2023年证券从业资格考试《投资基金》提升练习题

1.证券投资基金在美国被称为(　　)。

A.单位信托基金

B.共同基金

C.信托产品

D.证券投资信托基金

2.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托(　　)进行基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

A.投资咨询公司

B.基金托管人

C.基金管理人

D.证券公司

3.证券投资基金中的(　　)基金份额固定，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。

A.封闭式基金

B.契约型基金

C.开放式基金

D.公司型基金

4.2001年9月，我国第一只开放式基金(　　)的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

A.基金金泰 B基金开元

C.华安创新

D.招商安泰

5.以下基金类型中，不是根据基金的投资目标来划分的是(　　)。

A.平衡型基金

B.收入型基金

C.增长型基金

D..混合型基金

6.在基金的风险分析指标中，(　　)将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起

来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

A.贝塔值

B.行业投资集中度

C.标准差

D..持股集中度

7.偏股型混合基金中债券的配置比例一般为(　　)。

A.10%～30%

B.50%～70%

C.20%～40%

D.70%～90%

8.QDII基金因应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的，该临时用途借人资金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的(　　)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%：

9.基金募集期限届满，封闭式基金满足的要求之一是，募集的基金份额总额达到核准规模

的(　　)以上。

A.50%

B.60%

C.80%

D.85%

10.我国封闭式基金的交收同A股一样实行(　　)日交割、交收。

A T-1

B.T+1

C. T-2

D.T+2

11.对于可以现金替代的证券，替代金额的计算公式为(　　)。

A.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×现金替代溢价比例

B.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×、(1-现金替代溢价比例)、

C.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)

D.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格÷(1+现金替代溢价比例)

12.基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起(　　)工作日内，对该

申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

A.1个

B.3个

C.5个

D.7个

13.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于(　　)人民币。

A.8000万元

B.1亿元

C.15000万元

D.3亿元

14.对于成长型的股票，(　　)是最常用的辅助估值工具。

A.速动比率

B.资产负债率

C.每股盈余成长率

D.现金流折现

15.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由(　　)聘任，并应当经全体独立董事

同意。

A.董事长

B.董事会

C.股东会

D.监事会

16.公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡，这体现了基金管理公司内部控

制应遵循的(　　)。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

17.依法设立的商业银行申请取得基金托管资格，应当具备相应条件，并经(　　)核准。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国银监会和中国人民银行

D.中国证监会和中国银监会

18.QDII基金在境内募集资金，境外进行投资，其托管业务有一定的特殊性，境内托管银

行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业

务职责，但托管业务的责任仍由(　　)承担。

A.境外托管人

B.境内托管人

C.QDII基金

D.次托管人

19.交易所交易资金清算流程中，(　　)托管人将经过复核、授权确认的清算指令支付

执行。

A.T日

B. T+1日

C.T+2日

D.T+4日

20.内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营

管理活动的始终，这体现了基金托管人内部控制的(　　).

A.合法性原则

B.独立性原则

C.有效性原则

D.审慎性原则

参考答案

1.B

【解析】证券投资基金在美国被称为共同基金。

2.C

【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约

定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资

收益。

3.A

【解析】封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。

4.C

【解析】2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，使我国基金业发展实现

了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

5.D

【解析】根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收人型基金和平衡型基金。

6.A

【解析】在基金的风险分析指标中，贝塔值将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数

联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

7.C

【解析】偏股型混合基金中债券的配置比例一般为20%～40%。

8.A

【解析】 QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合

计划资产净值的10%。

9.C

【解析】基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%

以上。

10.B

【解析】我国封闭式基金的交收同A股一样实行T+1日交割、交收。

11.C

【解析】对于可以现金替代的证券，替代金额的计算公式为：替代金额一替代证券数量

×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)。

12.B

【解析】基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，

对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

13.B

【解析】我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿人民币。

14.C

【解析】对于成长型的股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具。

15.B

【解析】基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由董事会聘任，并对其负责。

16.D

【解析】相互制约原则是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

17.D

【解析】我国基金托管人由中国证监会和中国银监会批准的商业银行担任。

18.B

【解析】 QDII基金在境内募集资金，境外进行投资，其托管业务有一定的特殊性，境内

托管银行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外

托管业务职责，但托管业务的责任仍由境内托管人承担。

19.B

【解析】交易所交易资金清算流程中，T+1日托管人将经过复核、授权确认的清算指令

支付执行。

20.A

【解析】本题考查基金托管人内部控制的合法性原则。

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