2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练（12月13日）

编辑推荐：2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练汇总

单选题

1、以下关于职业道德的作用，说法不正确的是()

A.调整职业关系

B.提升职业素质

C.促进行业发展

D.促进人才进步

2、关于基金份额持有人，以下描述正确的是()。

A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用

B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权

D.基金份额持有人是基金公司的出资人

3、在1970年以前，美国的共同基金大多数都是()。

A.证券基金

B.股票基金

C.债券基金

D.封闭式基金

4、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是()。

A.有利于投资者的价值判断

B.能有效防止信息滥用

C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题

D.有利于提高证券市场的效率

5、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为()。

A.QDII

B.ETF

C.QFII

D.LOF

6、基金管理公司必须以()为基金会计核算主体。

A.基金管理公司

B.所管理的全部基金总体

C.所管理的不同基金类别

D.所管理的每只基金

7、买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为()。

A.0元

B.5元

C.0.75元

D.10元

8、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括()。

Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

Ⅱ.承诺利用基金资产进行利益输送

Ⅲ.散布虚假信息，扰乱市场秩序

Ⅳ.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9、下列属于基金客户售前服务的是()。

Ⅰ.介绍证券市场基础知识

Ⅱ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

Ⅲ.提醒客户及时核对交易确认

Ⅳ.介绍基金管理人投资运作情况

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

10、基金注册登记机构的主要职责包括()。

Ⅰ.建立并管理投资者基金份额账户

Ⅱ.负责基金份额登记，确认基金交易

Ⅲ.发放红利

Ⅳ.建立并保管基金投资者名册

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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参考答案及解析

1、正确答案：D

答案解析：本题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。

2、正确答案：B

答案解析：基金份额持有人是基金的投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，故本题选择B选项。

3、正确答案：B

答案解析：进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。

4、正确答案：C

答案解析：基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率、能有效防止信息滥用。

5、正确答案：A

答案解析：经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为QDII(合格境内机构投资者)；上市交易型开放式指数基金通常又称为交易所交易基金(exchangetradedfunds，ETF)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金；QFII是合格的境外机构投资者的英文简称；LOF是“上市型开放式基金”的简称，它是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。

6、正确答案：D

答案解析：基金管理公司对所管理的基金应当以所管理的每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。

7、正确答案：B

答案解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点5元，由证券公司向投资者收取。本题中，200×1.50×0.25%=0.75元<5元，所以该交易佣金应为5元。

8、正确答案：D

答案解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

9、正确答案：C

答案解析：基金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。

10、正确答案：D

答案解析：基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户。(2)负责基金份额登记，确认基金交易。(3)发放红利。(4)建立并保管基金投资者名册。(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

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