指数基金模式，以一篮子股票进行申购、赎回，有“最小申购、赎回份额”的规定。

　　6.【答案】A。解析：决定基金封闭期限长短的因素主要有两个：一是基金本身投资期限的长短：二是宏观经济形势。

　　7.【答案】B。解析：决定债券再投资收益的主要因素是债券的偿还期限、息票收入和市场利率的变化。

　　8.【答案】C。解析：固定收益证券较容易受到购买力风险的影响.

　　9.【答案】C。解析：购买力风险属于系统性风险。

　　10.【答案】B。解析：根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的塬则是：(1)可实现最大成交量的价格;(2)高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;(3)与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。

　　11.【答案】B。解析：Ⅱ项，利率风险属于系统性风险。

　　12.【答案】D。

　　13.【答案】B。解析：扩张型货币政策措施包括：降低法定存款准备金率、降低再贴现率、在公开市场上买进有价证券、扩张贷款规模等。

　　14.【答案】D。解析：证券中介机构是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织.主要包括证券公司、证券登记结算机构、会计师事务所、律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等。

　　15.【答案】B。解析：Ⅰ项应当是具有中国法人资格，实收资本与净资产不少于人民币2000万元：Ⅱ项应当是最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚;Ⅳ项应当是具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人.其中具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。

　　16.【答案】D。

　　17.【答案】D。解析：证券公司的作用包括：①证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;②证券公司是证券市场重要的机构投资者;③证券公司通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务。

　　18.【答案】D。解析：证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等依法设立的从事证券服务业的法人机构。

　　19.【答案】D。解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户。

　　20.【答案】D。解析：证券交易机制种类可以从不同角度划分。从交易时间的连续特点划分，有定期交易系统和连续交易系统：从交易价格的决定特点划分，有指令驱动系统和报价驱动系统。故Ⅲ、Ⅳ项正确。

　　21.【答案】D。解析：申报方式有两种，一种由证券经纪商的场内交易员进行申报，另一种由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报。

　　22.【答案】D。解析：代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供的股份转让服务业务。

　　23.【答案】C。解析：与有形市场相比，无形市场有以下几个典型的特征：(1)交易场所不固定，分散交易。无形市场与有形市场的一个最明显的区别。(2)交易范围比较广。(3)交易时间相对较长，不是集中、固定的。(4)交易的种类多。

　　24.【答案】D。

　　25.【答案】A。解析：我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券做除权、除息处理。对于仅发放现金股利的，除权(息)价：前收盘价一现金股利，可见A股的“前收盘价”是指权益登记日的收盘价.B股的“前收盘价”是指最后交易日的收盘价。

　　26.【答案】B。解析：证券交易所的交易塬则包括：①价格优先。价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。②时间优先。买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。

　　27.【答案】C。解析：买断式回购的逆回购方可以自由支配购人债券，如出售或用于回购质押等，只要在协议期满能够有相等数量同种债券返售给债券持有人即可。

　　28.【答案】B。解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率);认购费用=净认购金额×认购费率;认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。

　　29.【答案】B。解析：Ⅰ项描述的是融资方;Ⅳ项如单方违约(含无力履约和主动申报“不履约”两种情况)，违约方的履约金归守约方所有。

　　30.【答案】B。解析：期货交易与远期交易有类似的地方，都是现在定约成交，将来交割。但远期交易是非标准化的，在场外市场进行。期货交易则是标准化的，有规定格式的合约，多数在场内市场进行。另外，现货交易和远期交易以通过交易获取标的物为目的：而期货交易在多数情况下不进行实物交收.而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。

　　31.【答案】C。

　　32.【答案】C。解析：银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己的名义进行的证券自营买卖。目前，银行间市场的交易品种主要是债券。银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行.交易对手之间自主询价谈判，逐笔成交。Ⅳ项交易手续比较简单是柜台自营买卖的特点。

　　33.【答案】B。解析：我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。

　　34.【答案】B。解析：定期交易系统和连续交易系统有着不同的特点。定期交易的特点有：(1)批量指令可以提供价格的稳定性;(2)指令执行和结算的成本相对比较低。连续交易的特点有：(1)市场为投资者提供了交易的即时性：(2)交易过程中提供更多的价格信息.

　　35.【答案】D。解析：Ⅰ项，A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取.B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取;Ⅱ项，从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度.

　　36.【答案】B。

　　37.【答案】A。解析：Ⅱ、Ⅲ两项，上市公司分红派息须在每年决算并经审计之后.由董事会根据公司盈利水平和股息政策确定分红派息方案，提交股东大会审议。随后，董事会根据审议结果向社会公告分红派息方案.并规定股权登记日。

　　38.【答案】D。

　　39.【答案】D。解析：资本市场特征：(1)期限长、流动性较差。筹集的资金多用于解决中长期融资需求.故流动性和变现性相对较弱。(2)风险大、收益较高。融资期限长，市场价格易波动，风险大。

　　40.【答案】D。

　　41.【答案】B。解析：公司型基金具有法人资格，契约型基金不具有法人资格。公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督管理机制较为完善;契约型基金在设立上更为简单易行。所以Ⅰ、Ⅳ项说法错误.正确答案为Ⅱ、Ⅲ。

　　42.【答案】D。解析：系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。

　　43.【答案】D。解析：封闭式基金有一个较长的封闭期，持有人在封闭期内不能赎回。只能在二级市场上买卖。

　　44.【答案】D。解析：1OF有以下特点：1OF的申购、赎回是基金份额与现金的对价：1OF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行;1OF在申购、赎回上没有特别要求;ETF每15秒提供一个基金参考净值报价;而1OF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

　　45.【答案】C。解析：国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比.具有一定的特殊性，包括：①资金来源广、发行规模大;②存在汇率风险;③有国家主权保障;④以自由兑换货币作为计量货币，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇。

　　46.【答案】C。解析：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大.基金管理费率越低;基金风险程度越高，基金管理费率越高。目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。基金管理费收取的比例比基金托管费高。

　　47.【答案】D。解析：QDII基金涉及跨境交易，市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险，同时申购、赎回的时间要长于国内其他基金;国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险：进行国际市场投资有可能降低组合投资风险.但并不能排除市场风险。

　　48.【答案】C。解析：基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件要求经营证券投资基金管理业务达2年以上，故Ⅱ项错误。

　　49.【答案】C。解析：基金财产保管的基本要求包括：(1)保证基金资产的安全.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开，不同基金资产的债权债务不得相互抵销;(2)依法处分基金财产，基金托管人没有单独处分基金财产的权利;(3)严守基金商业秘密;(4)对基金财产的损失承担赔偿责任。Ⅳ项属于基金托管人禁止的行为之一。

　　50.【答案】A。

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