2023年证券从业资格多选易考提高题与答案解析

试题答案在题后哦。考生在备考证券从业资格考试时，多关注知识点的同时，也要配合模拟题和真题进行练习巩固。

1.有价证券具有的主要特征是()。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.期限性

2.除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为()。

A.区域分布

B.覆盖公司类型

C.上市交易制度

D.监管要求的多样性

3.企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合的规定有()。

A.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20%

B.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的50%

C.投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的20%

D.投资国债的比例不低于基金净资产的20%

4.关于中国证券业协会的叙述正确的是()。

A.中国证券业协会是行业性自律组织，是社会团体法人

B.中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

C.中国证券业协会采取会员制的组织形式

D.中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面

5.《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中提出的推进我国资本市场改革开放和稳定发展的任务包括()。

A.以扩大直接融资、完善现代市场体系、更大程度地发挥市场在资源配置中的基础性作用为目标

B.建设透明高效、结构合理、机制健全、功能完善、运行安全的资本市场

C.健全职责定位明确、风险控制有效、协调配合到位的市场监管体制，切实保护投资者合法权益

D.建立有利于各类企业筹集资金、满足多种投资需求和富有效率的资本市场体系

6.关于股票的性质叙述，正确的是()。

A.股票本身具有价值

B.股票的转让就是股东权的转让

C.股票是一种代表财产权的有价证券

D.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们二者合为一体

7.关于股票风险性的叙述，正确的是()。

A.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期

B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性

C.风险也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失

D.如果要引导投资者投资风险较高的股票，就必须提供更高的预期收益

8.下列关于无记名股票的叙述，正确的是()。

A.与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上

B.无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体;另一部分是股息票

C.我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期

D.认购时可以一次或分次缴纳出资

9.股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石，公司经营状况好坏可通过()来分析。

A.财务状况

B.公司竞争力

C.公司治理水平与管理层质量

D.公司所隶属的行业

10.赋予普通股票股东优先认股权的主要目的是()。

A.保证普通股票股东在股份公司保持原有的持股比例

B.保护原有普通股票股东的利益和持股价值

C.增加公司的募集资金

D.确保公司股份能足额认购

11.债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有()。

A.借贷的时间

B.所借贷货币资金的数额

C.借贷货币资金的币种

D.在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

12.债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为()。

A.凭证式债券

B.资本债券

C.记账式债券

D.实物债券

13.下列关于我国混合资本债券的叙述正确的是()。

A.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后

B.是商业银行为了补充附属资本而发行的

C.发行期限在8年以上

D.是发行之日起10年内不可赎回的债券

14.下列属于公司债券的是()。

A.证券公司债券

B.信用公司债券

C.不动产抵押公司债券

D.保险公司次级债务

15.国际债券的种类包括()。

A.外国债券

B.亚洲债券

C.欧洲债券

D.美洲债券

16.证券投资基金的作用有()。

A.基金丰富了大投资者的投资方式

B.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

C.有利于证券市场的稳定和发展

D.有利于证券市场的国际化

17.下列关于公司型基金的表述正确的是()。

A.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

B.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

C.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

D.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

18.我国《证券投资基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定()。

A.提前终止基金合同

B.基金扩募或者延长基金合同期限

C.转换基金运作方式

D.更换基金管理人、基金托管人

19.商业银行申请取得基金托管资格，应当具备的条件有()。

A.总资产和资本充足率符合有关规定

B.设有专门的基金托管部门

C.有安全保管基金财产的条件

D.有安全高效的清算、交割系统

20.基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值()。

A.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时

B.基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时

C.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的

D.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值

21.金融衍生工具的基本特性包括()。

A.跨期性

B.联动性

C.杠杆性

D.不确定性或高风险性

22.下列属于最简单和最基础的金融衍生工具的是()。

A.金融互换

B.金融期权

C.金融远期合约

D.结构化金融衍生工具

23.作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别是()。

A.交易的监管程度不同

B.交易场所和交易组织形式不同

C.金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

D.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

24.沪深300股指期货的主要交易规则包括()。

A.股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的l2%

B.股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式

C.股指期货交割结算价为最后交易日标的指数最后2小时的算术平均价

D.股指期货合约的涨跌停板幅度为上一交易El结算价的±10%

25.利率期权合约通常以()为基础资产。

A.政府短、中、长期债券

B.大面额可转让存单

C.欧洲美元债券

D.股票指数

26.关于上市公司向原股东配售股份(配股)的条件，阐述正确的是()。

A.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的25%

B.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

C.采用《证券法》规定的代销方式发行

D.上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载、不存在重大违法行为

27.中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“四个独立”包括()。

A.监察独立

B.代码独立

C.规则独立

D.指数独立

28.证券交易通常都必须遵循的交易原则包括(.)。

A.价格优先原则

B.时间优先原则

C.资金实力优先原则

D.大客户优先原则

29.股票价格指数的编制步骤包括()。

A.选择样本股

B.选定某基期

C.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正

