2014年证券从业资格《投资基金》练习题:直接投资工具

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　　2014年证券从业资格考试安排已正式公布【证券从业资格2014年报名及考试时间】，你准备的怎么样了?环球网校证券从业资格小编特为你整理了证券投资基金的相关习题，希望对您有所帮助!

　　多选题

　　1.(　　)是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.公司型基金

　　D.契约型基金

　　2.证券投资基金在我国的作用主要包括(　　)。

　　A.为中小投资者拓宽投资渠道

　　B.提高投资者的投资回报

　　C.优化金融结构，促进经济增长

　　D.促进证券市场的稳定和健康发展

　　3.证券投资基金市场服务机构包括(　　)。

　　A.基金销售机构

　　B.基金投资咨询公司

　　C.证券交易所

　　D.基金评级公司

　　4.依据基金运作方式的不同，可以将基金分为(　　)。

　　A.封闭式基金

　　B.契约型基金

　　C.开放式基金

　　D.公司型基金

　　5.基金份额持有人享有的权利包括(　　)。

　　A.分享基金财产收益

　　B.参与分配清算后的剩余基金财产

　　C.按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　D.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

　　6.公募基金主要具有的特征有(　　)。

　　A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不同定

　　B.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

　　C.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为日标客户

　　D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

　　解读

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　　7.成长型基金的主要投资对象包括(　　)。

　　A.有较大升值潜力的公司股票

　　B.新兴行业股票

　　C.大盘蓝筹股

　　D.政府债券和公司债

　　8.1OF与ETF之间的区别体现在(　　)。

　　A.申购、赎回的标的不同

　　B.申购、赎回的场所不同

　　C.基金投资策略不同

　　D.对申购、赎回限制不同

　　9.目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括(　　)。

　　A.1年以内的银行定期存款8.可转换债券

　　C.期限在1年以内的央行票据

　　D.剩余期限在397天以内的浮动利率债券

　　10.基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中，被称为“草案”的有(　　)。

　　A.基金上市交易草案

　　B.基金合同草案

　　C.基金托管协议草案

　　D.招募说明书草案

　　11.折(溢)价率反映(　　)之间的关系。

　　A.开放式基金份额净值

　　B.封闭式基金份额净值

　　C.基金份额面值

　　D.二级市场价格

　　12.上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的(　　)。

　　A.9：00～11：OO

　　B.9：30～11：30

　　C.13：00～15：00

　　D.13：00～15：00

　　13.ETF交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请，其认购金额是(　　)的乘积。

　　A.认购价格

　　B.认购份额

　　C.1-认购费率

　　D.1+认购费率

　　解读

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　　14.关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述正确的有(　　)。

　　A.研究发展部提出研究报告

　　B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划

　　C.基金投资部制定投资组合的具体方案

　　D.风险控制委员会提出风险控制建议

　　15.基金管理公司的机构设置包括(　　)。

　　A.投资管理部门

　　B.风险管理部门

　　C.市场营销部门

　　D.基金运营部门

　　16.基金管理公司制定内部控制制度的原则有(　　)。

　　A.合法、合规性原则

　　B.全面性原则

　　C.审慎性原则

　　D.适时性原则

　　17.基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列(　　)行为。

　　A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益

　　B.承诺投资收益

　　C.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

　　D.代理投资咨询客户从事证券投资

　　18.关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有(　　)。

　　A.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开

　　B.不同基金财产的债权债务不得相应抵消

　　C.基金托管人没有单独处分基金财产的权利

　　D.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

　　19下列各项属于基金托管人内部控制原则的有(　　)。

　　A.合法性原则

　　B.完整性原则

　　C.灵活性原则

　　D.审慎性原则

　　20.基金财产不得用于下列(　　)投资或者活动。

　　A.承销证券

　　B.向他人贷款

　　C.投资股票

　　D.向他人提供担保

　　解读

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　　1.【答案】AB

　　【解析】基金与股票、债券所筹资金的投向不同：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种问接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　2.【答案】ACD

