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十年前，海南第一批金融理财师在光大银行持证上岗，十年后的今天，社会的繁荣发展使得家庭理财的重要性逐渐凸显，理财师在其中又承担着怎样一个角色?(环球网校理财规划师频道为您提供专业理财师信息)
理财师在海南渐获认可 专业而高薪
“笑容和煦、礼貌待人”，这是客户王女士给海口某银行理财经理张丹婷的“好评”。王女士说：“如今不用去到银行网点，在家里就能享受到上门理财服务，像我们着这种工作很忙的人对这种服务很满意。”
但张丹婷也坦言，海南的老百姓对理财行业仍存在着一定的排斥心理，以往“上门理财”的人员鱼龙混杂多少影响了消费者的投资信心。“不过有了理财规划师认证，配合专业素养和理性建议，客户对我们的服务都是十分认可的。”
就职于某保险公司的理财师舒夏介绍，理财规划师并非岗位，而是属于一种职称认证，除了对专业、学历、培训和从业经验有严格要求外，报考人员还要通过国家级的权威考试，才能获得相关证书、使用理财师称号。
“考取证书的前后需要花1万多元，还得组织专业培训，再加之理财师的工资要求偏高，所以海南的理财师目前主要集中在经济较发达、资源更丰富的海口、三亚。”舒夏说。据了解，目前海南理财师年薪收入少则十万元，多则百万元，中间收入者居多，处在中上游水平。
私人理财市场未成熟 独立成军并非易事
西方电影中，私人理财师总是梳着整齐的背头，穿着一身熨得服帖的西装和擦得发亮的皮鞋，端坐在你身旁提供专业、贴心的理财服务。“给人感觉睿智而干练，会设身处地为客户着想。”某互联网金融企业理财师李滨杰说道：“如今银行、保险和证券公司的理财师因受聘于金融机构，所以在制定方案时必然会倾向于推荐自家的产品，这和理想中的 设身处地为客户考虑 还存在着一定的差距。”
“这种客户需求和理财师推售产品无法衔接的矛盾由来已久，看到市场出现了空缺，有的理财师会选择离职创业。”但李滨杰也表示，目前海南的高产值企业、高收入人群更倾向于到传统的金融机构寻求理财服务，创业投入耗资不菲、推广不易，也给理财师的独立成军带来了很多现实问题。
“私人理财的需求历来很受关注，但目前在海南该行业情况还不够乐观。”舒夏认为，理财机构的定位不明确、私人理财观念的不够成熟是制约该行业发展的重要瓶颈。李滨杰也有同样认知：“理财金额达百万元至上亿元的客户有银行等机构的私人理财部提供服务，但数额较小、有潜在需要的大量客户还未被正确定位，理财观念也有待革新。”
虽然私人理财市场还未发展成熟，但舒夏认为，随着财富的积累和观念的变化，未来客户对专业理财的需求会愈演愈热，像张丹婷一样专注私人客户的理财师将只增不减，发展前景令人期待，目前理财服务的触角也会逐步延伸到儋州、琼海等其他市县。
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理财师建议理财求稳 家庭投资警惕“高产出”(环球网校理财规划师频道为您提供专业理财师信息)
对于家庭理财，李滨杰建议，应在投资前多了解房产、股票、基金、国债、黄金期货等多种投资渠道，结合自身情况对投资资金进行合理分布。需要注意的是，市面上的理财产品纷繁冗杂，投资者应时刻擦亮双眼，对即将购买的产品有细致、深入的了解后再进行投资。
据舒夏介绍，理财师的工作之一就是帮助投资者完成更专业、更理性的投资过程：首先收集客户的资产信息，对现有资产按风险大小、周期长短等进行分门别类;接着根据其欠缺的理财版块提出针对性的建议、制定计划书，交由客户选择;得到客户的反馈后，再根据计划书制成具体的理财方案并予以实施。
“如今因征地和安置补偿，许多市民手中有了大额资金，由于缺乏对资金管理的经验和知识，可能会走入资金使用上的误区，比如单纯追求高收益投资项目、过度追求奢侈生活等。”舒夏建议市民在投资上还是以稳健为主，警惕过分追求“利滚利”的思想，同时也可根据需要，向理财师咨询专业具体的理财方案。
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