2021年基金从业资格《基金法律法规》每日一练(3月10日)

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试题部分

1、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。这体现的是4Ps理论的()。【单选题】

A.规范性

B.持续性

C.适用性

D.服务性

2、证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括()。【单选题】

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.综合性

3、商业银行从事基金销售业务的，应当向()进行注册并取得相应资格。【单选题】

A.中国证监会

B.中国基金业协会

C.中国证券业协会

D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

4、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括()。【单选题】

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

5、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的()。【单选题】

A.促销策略

B.产品策略

C.分销策略

D.价格策略

>>>答案及解析部分请点击下一页查看~

参考答案及答案解析

1、正确答案：C

答案解析：证券投资基金属于金融服务行、其其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，体现了4Ps理论的适用性。基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规定，这体现了其规范性。持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础。

2、正确答案：D

答案解析：除ABC三项外，证券投资基金在运用4Ps理论时还具有服务性、适用性的特点。

3、正确答案：D

答案解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

4、正确答案：C

答案解析：考查基金销售机构准入条件。(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；(2)财务状况良好，运作规范稳定(A符合)；(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施(B符合)；(4)有安全、高效的办理基金发信、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求(D符合)；(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；

5、正确答案：B

答案解析：以4Ps为核心的营销组合策略包括：产品策略、分销策略、促销策略和价格策略。在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点；在分销策略方面。基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络。在促销策略方面。为了促进销售的增长，基金公司可改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。在价格策略方面，基金公司可根据资金量和持有期限等因素，设置不同的费率结构。

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