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1.( )是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场
B.金融市场和金融服务机构基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场
1.B【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
2.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是( )。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式
2.D【解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
3.从公司层面看，美国资产管理机构不包括( )。
A.保险公司
B.银行
C.信托公司
D.专业资产管理公司基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
3.C【解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
4.股票反映的是一种( )关系。基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.担保
4.A【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。
5.以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
D.独立托管、保障安全
5.C【解析】证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理。②组合投资、分散风险。③利益共享、风险共担。④严格监管、信息透明。⑤独立托管、保障安全。
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【摘要】基金从业资格考试考试科目包括基金法律法规、职业道德与业务规范及证券投资基金基础知识两个科目，为帮助各位考生备考环球网校基金从业资格考试频道整理发布基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)供各位考生学习，希望能够帮助大家。
6.下列关于证券投资基金的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证
Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品
Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6.B【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故第Ⅰ项说法错误。
7.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的( )或其他金融机构担任。
A.商业银行
B.保险公司基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
C.基金管理公司
D.信托公司
7.A【解析】在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
8.下列( )不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
8.A【解析】我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故A项错误。
9.我国的基金自律组织——中国证券投资基金业协会是于()成立的。
A.1991年8月28日
B.2002年12月4日
C.2012年6月7日
D.2013年2月4日基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
9.C【解析】我国的基金自律组织——中国证券投资基金业协会的成立时间是2012年6月7日。
10.我国上海、深圳交易所属于( )。
A.基金自律管理机构
B.基金监管机构
C.基金投资顾问机构基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
D.基金销售机构
10.A【解析】证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
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11.下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是( )。
Ⅰ.契约型基金具有法人资格
Ⅱ.公司型基金不具有法人资格
Ⅲ.契约型基金依据基金合同营运基金
Ⅳ.公司型基金依据投资公司章程营运基金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
11.B【解析】契约型基金与公司型基金的区别：①法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。②投资者的地位不同。③基金营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。
12.处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括( )。
A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等
C.基金的发起运作普遍不规范基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
D.“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
12.D【解析】处于探索阶段的基金在运作过程中虽积累了一些宝贵经验，但也存在大量问题，主要表现在以下方面：①由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题;②“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金;③“老基金”深受90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。总之，这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。
13.目前，( )的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。
A.美国
B.中国
C.欧盟各国
D.韩国基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
13.A【解析】目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。
14.2000年10月8日，( )发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。
A.中国银监会
B.基金业协会
C.国务院财政部
D.中国证监会
14.D【解析】在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
15.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。
Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会
Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则
Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象
Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
15.D【解析】我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：①基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。②基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。③基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。④随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。
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16.通常将股票市值小于 亿元人民币的公司归为小盘股，将超过 亿元人民币的公司归为大盘股。()
A.2;10
B.3;15
C.5;20
D.10;20
16.C【解析】按股票市值的大小将股票分为小盘股、中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法。通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。
17.以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是( )。
A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升
B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日
C.单一债券的信用风险比较集中
D.债券基金的平均到期日常常会相对固定
17.A【解析】单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。故A项错误。
18.目前我国公募证券投资基金全部是 ，而美国的绝大多数证券投资基金则是 。()
A.债券基金;货币市场基金
B.货币市场基金;债券基金
C.公司型基金;契约型基金
D.契约型基金;公司型基金基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
18.D【解析】目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。
19.( )通常又被称为交易所交易基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.PE基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
19.B【解析】上市交易型开放式指数基金通常又被称为交易所交易基金(ETF)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
20.1990年，( )证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。
A.英国伦敦
B.美国纽约
C.加拿大多伦多
D.美国纳斯达克基金从业资格考试法律法规模拟题一(1-20)
20.C【解析】1990年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。
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