2016年基金从业资格《基础知识》习题及答案（3）

　　编辑推荐：2016年基金从业资格《基础知识》习题及答案汇总

　　1.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是(  )。

　　  A.它是指组织金融工具交易时采用的方式

　　  B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式

　　  C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式

　　  D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式

　　  2.基金管理人的最主要职责是(  )。

　　  A.安全保管基金的全部资产

　　  B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来

　　  C.基金资产的清算

　　  D.基金资产的投资运作

　　  3.证券投资基金在(  )被称为“共同基金”。

　　  A.美国

　　  B.英国

　　  C.中国香港

　　  D.日本

　　  4.集合理财的优点包括(  )。

　　  A.强化监管

　　  B.具有规模优势

　　  C.收益稳定

　　  D.风险固定

　　  5.以下不属于证券投资基金特点的是(  )。

　　  A.集合投资、专业管理

　　  B.组合投资、分散风险

　　  C.投入较少、回报较高

　　  D.独立托管、保障安全

　　  6.(  )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

　　  A.基金监管机构

　　  B.基金自律组织

　　  C.基金评价机构

　　  D.基金份额登记机构

　　  7.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是(  )。

　　  A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

　　  B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场

　　  C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

　　  D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

　　  8.公司型基金以(  )的投资公司为代表。

　　  A.美国

　　  B.英国

　　  C.中国

　　  D.西欧

　　  9.开放式基金(  )公布基金单位资产净值。

　　  A.每年

　　  B.每季度

　　  C.每周

　　  D.每日

　　  10.下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是(  )。

　　  I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定

　　  Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通

　　  Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产

　　  Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资

　　  A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　  B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　  C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　  D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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　　【摘要】基金从业资格考试考试科目包括基金法律法规、职业道德与业务规范及证券投资基金基础知识两个科目，为帮助各位考生备考环球网校基金从业资格考试频道整理发布2016年基金从业资格《基础知识》习题及答案（3）供各位考生学习，希望能够帮助大家。

　　编辑推荐：2016年基金从业资格《基础知识》习题及答案汇总

　　1.【答案】D(P7)

　　  【解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

　　  2.【答案】D(P17)

　　  【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

　　  3.【答案】A(P14)

　　  【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国中国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资资金”或“集合投资计划”，在日本和我国中国台湾则被称为“证券投资信托基金”。

　　  4.【答案】B(P15)

　　  【解析】证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

　　  5.【答案】C(P15)(环球网校2016基金从业资格基金法律法规练习题之职业道德与业务规范(3))

　　  【解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。(2)组合投资、分散风险。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。

　　  6.【答案】A(P19)

　　  【解析】基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

　　  7.【答案】D(P21)

　　  【解析】D项是基金管理人最主要的职责。

　　  8.【答案】A(P21)

　　  【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

　　  9.【答案】D(P23)

　　  【解析】开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

　　  10.【答案】B(P23)

　　【解析】开放式基金与封闭式基金的比较，见下表：

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