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【摘要】为方便广大考生备考2018年银行从业资格考试，环球网校银行频道小编整理发布《银行《个人理财》复习要点：个人理财业务产品(计划)风险管理》，希望能给各位提供帮助。更多2018年银行职业资格考试报考相关信息请关注环球网校银行职业资格频道。
银行《个人理财》复习要点：个人理财业务产品(计划)风险管理
1. 个人理财产品(计划)销售管理
(1) 涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力进行评估。
(2) 要求提供代销产品的金融机构提高详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告。
(3) 商业银行提高的理财产品组合中如包括代理销售产品，应对所代理的产品进行充分的分析，对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证。
(4) 销售商业银行原有产品时，应当要求产品开发部门提高产品介绍材料和宣传材料。
(5) 编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提高必要的举例说明。
2. 个人理财产品(计划)的开发管理
(1) 应当制定产品开发审批程序与规范。
(2) 新投资产品的介绍和宣传材料应当按规定经相关部门审核批准。
(3) 新产品的开发应当编制产品开发报告。
(4) 建立新产品风险的跟踪评估制度。
3. 个人理财产品(计划)的监管要求
(1) 名称应恰当反映产品属性。
(2) 设计应强调合理性。
(3) 风险揭示应充分、清晰和准确。
(4) 加强对理财业务市场风险的管理。
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