2021年基金从业资格《基金法律法规》每日一练(9月17日)

试题部分

1、下列各项中，不属于当前我国基金营销主要渠道的是()。【单选题】

A.商业银行

B.信托投资公司

C.证券公司

D.自行开发建立电子商务平台

2、下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是()。【单选题】

A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务

B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金

D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分

3、从事基金销售业务的商业银行，应向()进行注册并取得相应资格。【单选题】

A.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

B.中国银监会

C.中国证监会

D.基金管理公司所在地的中国证监会派出机构

4、目前我国基金投资者结构的特征不包括()。【单选题】

A.结构个人化

B.机构多元化

C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐

D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

5、常用的寻找潜在客户的方法不包括()。【单选题】

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.直接寻找法

>>>答案及解析部分请点击下一页查看~

参考答案及答案解析

1、正确答案：B

答案解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：①专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户；②自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。B选项，信托投资公司是一种以受托人的身份，代人理财的金融机构。它与银行信贷、保险并称为现代金融业的三大支柱。

2、正确答案：B

答案解析：本题答案为B项，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。同时未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金；为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分。

3、正确答案：A

答案解析：商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

4、正确答案：C

答案解析：从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006年是一个重要的时间分界点。在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。2006年6月30日之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。

5、正确答案：D

答案解析：常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

目前2021年9月基金从业资格考试延期举行了，考生请通过订阅环球网校 免费预约短信提醒功能，及时获取2021年基金从业资格考试报名时间提醒。

以上是内容为2021年基金从业资格《基金法律法规》每日一练(9月17日)，希望大家可以参考着复习，小编为广大考生上传更多基金从业资格《基金法律法规》更多试题，请点击“免费下载”按钮下载!