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一、了解保本基金的特点，
保本基金的最大特点是其招募说明书中明确规定了相关的担保条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。
为能够保证本金安全或者实现最低回报，保本基金通常将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券;同时，为了提高收益水平，保本基金还将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险的资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都保障其本金不遭受损失。保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
二、掌握保本基金的保本策略，
国际上流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略(CPPI)。
对冲保险策略依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等，目前国内还缺乏这些金融工具，因此主要选择CPPI作为保本策略。
CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态地调整组合投资中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。
CPPI投资策略的投资步骤分为三步：
第一步，根据投资组合期末最低目标价值(基金的本金)和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值，即投资组合价值底线。
第二步，计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为“安全垫”，是风险投资可承受的最高损失限额。
第三步，按安全垫的一定倍数确定风险投资的比例，并将其余资产投资于保本资产，从而实现确保实现保本目标的同时，实现投资组合的增值。
风险投资额通常可以采用下式确定：
风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)
=放大倍数×安全垫
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