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一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分)
1.在我国，( )约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。.
A.基念份额上市交易公告书
B.基金成立公告
C.基金合同
D.招募说明书
2.基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。
A.基金托管人
B.中国证监会
C.基金机构投资者
D.基金管理公司
3.证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券基金的发展有重要示范性影响的国家是( )。
A.日本
B.中国
C.美国
D.欧洲
4.中国基金业在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的( )。
A.审批制
B.申报制 C核准制
D.注册制
5.债券基金主要以( )为投资对象。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.其他证券投资基金
6.以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险的股票基金称为( )。
A.国际股票基金
B.洲际型股票基金
C.区域型股票基金
D.单一国家型股票基金
7.从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于( )。
A.按复利计息
B.按单利计息
C.折现的利率
D.贴现
8.安全垫是风险资产投资可承受的( )损失限额。
A.最低
B.最高
C.最小
D.最优
9.基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金份额的发售。
A.1
B.2
C.4
D.6
10.下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是( )。
A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报
B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报
C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者
D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报
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11.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指 定的信息披露媒体公告。
A.5
B.10
C.15
D.20
12.由于1OF的基金份额是分系统登记的，下列表述错误的是( )。
A.登记在基金注册登记系统中的基金份额只能申请赎回
B.登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出
C.登记在基金注册登记系统中的基金份额可以在证券交易所卖出
D.登记在证券登记结算系统中的基金份额不能直接申请赎回
13.( )是基金管理公司最核心的一项业务。
A.投资管理业务
B.基金行政业务
C.基金募集与销售业务
D.受托资产管理业务
14.关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是( )。
A.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划
B.风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围
C.由基金投资部门的基金经理向(中央)交易室发出交易指令
D.主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目
15.除另有规定外，多个客户资产管理计划每年至多开放( )计划份额的参与和退出。
A.1次
B.2次
C.3次
D.4次
16.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于( )人，且不得少 于董事会人数的1/3。
A.3
B.5
C.7
D.9
17.基金托管人通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成( )。
A.正比
B.反比
C.线性关系
D.凹性
18.( )是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
A.签署基金合同阶段
B.基金募集阶段
C.基金运作阶段
D.基金终止阶段
19.( )指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。
A.交易所交易资金清算
B.第三市场资金清算
C.场外资金清算
D.全国银行间债券市场交易资金清算
20.内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。这体现了内部控制的( )。
A.及时性原则
B.完整性原则
C.有效性原则
D.独立性原则
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21.公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡，这体现了基金管理公司内部控制应遵循的( )。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
22.依法设立的商业银行申请取得基金托管资格，应当具备相应条件，并经( )核准。
A.中国人民银行
B.中国证监会
C.中国银监会和中国人民银行
D.中国证监会和中国银监会
23.QDII基金在境内募集资金，境外进行投资，其托管业务有一定的特殊性，境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业务职责，但托管业务的责任仍由( )承担。
A.境外托管人
B.境内托管人
C.QDII基金
D.次托管人
24.交易所交易资金清算流程中，( )托管人将经过复核、授权确认的清算指令支付执行。
A.T日
B. T+1日
C.T+2日
D.T+4日
25.内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终，这体现了基金托管人内部控制的( ).
