2021年基金从业资格《基金法律法规》每日一练(9月14日)

试题部分

1、根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有()。【单选题】

A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金

B.对不同申购金额投资者适用不同费率

C.采取抽奖、回扣方式销售基金

D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制

2、我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁具有完全民事行为能力人。【单选题】

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

3、根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是()。【单选题】

A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书

B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明

C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料

D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查

4、基金管理人在销售基金产品时向投资者提供费率优惠，属于基金促销手段中的()【单选题】

A.人员推销

B.营业推广

C.公共关系

D.广告促销

5、传统4Ps营销理论涉及的要素不包括()。【单选题】

A.产品

B.价格

C.规模

D.促销

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参考答案及答案解析

1、正确答案：B

答案解析：在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的申购金额设置不同的申购费率。A项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售；C项，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；D项，基金宣传推介材料不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

2、正确答案：D

答案解析：我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。

3、正确答案：C

答案解析：C项，根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额；相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书；基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明；自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查。

4、正确答案：B

答案解析：基金的促销手段有人员推销、广告促销、营业推广和公共关系，其中营业推广包括销售网点宣传、投资者交流和费率优惠。促销组合四要素：(1)人员推销一般来说，人员推销针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户。(2)广告促销广告目的就是通知、影响和劝说目标市场。(3)营业推广营业推广属于短期性的刺激工具，用以鼓励投资者较迅速和较大量地购买某一基金产品。营业推广手段：销售网点宣传；投资者交流；费率优惠。(4)公共关系公共关系所关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。

5、正确答案：C

答案解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，这些要素可以归纳为产品(Product)、价格(Price)、渠道(Place)、促销(Promotion)，简称4Ps。

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