2023年证券从业资格考试单选题模拟题：投资于股票和股票型基金的账面余额

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1.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的(　　)。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

2.通常，股票分割往往会导致股价(　　)。

A.上涨

B.下降

C.不变

D.急剧下降

3.指数型ETF能否成功发行与(　　)的选择有密切关系。

A.成分股票

B.基础指数

C.受托人

D.投资人

4.关于金融期权与金融期货，下列论述错误的是(　　)。

A.金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的

B.利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

C.通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益

D.在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

5.由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于(　　)。

A.利率风险

B.经济周期波动风险

C.购买力风险

D.违约风险

6.下列关于企业年金的表述，错误的是(　　)。

A.企业年金不得购买投资性保险产品

B.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可用于短期债券回购

C.企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资

D.企业年金是一种养老保险基金

7.关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含手续费，下列说法正确的是(　　)。

A.两者均包含

B.两者都包含

C.前者不包含，后者包含

D.前者包含，后者不包含

8.金融期货的主要交易制度不包括(　　)。

A.逐日盯市制度

B.分散交易制度

C.限仓制度

D.每日价格波动限制及断路器原则

9.只能采用现金轧差方式结算的金融期权是(　　)。

A.股票期权

B.股票指数期权

C.利率期权

D.货币期权

10.外国公司的股票在美国上市通常采用(　　)形式。

A.股票

B.存托凭证

C.认股权证

D.股票期权

11.若持有现货多头的交易者担心将来现货下跌，于是在期货市场卖出期货合约，这种交易方式称为(　　)。

A.多头套期保值

B.空头套期保值

C.牛市套期保值

D.熊市套期保值

12.如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率(　　)。来源：考试大的美女编辑们

A.大体保持相对稳定的关系

B.保持相反的关系

C.两者没有任何关系

D.大体保持相等的关系

13.下列各项不属于证券登记结算公司业务的是(　　)。

A.证券账户设立

B.实物证券的保管

C.记名证券的存管和过户

D.发表证券投资咨询报告

14.(　　)是证券交易市场的核心。

A.证券交易所

B.证券投资者

C.证券发行人

D.证券公司

15.对于金融期权交易双方开立保证金账户的规定，下列说法正确的是(　　)。

A.交易双方均需开立保证金账户

B.交易卖方必须开立保证金账户，而买方无要求

C.交易买方必须开立保证金账户，而卖方无要求

D.交易双方均无需开立保证金账户

16.对于契约型基金与公司型基金，下列说法正确的是(　　)。

A.契约型基金和公司型基金在法律依据方面是相同的

B.契约型基金和公司型基金在组织形式方面是相同的

C.契约型基金和公司型基金在有关当事人的地位方面是相同的

D.契约型基金和公司型基金在投资方式上是相同的

17.我国《刑法》规定，犯提供虚假财务会计报告罪的，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处(　　)年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处(　　)罚金。

A.3;1万元以上5万元以下

B.5;1万元以上10万元以下

C.3;2万元以上20万元以下

D.5;2万元以上20万元以下

18.关于中证全债指数，下列叙述错误的有(　　)。

A.指数以样本债券的发行量为权数，采用简单平均加权方法计算

B.指数的基日为2002年12月31日，基点为100点

C.符合基本条件的债券自下个月第1个交易日起计入指数

D.当成分债券的市值出现非交易因素的变动时，采用“除数修正法”修正原固定除数，以保证指数的连续性

19.(　　)是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。

A.主动型基金

B.保本基金

C.QDII基金

D.分级基金

20.基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的(　　)。

A.基金交易费

B.销售服务费

C.申购费

D.基金运作费

参考答案

1.【解析】答案为B。2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用应当符合的比例要求中规定，投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%。

2.【解析】答案为A。股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票分割使得投资者持有的股票数增加了，给投资者带来了今后可多分股息和获得更高收益的希望。因此往往会刺激股价上涨。

3.【解析】答案为B。指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系。基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。

4.【解析】答案为A。金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，但它们的作用与效果是不同的。

5.【解析】答案为C。A选项中，利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性。B选项中，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险。C选项中，购买力风险又称通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。D选项中，违约风险又称信用风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。

6.【解析】答案为A。按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围限于银行存款、国债和其他具确良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

7.【解析】答案为C。封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值;开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其中购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。

8.【解析】答案为B。金融期货的主要交易制度包括：集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、保证金及其杠杆作用、结算所和无负债结算制度(又称逐日盯市制度)、限仓制度、大户报告制度以及每日价格波动限制及断路器原则。除上述常规制度之外，期货交易所为了确保交易安全，还规定了强行平仓、强制减仓、临时调整保证金比例(金额)等交易规则，交易者在入市之前务必透彻掌握相关规定。

9.【解析】答案为B。股票指数期权以股票指数为基础资产，买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以协定指数与市场实际指数进行盈亏结算的权利。股票指数期权没有可作实物交割的具体股票，只能采取现金轧差的方式结算。

10.【解析】答案为B。存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。目前，通过发行美国存托凭证的方式，实现了外国证券在美国的间接上市。

11.【解析】答案为B。空头套期保值又称卖出套期保值，是指交易者先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失，从而达到保值的一种期货交易方式。

12.【解析】答案为A。从单个债券和股票来看，它们的收益率经常发生差异，而且有时差距还很大。但总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了二者风险程度的差异。

13.【解析】答案为D。D选项中，发表证券投资咨询报告属于证券投资咨询机构的业务。

14.【解析】答案为A。证券交易所是证券买卖双方公平交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

15.【解析】答案为B。金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金。而在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。至于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。

16.【解析】答案为D。契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们的投资方式都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者。

17.【解析】答案为C。《刑法》第一百六十一条的规定，公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或者其他人利益的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。

18.【解析】答案为A。中证全债指数以样本债券的发行量为权数，采用派许加权综合格指数公式计算。

19.【解析】答案为D。分级基金又被称为“结构型基金”、“可分离交易基金”，是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。

20.【解析】答案为B。目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取基金销售服务费，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。

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