2021年基金从业资格《基金法律法规》每日一练(1月5日)

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试题部分

1、建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括()。

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.募集信息

Ⅲ.资产负债信息

Ⅳ.终止信息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2、非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括()。

A.开展虚假误导宣传，但充分揭示投资风险

B.将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售

C.向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份

D.未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资

3、下列关于我国的资产管理行业说法错误的是()。

A.“卖者有责，买者自负”的行业基础文化有待形成

B.与国际一流资产管理机构相比，我国的资产管理机构仍存在不小的差距

C.核心竞争力、诚信守规意识与风险控制能力比较完善

D.法律及监管框架、监管能力有待完善和提高

4、银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有()特征。

A.隐性刚性兑付

B.影子银行

C.杠杆效应

D.无序循环

5、以下关于产品多层嵌套导致风险传递的说法错误的是()。

A.嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动

B.多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿

C.一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视

D.一些银行理财以信托、证券、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向股权等产品

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参考答案及答案解析

1.答案：D

解析：针对资产管理业务统计分散问题，加快建设覆盖全面、标准统一、信息共享的综合统计体系，逐支产品统计基本信息、募集信息、资产负债信息、终止信息。

2.答案：A

答案：非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题。例如，将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售；向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份；开展虚假误导宣传，未充分揭示投资风险；未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资。

3.答案：C

解析：我国的资产管理行业仍处于发展的初级阶段，“卖者有责，买者自负”的行业基础文化有待形成；与国际一流资产管理机构相比，我国的资产管理机构仍存在不小的差距，核心竞争力、诚信守规意识与风险控制能力有待提升；法律及监管框架、监管能力有待完善和提高。

4.答案：B

解析：银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有影子银行特征。

5.答案：D

解析：银行理财拥有大量资金来源，投资范围基本局限于债权，股权投资受到一定限制，且不能做分级产品设计。在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托、证券、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向股权等产品。(选项D说法错误)嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动。(选项A说法正确)多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿。(选项B说法正确)此外，一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视。(选项C说法正确)

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