　　【解析】证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。证券投资基金在我国金融体系中的作用主要包括：①为中小投资者拓宽了投资渠道;②优化金融结构，促进经济增长;③有利于证券市场的稳定和健康发展;④完善金融体系和社会保障体系。

　　3.【答案】ABD

　　【解析】证券投资基金市场服务机构主要包括基金销售机构、注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级公司等。证券交易所是基金的自律管理机构之一。

　　4.【答案】AC

　　【解析】依据基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

　　5.【答案】ABCD

　　【解析】按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益;参与分配清算后的剩余基金财产;依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;按照规定要求召开基金份额持有人大会;对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;查阅或者复制公开披露的基金信息资料;对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;基金合同约定的其他权利。

　　6.【答案】ABD

　　【解析】公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金，其特征有：①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;②投资金额要求低，适宜中小投资者参与;③必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。而私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。

　　7.【答案】AB

　　【解析】成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，如有较大升值潜力的公司股票、新兴行业股票。大盘蓝筹股、政府债券和公司债是收入型基金的主要投资对象。

　　8.【答案】ABCD

　　【解析】1OF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存住本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同。ETF 与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而1OF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。②申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行，1OF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行。③对申购、赎回限制不同。只有大投资者(基金份额通常要求在100万份以上)才能参与 ETF一级市场的申购、赎回交易，而1OF在申购、赎回上没有特别要求。④基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标;而1OF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金净值报价，而1OF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

　　9.【答案】ACD

　　【解析】按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金;②1年以内(含 1年)的银行定期存款、大额存单;③剩余期限在397天以内(含397天)的债券;④期限在1年以内(含1年)的债券回购;⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。我国货币市场基金不得投资于可转换债券。

　　10.【答案】BCD

　　【解析】申请募集封闭式基金应提交的主要文件包括：基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。其中，基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本，还未正式生效，因此被称为“草案”。

　　解读

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　　11.【答案】BD

　　【解析】投资者常常使用折(溢)价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之问的关系。折(溢)价率的计算公式为：

　　12.【答案】BC

　　【解析】基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，工作日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时问。目前，上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时问为交易日9：30～11：30、13：O0～15：00。

　　13.【答案】ABD

　　【解析】办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请。认购费用和认购金额的计算公式为：认购费用=认购价格×认购份额×认购费率;认购金额=认购价格×认购份额×(1+认购费率)。

　　14.【答案】ABCD

　　【解析】我国基金管理公司一般的决策程序是：①公司研究发展部提出研究报告;②投资决策委员会决定基金的总体投资计划;③基金投资部制定投资组合的具体方案;④风险控制委员会提出风险控制建议。

　　15.【答案】ABCD

　　【解析】有效的机构设置是实现有效管理的基础。基金管理公司的机构设置包括专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门和后台支持部门。

　　16.【答案】ABCD

　　【解析】基金管理公司制定内部控制制度的原则有：①合法、合规性原则，即公司内部控制制度必须符合国家法律法规、规章和各项规定;②全面性原则，即内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，必须普遍适用于公司每一个员工，不得留有制度上的空白或漏洞;③审慎性原则，即公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点;④适时性原则，即内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。

　　17.【答案】ABCD

　　【解析】2006年2月，中国证监会基金部《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列行为：①侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益;②承诺投资收益;③与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失;④通过广告等公开方式招揽投资咨询客户;⑤代理投资咨询客户从事证券投资。

　　18.【答案】ABC

　　【解析】基金财产保管的基本要求包括：①保证基金资产的安全，基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开，不同基金资产的债权债务不得相应抵消;②依法处分基金财产，基金托管人没有单独处分基金财产的权利;③严守基金商业秘密;④对基金财产的损失承担赔偿责任。

　　19.【答案】ABD

　　【解析】基金托管人内部控制的原则包括：①合法性原则;②完整性原则;③及时性原则;④审慎性原则;⑤有效性原则;⑥独立性原则。

　　20.【答案】ABD

　　【解析】《证券投资基金法》第五卜九条规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券;②向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外;⑤向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;⑥买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;⑦从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;⑧依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　解读