预约成功
第三步：分析理财方案预期效果
将按照调整后的财务状况编制的资产负债表、收入支出表列示于该部分，使客户能够直观地看到理财规划给其财务状况带来的巨大改进。
还应给出调整后的财务比率数值，使客户得知通过调整，自身财务状况将达到怎样的水平。
第四步：完成理财规划方案的执行与调整
应编制一个具体执行的时间计划，一一列举参加方案实施的人员。
需向客户说明：公司将如何对执行人员进行分工和协作;如何依照规划设计好的理财规划方案，协助其购买合适的理财产品;方案调整的注意事项等等。
第五步：完备附件及相关资料
(一) 投资风险偏好测试卷及表格
此处应附上公司自行设计、经客户填写的调查问卷。
(二) 配套理财产品的详细介绍
此处可附上各大银行、基金公司、保险公司、证券公司等金融机构推出的适合本理财规划方案的理财产品目录及详细介绍。
案例：理财规划建议书 第二部分 教材 P543
【例题】()作为金融产品，最适用于现金管理。
A定期存款 B货币市场基金
C投资分红险 D资金信托产品
【例题】()作为金融工具，最适于子女教育金储备。
A原油期货 B活期存款
C平衡型基金 D成长型股票
【例题】()是不属于教育储蓄优惠的。
A储蓄利息免缴个人所得税 B零存整取但可享受整存整取利率
C可优先申请助学金贷款 D可延长国家助学贷款还款期限
【例题】在全面理财规划中，理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标，其短期目标的时间是()
A 5年 B10年
C20年 D 30年
【例题】下列哪一项不属于专项理财规划的目标()
A 家庭整体财务状况达到最优水平
B足够的意外现金储备、充足的保险保障
C双方父母的养老储备基金
D双方亲友特殊大项开支的支援储备基金
