金融理财师是专业技术资格证书吗

金融理财师即AFP，Associate Financial Planner，我们翻译为金融理财师。AFP认证是CFP认证的第一阶段，申请人取得AFP认证后才能参加CFP考试和认证。AFP认证由国际组织FPSB统一签发。

AFP金融理财师“4E”认证标准

CFP®系列认证体系由教育(Education)，考试(Examination)，从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成，即“4E”认证标准。

教育

作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程，掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛，主要有金融理财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规划和税务筹划等。

考试

申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试以考察其对金融理财相关知识的实际应用能力。CFP考试除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识之外，还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中复杂问题的能力。CFP系列认证考试涵盖了金融理财规划的各个方面，包括金融理财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规划和税务筹划等。

从业经验

申请人申报的从业经验由有资质的专业人士进行验证。FPSBChina要求申请人需具备在下列机构从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构，会计师事务所，律师事务所以及FPSBChina认定的其他机构。

职业道德

作为认证的最后一步，申请人必须承诺遵守《金融理财师道德准则和专业责任》及《金融理财执业标准》。金融理财师必须揭示所有与其职业和业务行为相关的调查和诉讼等，承诺公平、勤勉和正直地为客户提供服务，做到客观并符合客户需求。金融理财师必须以书面形式向客户说明薪酬支付方式以及揭示利益冲突。

AFP金融理财师含金量等介绍

AFP是一个国际认证的证书，由国际金融理财标准委员会(FPSB)颁发的。国内分为两级认证制度，即AFP和CFP。也就是说得先考AFP，取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。CFP资格认证制度最早是在美国，上个世纪的六十年代，成立了美国CFP标准委员会，后来通过与各国获唯一授权，才允许授权机构向达到教育、考试、从业经验和职业道德“4E标准”的当地金融理财师颁发CFP资格证书，到现在也有40多年的历史了。

1、AFP证书全球认可，对就业、转岗、跳槽以及终身职业发展有直接帮助，例如：通常金融行业在招聘中AFP持证人优先录用；

2、AFP证书含金量高，金融行业尤其是银行业非常认可，不同银行实行不同的鼓励政策；

3、金融行业的从业者在获取AFP证书之后，跟客户之间建立信任的成本降低，更容易得到理财客户的信任和认可，对于提升理财中心或财富中心的专业性和自身业绩都有直接帮助作用；

4、完善的继续教育制度，与时俱进，不断丰富自身专业知识与技能；

5、可建立拓展人脉管械平台资源。

对于刚刚进入金融行业的从业人员来说，通过AFP课程做一些基础财务分析，现金流模拟产品的分析与评估，以及组合提案和产品销售等工作，更容易得到理财客户的信任和认可，对于提升理财中心或财富中心的专业性和自身业绩都有直接帮助作用。

截止目前，(FPSB)金融理财师AFP是金融理财行业持证用户规模最大的品牌，累计20多万人，据了解，未来银行还会将AFP、CFP证书作为特定岗位的入职"门槛"。个人认为金融理财师(AFP/CFP)的证书不仅仅是一个资格认证，通过专业系统学习后，理财师对各方面的基础知识都会有一定了解。在职场，作为入职的“敲门砖”，在国内金融行业，特别是商业银行理财部门和私人银行领域，AFP和CFP具有相当大的认可度。

根据《2022年10月金融理财师(AFP)报考公告》，2022年10月AFP考试计划举行4次，为了方便考生安心备考，小编建议考生填写 免费预约短信提醒，届时我们会及时通知考生2022年10月金融理财师(AFP)考试时间，让您不错过信息。

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