2013年证券交易第四章习题：证券经纪业务

　　6.企业年金基金按照企业年金计划开立证券账户，单个企业年金计划最多开立(　　)个证券账户。

　　A.3

　　B.7

　　C.10

　　D.若干

　　7.任何单位和个人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户的资产提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券业从业资格，并处以(　　)。

　　A.1万元以上5万元以下的罚款

　　B.3万元以上10万元以下的罚款

　　C.3万元以上30万元以下罚款

　　D.5万元以上30万元以下罚款

　　8.下列不属于证券经纪业务技术风险的是(　　)。

　　A.交收失误

　　B.通讯设施发生技术故障

　　C.软件的运行效率低

　　D.电脑设备发生技术故障

　　9.企业年金计划托管人申请开立证券账户时，必须提供(　　)企业年金基金监管机构出具的企业年金计划确认函(含登记号)原件及复印件等材料。

　　A.中国证监会

　　B.工商行政管理局

　　C.劳动保障部门

　　D.财政部

　　10.证券经纪商通过(　　)对投资者的证券买卖交易进行前端控制、清算交收和计付利息等。

　　A.融券专用证券账户

　　B.客户交易结算资金第三方存管协议中的资金台账

　　C.客户信用资金账户

　　D.证券账户

　　二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项)

　　1.资金账户管理的内容主要包括(　　)。

　　A.资金账户的开户和销户

　　B.开通客户交易委托品种

　　C.交易委托方式及操作权限

　　D.开通客户资会三方存管

　　2.机构投资者开设资金账户的办理程序为(　　)。

　　A.依法指定合法的代理人，并提供加盖机构公章、法定代表人签字的授权委托书

　　B.提交机构投资者法人身份证明文件副本及其复印件，或加盖发证机关确认章的复印件、证券账户卡、代理人身份证明原件及复印件、法定代表人证明书、法定代表人身份证明原件及复印件

　　C.填写开户申请表

　　D.设置密码

　　3.证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在(　　)。

　　A.充当证券买卖的媒介

　　B.证券的存管和过户

　　C.管理和公布市场信息

　　D.提供咨询服务

　　4.以下属于证券经纪业务禁止行为的有(　　)。

　　A.挪用客户的交易结算资金和证券

　　B.根据客P的指令买卖证券(成交可能造成委托人损失)

　　C.向客户保证交易收益或承诺赔偿客户的投资损失

　　D.在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收

　　5.外国投资者以及我国港、澳、台地区的投资者对上市公司进行战略投资取得A股股份，可以持

　　(　　)文件，向登记结算公司申请开立A股证券账户。

　　A.商务部和中国证监会出具的同意投资者对上市公司进行战略投资的相关批准文件及复印件

　　B.国务院和中国证监会出具的同意投资者对上市公司进行战略投资的相关批准文件及复印件

　　C.上市公司出具的持股证明

　　D.证券登记结算机构要求的其他文件

　　6.关于法人申请证券账户查询的手续，下列说法正确的有(　　)。

　　A.填写证券账户查询申请表

　　B.提交企业法人营业执照，经办人有效身份证明文件及复印件

　　C.境内法人申请账户查询还需提供法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人有效身份证明文件复印件

　　D.境外法人申请账户查询还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件

　　7.下列属于网上证券委托的有效身份识别证件的有(　　)。

　　A.投资者的资金账户卡号

　　B.数字证书

　　C.网上证券委托的有效身份识别证件

　　D.投资者的证券账户卡号

　　8.证券公司向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断，应承担的法律责任有(　　)。

　　A.责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款

　　B.没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款

　　C.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下罚款

　　D.情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可证

　　9.客户开立资金账户时必须签署(　　)等文件。

　　A.《证券交易委托代理协议书》

　　B.《风险揭示书》

　　C.《买者自负承诺函》

　　D.《客户资金三方存管协议书》

　　10.投资者进行柜台委托时，必须提供(　　)，并填写委托单。

　　A.投资者本人或其授权代理人的身份证

　　B.投资者的资金账户卡

　　C.投资者的证券账户卡

　　D.其他证明投资者身份的材料

　　三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的填A，错误的填B)

