2023年证券从业资格投资基金模拟题

1.在我国，( )约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。.

A.基念份额上市交易公告书

B.基金成立公告

C.基金合同

D.招募说明书

2.基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。

A.基金托管人

B.中国证监会

C.基金机构投资者

D.基金管理公司

3.证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券基金的发展有重要示范性影响的国

家是( )。

A.日本

B.中国

C.美国

D.欧洲

4.中国基金业在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金

的设立上实行严格的( )。

A.审批制

B.申报制 C核准制

D.注册制

5.债券基金主要以( )为投资对象。

A.股票

B.债券

C.货币市场工具

D.其他证券投资基金

6.以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险的股票基金称为( )。

A.国际股票基金

B.洲际型股票基金

C.区域型股票基金

D.单一国家型股票基金

7.从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于( )。

A.按复利计息

B.按单利计息

C.折现的利率

D.贴现

8.安全垫是风险资产投资可承受的( )损失限额。

A.最低

B.最高

C.最小

D.最优

9.基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金份额的发售。

A.1

B.2

C.4

D.6

10.下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是( )。

A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报

B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报

C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者

D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

11.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指 定的信息披露媒体公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

12.由于1OF的基金份额是分系统登记的，下列表述错误的是( )。

A.登记在基金注册登记系统中的基金份额只能申请赎回

B.登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出

C.登记在基金注册登记系统中的基金份额可以在证券交易所卖出

D.登记在证券登记结算系统中的基金份额不能直接申请赎回

13.( )是基金管理公司最核心的一项业务。

A.投资管理业务

B.基金行政业务

C.基金募集与销售业务

D.受托资产管理业务

14.关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是( )。

A.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划

B.风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围

C.由基金投资部门的基金经理向(中央)交易室发出交易指令

D.主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目

15.除另有规定外，多个客户资产管理计划每年至多开放( )计划份额的参与和退出。

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

16.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于( )人，且不得少 于董事会人数的1/3。

A.3

B.5

C.7

D.9

17.基金托管人通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成( )。

A.正比

B.反比

C.线性关系

D.凹性

18.( )是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

A.签署基金合同阶段

B.基金募集阶段

C.基金运作阶段

D.基金终止阶段

19.( )指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。

A.交易所交易资金清算

B.第三市场资金清算

C.场外资金清算

D.全国银行间债券市场交易资金清算

20.内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全

面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。这体现了内部控制的( )。

A.及时性原则

B.完整性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

31.公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡，这体现了基金管理公司内部控

制应遵循的(　　)。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

32.依法设立的商业银行申请取得基金托管资格，应当具备相应条件，并经(　　)核准。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国银监会和中国人民银行

D.中国证监会和中国银监会

33.QDII基金在境内募集资金，境外进行投资，其托管业务有一定的特殊性，境内托管银

行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业

务职责，但托管业务的责任仍由(　　)承担。

A.境外托管人

B.境内托管人

C.QDII基金

D.次托管人

34.交易所交易资金清算流程中，(　　)托管人将经过复核、授权确认的清算指令支付

执行。

A.T日

B. T+1日

C.T+2日

D.T+4日

35.内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营

管理活动的始终，这体现了基金托管人内部控制的(　　).

A.合法性原则

B.独立性原则

C.有效性原则

D.审慎性原则

36.(　　)是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产

品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场

将产品销售给客户。

A.促销

B.直销

C.传销

D.分销

37.下列基金费用不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的是(　　)。

A.认购费

B.托管费

C.申购费

D.赎回费

38.存在以下(　　)问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。

A.没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项

B.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求

C.违法违规行为被监管机构调查

D.最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

39.下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是(　　)。

A.违规承诺收益或者承担损失

B.预测该基金的证券投资业绩

C.登载基金过往业绩

D.登载单位或者个人的推荐性文字

40.基金资产估值是指通过对基金所拥有的(　　)按一定的原则和方法进行重新估算，进

而确定基金资产公允价值的过程。

A.净资产

B.全部资产

C.全部资产及所有负债

D.所有负债

参考答案

1.C

【解析】每只基金都会订立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在基金合同中有详细约定。

2.D

【解析】基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。

3.C

【解析】目前，美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发

展有着重要的示范性影响。

4.A

【解析】中国基金业在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司

和基金的设立上实行严格的审批制。

5.B

【解析】债券基金主要以债券为投资对象。

6.D

【解析】单一国家型股票基金以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资

的较高收益，但会面临较高的国家投资风险。

7.A

【解析】从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当予按复

利计息。

8.B

【解析】安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。

9.D

【解析】基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

10.D

【解析】封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”原则。价格优先指较高价格买进

申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格的卖出申报。时间优

先指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主

机接受申报的时间确定。

11.D

【解析】基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以

延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证

监会指定的信息披露媒体公告。

12.C

【解析】由于1OF份额是分系统登记的，登记在基金注册登记系统中的基金份额只能申

请赎回，不能直接在证券交易所卖出;登记在证券登记结算系统中的基金份额只能在证

券交易所卖出，不能直接申请赎回。

13.A

【解析】投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。

14.C

【解析】在具体的基金投资运作中，由基金投资部门的基金经理向(中央)交易室发出交

易指令。选项ABD属于投资决策委员会的主要职责。

15.A

【解析】多个客户资产管理计划每年至多开放1次计划份额的参与和退出，但中国证监

会另有规定的除外。

16. A

【解析】基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不

得少于董事会人数的1/3。

17.A

【解析】基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源，托管费收入与

托管规模成正比。

18.C

【解析】基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

19.A

【解析】本题考查交易所交易资金清算的定义。

20.C

【解析】本题考查内部控制的有效性原则。

21.C

【解析】人们的金融产品选择依赖于两个因素：外在和内在因素。其中，内在因素有心

理上的，如动机、感觉等，还有个人自身的因素，如年龄、职业等。

22.D

【解析】在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占据非常重要的地位。它通常是指

投资者向商业银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由

商业银行约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。

23.D

【解析】基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金销售业务，

基金管理人与被委托的其他销售机构是一种委托代理关系。

24.C

【解析】基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人

的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。

25.A

【解析】客户维护费要从基金管理费中列支。

26.D

【解析】在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的风险进

行评价。风险评价可作为向投资人推介的重要依据。

27.B

【解析】当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司

应及时向监管机构报告;当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机

构备案。

28.C

【解析】我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一

般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%。

29.A

【解析】本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，

是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。

30.A

【解析】分红再投资转换为基金份额是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为

等值的新的基金份额进行基金分配。

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