D.指数化

30.决定债券再投资收益的主要因素是()。

A.息票收入

B.债券的偿还期限

C.宏观经济政策

D.市场利率的变化

31.设立证券公司应当具备的条件是()。

A.有符合法律、行政法规规定的公司章程

B.有固定的经营场所和业务设施

C.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格

D.有完善的风险管理与内部控制制度

32.证券公司融资融券业务管理的基本原则有()。

A.依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全

B.开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务

C.证券公司应当健全业务隔离制度

D.业务实行集中统一管理

33.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务必须符合的规定是()。

A.为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%

B.为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%

C.接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%

D.按对客户融资规模的5%计算风险准备

34.证券公司合规总监的履职保障包括()。

A.独立性

B.知情权

C.提案权

D.必要的工作条件

35.我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得具有的行为有()。

A.代理委托人从事证券投资

B.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

C.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

D.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

36.证券公司申请融资融券业务试点的条件是()。

A.经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司

B.对交易、清算、客户账户和风险监控集中管理，对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控

C.财务状况良好，最近三年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上

D.客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管

37.证券市场监管的原则是()。

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.“三公”原则

D.监督与自律相结合的原则

38.上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送记载下列()内容的中期报告，并予以公布。

A.公司的实际控制人

B.涉及公司的重大诉讼事项

C.已发行的股票、公司债券变动情况

D.提交股东大会审议的重要事项

39.证券投资者保护基金的来源是()。

A.国内外机构、组织及个人的捐赠

B.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳基金

C.发行股票、可转换债券等证券时，申购冻结资金的利息收入

D.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

40.证券公司从业人员的特定禁止行为有()。

A.代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券

B.违规向客户提供资金或有价证券

C.侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围

D.买卖法律明文禁止买卖的证券

参考答案

1.ABCD

本题考查有价证券的主要特征一一收益性、流动性、风险性、期限性。

2.ABCD

本题考查证券市场的结构。除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为区域分布、覆盖公司类型、上市交易制度以及监管要求的多样性。

3.ABD

本题考查机构投资者中的企业年金。投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%，而不是20%。

4.ABCD

本题考查中国证券业协会。选项ABCD都正确。

5.ABCD

本题考查《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》。选项ABCD都正确。

6.BCD

本题考查股票的性质。股票本身没有价值，所以选项A错误。

7.ABD

本题考查股票的风险性。风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的预期收益。所以选项C错误。

8.ABC

本题考查无记名股票。无记名股票认购时要求一次缴纳出资。所以选项D错误。

9.ABC

本题考查影响股价变动的基本因素之一一公司经营状况。公司经营状况好坏可通过公司治理水平与管理层质量、公司竞争力、财务状况、公司改组或合并来分析。

10.AB

赋予普通股票股东优先认股权的主要目的有两个：能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例，能保护原普通股票股东的利益和持股价值。

11.ABD

本题考查债券所规定的资金借贷双方的权责关系，主要有三点，即选项ABD。

12.ACD

本题考查债券按债券券面形态的分类——实物债券、凭证式债券、记账式债券。

13.ABD

本题考查混合资本债券。我国的混合资本债券发行期限在15年以上。

14.BC

本题考查公司债券。选项AD属于金融债券。

15.A(：

本题考查国际债券的种类一一外国债券和欧洲债券。

16.BC

本题考查证券投资基金的作用—一基金为中小投资者拓宽了投资渠道、有利于证券市场的稳定和发展。

17.ABD

本题考查公司型基金。公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东。

18.ABCD

本题考查应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项。选项ABCD都正确。

19.BCD

本题考查申请取得基金托管资格的条件。选项A的正确表述是净资产和资本充足率符合有关规定，而不是“总资产”。

20.ABCD

本题考查基金资产估值的暂停。选项ABCD都正确。

21.ABCD

本题考查金融衍生工具的基本特性。选项ABCD都正确。

22.ABC

本题考查金融衍生工具。金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换通常被称作建构模块工具，它们是最简单和最基础的金融衍生工具。

23.ABCD

本题考查金融期货交易与普通远期交易的区别。选项ABCD都正确。

24.ABCD

本题考查沪深300股指期货的主要交易规则。选项ABCD都正确。

25.ABC

本题考查利率期权合约。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。

26.BCD

本题考查向原股东配售股份(配股)的条件。选项A的正确表述是拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%，而不是25%。

27.ABD

本题考查中小企业板块的“四个独立”——运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。

28.AB

本题考查证券交易的交易原则——价格优先原则、时间优先原则。

29.ABCD

本题考查股票价格指数的编制步骤。选项ABCD都正确。

30.ABD

决定债券再投资收益的主要因素——债券的偿还期限、息票收入和市场利率的变化。

31.ACD

本题考查证券公司的设立条件。选项B的正确表述是有合格的经营场所和业务设施。

32.ABCD

本题考查证券公司融资融券业务管理的基本原则。选项ABCD都正确。

33.ABC

本题考查融资融券业务的风险指标规定，主要有三点，即选项ABC。

34.ABD

本题考查合规总监的履职保障——独立性、知情权、必要的工作条件。

35.ABCD

本题考查投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得具有的行为。选项ABCD都正确。

36.ABD

本题考查证券公司申请融资融券业务试点的条件。选项C的正确表述是财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上。注意是“两年”，而不是“三年”。

37.ABCD

本题考查证券市场监管的原则，主要有四点，即选项ABCD。

38.BCD

本题考查上市公司和公司债券上市交易的公司报送的中期报告的内容。选项A属于年度报告的内容。

39.ABCD

本题考查证券投资者保护基金的来源。选项ABCD都正确。

40.ABC

本题考查证券公司从业人员的特定禁止行为。选项D属于证券公司从业人员的一般性禁止行为。

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