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41.( )要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则基金从业资格考试法律法规模拟题一
41.A【解析】基金管理人的内部控制五原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。其中，健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
42.关于债券基金与债券的说法错误的是( )。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金
B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者
C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定
42.C【解析】单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率，故C项错误。
43.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是( )。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.主动型基金
D.指数基金
43.D【解析】根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。
44.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到( )人以上。
A.50
B.100
C.200
D.300
44.C【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。
45.基金托管人根据( )的指令办理资金划拨。
A.基金销售机构基金从业资格考试法律法规模拟题一
B.基金注册登记机构
C.基金管理人
D.基金投资人
45.C【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责之一为按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。
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46.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以( )为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额
46.D【解析】根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。
47.ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程，ETF建仓期不超过( )个月。
A.1
B.3
C.5
D.7
47.B【解析】 基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。
48.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。
Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会
Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则
Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象
Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ基金从业资格考试法律法规模拟题一
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
48.D【解析】我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：①基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会;②基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则;③基金市场的主流品种从不规范的“ 老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现;④随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。
49.下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是( )。
A.确定价原则
B.未知价交易原则
C.金额申购原则
D.份额赎回原则基金从业资格考试法律法规模拟题一
49.B【解析】货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则，金额申购、份额赎回原则。50.下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是( )。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOI赎回申报单位为1份基金份额
50.B【解析】投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。
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51.对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如( )，实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票
B.债券基金从业资格考试法律法规模拟题一
C.股指期货
D.货币市场基金
51.C【解析】对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品。如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。
52.基金管理人的职责不包括( )。
A.基金的募集
B.基金资产的投资运作
C.为投资者争取最大投资收益
D.基金资产保管
52.D【解析】基金管理人的职责包括基金的募集、基金资产的投资运作、为投资者争取最大投资收益。D项属于基金托管人的职责。
53.不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%
53.C【解析】不收取基金销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
54.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。
A.货币市场进入门槛很低
B.货币市场进入门槛很高
C.货币市场属于场外交易市场
D.货币市场属于场内交易市场
54.B【解析】货币市场与股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
55.在进行投资决策业务控制时，应建立( )，在设定的风险权限额度内进行投资决策。
A.投资决策授权制度
B.业务交流制度基金从业资格考试法律法规模拟题一
C.投资风险评估与管理制度
D.实质性审查制度
55.C【解析】投资决策业务控制时的主要内容之一：建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。
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56.下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是( )。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章基金从业资格考试法律法规模拟题一
D.法律规范
56.D【解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
57.下列关于ETF份额的说法错误的是( )。
A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响
B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停
C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理
D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化
57.B【解析】在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可能同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购和赎回业务的办理，并予以公告。(下-P26)
58.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于( )的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会
58.C【解析】督察长履行职责，应当重点关注下列事项：①基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。②基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。③基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。④基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。⑤公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
59.基金托管人有下列( )情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
B.连续2年没有开展基金托管业务的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的基金从业资格考试法律法规模拟题一
59.C【解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的;②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的情形。
60.( )是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
A.内部控制大纲
B.基本管理制度
C.部门规章
D.业务操作手册
60.A【解析】公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
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