　　1.投资者证券账户卡毁损或遗失的，补办原号码或补办新号码，各开户代理机构均可受理。(　　)

　　2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元。(　　)

　　3.资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况。(　　)

　　4.证券公司应当自定向资产管理专用证券账户开立之日起5个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。(　　)

　　5.证券交易中的委托单，如经投资者和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于委托合同。(　　)

　　6.如果在有效期内，证券经纪商按照委托指令的内容买卖证券，造成委托人重大损失的，证券经纪商应当承担赔偿责任。(　　)

　　7.客户采取其他方式委托的，证券经纪商必须有委托记录，但如果证券买卖未成交，则可以不用保存委托记录。(　　)

　　8.证券经纪商对委托人的一切委托事项负有保密义务，未经委托人许可严禁泄露。但监管、司法机与证券交易所等查询不在此限。(　　)

　　9.补办原号和更换新号码的证券账户卡都属于补办证券账户卡，且提交材料和办理程序也基本一致，两者在性质上相同。(　　)

　　10.证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险是市场风险，该风险由客户承担。(　　)

　　答案及解析

　　一、单项选择题

　　1.C[解析]登记结算公司及其代理机构办理投资者查询开户资料免收费，查询其他内容则按规定标准收费。故C选项正确。

　　2.D[解析]《证券交易委托代理协议》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规划和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。故D选项正确。

　　3.A[解析]根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动的，责令改正、给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下罚款。故A选项正确。

　　4.A[解析]证券公司办理定向资产管理业务，客户委托的资产应当按照中国证监会的规定采取托管方式进行保管。故A选项正确。

　　5.D[解析]证券公司申请开立多个自营账户的，不得超过按照证券公司每500万元注册资本开立1个证券账户的标准计算的证券账户数量。故D选项正确。

　　6.C[解析]企业年金基金按照企业年金计划开立证券账户，单个企业年金计划最多开立10个证券账户。经中国证券监督管理委员会与劳动和社会保障部另行批准的除外。故C选项正确。

　　7.C[解析]根据《证券公司监督管理条例》的规定，任何单位和个人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户的资产提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券业从业资格，并处以3万元以上30万元以下罚款。故C选项正确。

　　8.A[解析]技术风险是指证券公司电子信息系统(如电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而使得经纪业务不能正常进行而可能带来的损失。故BCD选项均属于技术风险，交收失误属于管理风险。本题正确答案为A。

　　9.C[解析]企业年金计划托管人中请开立证券账户时，必须提供劳动保障部门企业年金基金监管机构出具的企业年金计划确认函(含登记号)原件及复印件等材料。故C选项正确。

　　10.B[解析]客户交易结算资金第三方存管协议中的资金台账是由投资者在证券公司营业部开

　　立并专门用于投资者的证券买卖交易，证券经纪商通过该账户对投资者的证券买卖交易进行前端控制、清算交收和计付利息等。故8选项正确。

　　二、多项选择题

　　1.ABCD[解析]资金账户管理的内容主要包括：资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、指定客户资金存管银行或开通客户资金三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、资金账户的冻结与解冻、客户资料修改、密码管理、证券冻结解冻等。本题正确答案为ABCD。

　　2.ABCD[解析]投资者开立资金账户需到证券经纪商柜台办理，证券经纪商不接受其他任何方式的申请。选项所述内容即为机构投资者开设资金账户的办理程序。本题正确答案为ABCD。

　　3.AD[解析]证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在：(1)充当证券买卖的媒介;(2)提供咨询服务。证券的存管和过户是证券登记结算机构的职能;管理和公布市场信息是证券交易所的职能。故AD选项正确。

　　4.ACD[解析]证券市场遵循“三公原则”，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。ACD选项中证券经纪商的行为均违反了我国《证券法》等相关法律法规中有关证券经纪业务禁止行为的规定。根据客户的指令买卖证券是证券经纪商必须履行的义务，不属于证券经纪业务的禁止行为。

