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11.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露()。
A.财务会计报告 B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更事项 D.员工中所有的违法违规处理结果
12.下列关于反洗钱叙述正确的是()。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
13.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括()。
A.购买高额保险，然后低价赎回 B.匿名存储
C.控制银行 D.利用银行贷款掩饰犯罪收益
14.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有()。
A.金融机构同业拆借 B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存 D.外国政府贷款转贷业务项下的交易
15.对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征()。
A.有严格的公司法 B.不允许建立空壳公司 C.有严格的公司保密法 D.有宽松的金融规则
16.常见的洗钱方式包括()。
A.借用金融机构 B.伪造商业票据 C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产 D.通过证券和保险业洗钱
17.授信业务包括()。
A.贷款 B.贷款承诺 C.贸易融资 D.担保
18.广义的贷款法律关系包括()。
A.附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系 B.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系 C.委托贷款合同法律关系 D.贷款合同法律关系
19.借款人的权利包括()。
A.自主决定向第三人转让债务 B.按合同约定提取和使用全部贷款 C.用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营 D.拒绝借款合同以外的附加条件
20.对借款人的限制包括()。
A.不得向贷款人的上级反映有关情况 B.不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资C.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入 D.不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款
答案：11ABC 12AC 13ABCD 14ACD 15CD 16ABCD 17ABCD 18ABCD 19BD 20BCD
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