2023年证券从业资格证券市场基础知识模拟题：投资基金的收入

1.我国有关法规规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。[2010年5月真题]

A.70% B.80% C.60%D.90%

【答案】D

【解析】按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于1次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金一般采用现金方式分红。

2.由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于( )。[2010年3月真题]

A.道德风险 B.管理能力风险 C.技术风险 D.市场风险

【答案】B

【解析】不同的基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金的投资风险中的管理能力风险。

3.在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为( )

A.现金方式

B.分红再投资转换为基金份额

C.现金方式和分红再投资转换为基金份额

D.既不是现金方式，也不是分红再投资转换为基金份额方式

【答案】C

【解析】封闭式基金一般采用现金方式分红;开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。根据规定，基金利润分配应当采用现金方式。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额;基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。

4.开放式基金所特有的风险是( )。

A.市场风险 B.管理风险 C.技术风险 D.巨额赎回风险

【答案】D

【解析】巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

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