　　5.ACD[解析]外国投资者以及我国港、澳、台地区的投资者对上市公司进行战略投资取得A股股份，可以持商务部和中国证监会出具的同意投资者对上市公司进行战略投资的相关批准文件及复印件或上市公司出具的持股证明，以及证券登记结算机构要求的其他文件，向登记结算公司申请开立A股证券账户。本题正确答案为ACD。

　　6.ABCD[解析]法人申请查询证券账户时必须填写证券账户查询申请表，并提交企业法人营业执照或注册登记证书的原件及复印件，或加盖发证机关确认章的复印件，或发证机关出具的注明注册号的遗失证明及复印件，经办人有效身份证明文件及复印件。故AB选项正确。境内法人还需提供法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人有效身份证明文件复印件。境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。故CD选项正确。本题四个选项全选。

　　7.BC[解析]投资者在使用证券公司的网上委托客户端软件前，应取得证券公司网上证券委托系统提供的数字证书或网上委托通讯密码以及证券公司网上证券委托系统下载、安装、证书申请的说明与使用手册等相关资料。数字证书或网上委托通讯密码是网上证券委托的有效身份识别证件。

　　8.ACD[解析]依据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断的。责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可证。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券业从业资格。故B选项说法错误。本题正确答案为ACD。

　　9.ABCD[解析]客户开立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》、《风险揭示书》、《买者自负承诺函》(均一式两份)、《客户资金三方存管协议书》(一式三份)等文件。一份交客户保存，一份由营业部存档，《客户资金三方存管协议书》一份交存管银行。本题正确答案为ABCD。

　　10.AC[解析]投资者进行柜台委托时，必须提供委托2v(指投资者本人或其授权代理人)的身份证和投资者的证券账户卡，并填写委托单。否则，证券公司有权拒绝受理投资者的委托，由此造成的后果由投资者承担。故AC选项正确。

　　三、判断题

　　1.B[解析]投资者证券账户卡毁损或遗失的，补办原号码的由原开户代理机构或该证券账户托管的证券公司(或B股托管机构)受理;补办新号码的各开户代理机构均可受理。

　　2.A[解析]证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元。证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

　　3.A[解析]资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况，并应当定期核对集合资产管理计划资产的情况，防止出现挪用或者遗失。

　　4.B[解析]证券公司应当自定向资产管理专用证券账户开立之日起3个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。未报备前，不得使用该账户进行交易。

　　5.A[解析]委托合同是指委托人委托受托人以自己的名义和资金在委托权限内办理委托事项而达成的协议。证券交易中的委托单，如经投资者和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于委托合同，不仅具备委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券经纪商作为受托人以委托2v(客户)的名义、在委托人授权范围内办理证券投资事务权限的义务，明确了证券经纪商是委托人进行证券交易代理人的法律身份。

　　6.B[解析]证券经纪商在证券代理买卖中如不履行或不适当履行委托合同，应当承担违约责

　　任。证券经纪商在有效期内按照委托人的委托买卖有价证券，属于忠实的办理受托业务，造成损失的，证券交易的委托人应接受交易结果，办理交割清算。

　　7.B[解析]证券经纪商应当配备统一制定的《证券买卖委托书》，供委托人使用，采取其他委托方式的，必须有委托记录，客户的证券买卖委托不论是否成交，其委托记录应当按规定的期限予以保存。

　　8.A[解析]题目所述体现了证券经纪商应坚持为客户保密的制度。

　　9.B[解析]补办原号和更换新号码的证券账户卡虽然都属于补办证券账户卡，且提交材料和办理程序也基本一致，但两者在性质上完全不同。补办原号的证券账户卡只是原证券账户卡的复制，而更换新号码的证券账户卡则包含了新开立证券账户和证券的非交易过户两项内容。

　　10.A[解析]市场风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损。这是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。该风险按《证券公司证券资产管理业务试行办法》规定应在资产管理合同中约定由客户承担。证券公司不得向客户作出保证资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。