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编辑推荐:2021年期货从业资格《期货法律法规》每日一练汇总
试题部分
1、《证券期货投资者适当性管理办法》中规定,投资者可以分为()。【单选题】
A.个人投资者和机构投资者
B.普通投资者与专业投资者
C.会员投资者和非会员投资者
D.一般投资者和特殊投资者
2、经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务,应当履行特别的注意义务,不包括()。【单选题】
A.告知特别的风险点
B.减少回访频次
C.给予普通投资者更多的考虑时间
D.追加了解相关信息
3、中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者服务制定规则时,可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知难度等因素,从()等方面,规定投资者准入要求。【多选题】
A.收入水平
B.资产规模
C.风险识别能力和风险承担能力
D.投资认购最低金额
4、下列属于专业投资者的是()。【多选题】
A.证券公司
B.基金管理公司
C.合格境外机构投资者
D.最近1年末金融资产不低于800万元的机构投资者
5、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知的信息包括()。【多选题】
A.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容
B.可能直接导致本金亏损的事项
C.可能直接导致超过原始本金损失的事项
D.因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由
答案见第二页>>>
答案解析
1、正确答案:B
答案解析:《证券期货投资者适当性管理办法》第七条投资者分为普通投资者与专业投资者。
2、正确答案:B
答案解析:《证券期货投资者适当性管理办法》第二十条经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务,应当履行特别的注意义务,包括制定专门的工作程序,追加了解相关信息,告知特别的风险点,给予普通投资者更多的考虑时间,或者增加回访频次等。
3、正确答案:A、B、C、D
答案解析:《证券期货投资者适当性管理办法》第十四条中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者服务制定规则时,可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知难度等因素,从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担能力、投资认购最低金额等方面,规定投资者准入要求。投资者准入要求包含资产指标的,应当规定投资者在购买产品或者接受服务前一定时期内符合该指标。
4、正确答案:A、B、C
答案解析:《证券期货投资者适当性管理办法》第八条符合下列条件之一的是专业投资者:(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(二)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织:1.最近1年末净资产不低于2000万元;2.最近1年末金融资产不低于1000万元;3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(五)同时符合下列条件的自然人:1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
5、正确答案:A、B、C、D
答案解析:《证券期货投资者适当性管理办法》第二十三条经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知下列信息:(一)可能直接导致本金亏损的事项;(二)可能直接导致超过原始本金损失的事项;(三)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项;(四)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由;(五)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;(六)本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。
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