A.合法性原则
B.独立性原则
C.有效性原则
D.审慎性原则
26.( )是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。
A.促销
B.直销
C.传销
D.分销
27.下列基金费用不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的是( )。
A.认购费
B.托管费
C.申购费
D.赎回费
28.存在以下( )问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。
A.没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项
B.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求
C.违法违规行为被监管机构调查
D.最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
29.下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是( )。
A.违规承诺收益或者承担损失
B.预测该基金的证券投资业绩
C.登载基金过往业绩
D.登载单位或者个人的推荐性文字
30.基金资产估值是指通过对基金所拥有的( )按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.净资产
B.全部资产
C.全部资产及所有负债
D.所有负债
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31.对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收( )。
A.营业税
B.增值税
C.个人所得税
D.企业所得税
32.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的( )。
A.基金合同
B.托管协议
C.招募说明书
D.基金份额发售公告
33.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，( )应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.监管机构
D.证券交易所
34.基金合同是约定基金管理人、( )和基金份额持有****利义务关系的重要法律文件。
A.基金托管人
B.基金公司
C.商业银行
D.证券公司
35.基金份额净值计价错误达基金份额净值的( )时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中予以披露。
A.0.25%
B.0.5%
C.0.85%
D.1%
36.ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示( )
A.基金资产净值
B.基金资产总值
C.基金份额累计净值
D.基金份额参考净值
37.( )负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作。
A.基金业行会
B.基金公会
C.基金公司会员部
D.证券投资基金业委员会
38.基金管理公司应建立健全督察长制度。督察长由( )聘任，对公司经营运作的合法合规性进行督察稽核。
A.证监会
B.董事会
C.总经理
D.股东会
39.基金评价机构应加入( )，并由其依法对基金评价业务活动进行自律管理。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.中国证监会派出机构
D.中国银监会
40.基金管理人应当自基金合同生效之日起( )个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A 3
B.6
C.9
D.10
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41.下列关于投资管理人员的基本行为规范的表述错误的是( )。
A.应当树立长期、稳健、对基金管理公司负责的理念
B.不得为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序的行为
C.在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断
D.不得利用基金财产或利用管理基金份额之便向任何机构和个人进行利益输送
42.证券组合的类型中，( )证券组合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。
A.避税型
B.收入型
C.指数型
D.混合型
43.实际收益率与期望收益率会有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到( )的点估计值。
A.最大
B.最小(最优)
C.零
D.等于1
44.风险溢价与承担的风险大小成( )。
A.正比
B.反比
C.线性
D.不相关
45.行为金融理论以( )的研究成果为依据，认为投资者行为常常表现出不理性，因此会犯系统性的决策错误。
A行为学
B.心理学
C.社会学
D.经济学
46.投资组合管理中的核心环节是( )。
A.投资风险控制
B.资产配置
C.投资组合风险预测
D.资产风险控制
47.从配置策略上，可以将资产配置分为四种类型，其中不包括( )。
A.买人并持有策略
B.战术性资产配置策略
C.投资组合保险策略
D.动态资产配置策略
48.( )主要思想是假定投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升，同1 时假定各类资产收益率不发生大的变化。
A.动态资产配置
B.变动混合策略
C.买入并持有策略
D.投资组合保险策略
49.( )就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。
A.市场有效性
B.市场灵敏度
C.市场稳定性
D.市场有机性
50.按股票( )所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型。
A.收益行为
B.价格行为
C.风险行为
D.内在价值
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51.市盈率是股票价格与( )的比值。
A.每股净利润
B.每股净资产
C.每股收益
D.每股股息
52.指数型消极投资策略认为在有效市场中( )。
A.任何积极型股票投资战略都不可能取得超过市场的投资收益
B.少数积极型股票投资战略可能取得超过市场的投资收益
C.多数积极型股票投资战略都不可能取得超过市场的投资收益
D.只要投资战略合适就能取得超过市场的投资收益
53.到期收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于( )。
A.本息和
B.票面面值
C.债券终值
D.当前的价格
54.预期理论暗含着一个假定是不同期限的债券是( )。
A.互补的
B.可以相互替代的
C.不能相互替代的
D.相同的
55.假设其他因素不变，久期越( )，债券的价格波动性就越( )。
A.大，小
B.大，大
C.小，大
D.大，不变
56.税收对债券投资收益具有明显影响，影响的主要途径不包括( )。
A.债券收入现金流本身的税收特性不同
B.现金流的数量
C.现金流的时间特征
D.现金流的形式
57.或有规避中，当实际收益高于目标收益时，投资者可采取( )的投资策略，争取获得 ( )的收益。
A.积极，平稳
B.积极，更高
C.消极，平稳
D.消极，更高
58.以下( )不属于狭义的基金评价。
A.业绩衡量
B.业绩评价
C.业绩归因分析
D.对基金公司的评价
59.对于基金净值收益率的计算，以下说法不正确的是( )。
A.简单(净值)收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响
B.时间加权收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响
C.一般算术平均收益率要大于几何平均收益率
D.几何平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计
60.使用现金比例变化法，首先需要确定基金的( )。
A.成本比例
B.投资比例
C.特殊现金比例
D.正常现金比例
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