2023年证券从业资格考试模拟练习题：投资基金

1.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的(　　)投资方式。

A.分散

B.集资

C.集合

D.合作

2.基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的(　　)。

A.托管人、发起人和份额持有人

B.管理人、托管人和份额持有人

C.发起人、管理人和份额持有人

D.受益人、管理人和份额持有人

3.封闭式基金的交易价格主要受(　　)的影响。

A.投资基金规模大小

B.投资时间长短

G.二级市场供求关系

D.上市公司质量

4.2003年12月推出的我国第一只货币市场基金是(　　)。

A.招商安泰系列基金

B.南方避险增值基金

C.南方宝元债券基金

D.华安现金富利基金

5.(　　)是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增

长潜力的股票为投资对象。

A.混合型基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

6.在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是(　　)。

A久期

B.基金分红

C.已实现收益

D.净值增长率

7.关于保本基金，以下说法正确的是(　　)、。

A.保本期越长，投资者承担的机会成本越低

B.常见的保本比例介于80%～100%之间

C.其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低

D.保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较低的赎回费

8.符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在(　　)募集资金可以

进行(　　)证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

A.境内，境外

B.境内，境内

C.境外，境内

D.境外，境外

9.封闭式基金的募集一般要经过申请、(　　)、发售、基金合同生效四个步骤。

A.认购

B.核准

C.发行

D.申购

10.目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的(　　)，起点5元。

A.0.05%

B.0.5%

C.0.15%

D.0.3%

11.ETF的申购对价、赎回对价不包括(　　)。

A.组合证券

B.现金替代

C.其他对价

D.现金总额

12.基金份额申购、赎回的资金清算是由(　　)根据确认的投资者申购、赎回数据信息进

行的。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.注册登记机构

D.证券交易所

13.依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的(　　)担任。

A.基金管理公司

B.投资管理公司

C.基金托管人

D.基金发起人

14.在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由(　　)负责。

A.投资部

B.财务部

C.交易部

D.研究部

15.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独章董事人数不得少于(　　)人，且不得少

于董事会人数的1/3。

A.4

B.3

C.2

D.5

16.(　　)是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控

制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.健全性原则

D.相互制约原则

17.(　　)是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息

披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

A基金托管人

B.基金管理人

C.基金管理公司

D.基金发起人

18.(　　)是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。

A.结算备付金账户

B.基金银行存款账户

C.股票账户

D.证券账户

19.基金(　　)是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收

益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。

A.费用复核

B.收益分配复核

C.资产净值复核

D.财务报表复核

20.基金托管人资产保管的内部控制不包括(　　)。

A.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开

B.托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产

C.建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生

D.基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证

参考答案

1.C

【解析】证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的集合投资

方式。

2.B

【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托

管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

3.C

【解析】封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

4.D

【解析】 2003年12月推出的我国笫一只货币市场基金是华安现金富利基金。

5.B

【解析】增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以

具有良好增长潜力的股票为投资对象。

6.D

【解析】净值增长率是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营

成果。

7.B

【解析】常见的保本比例介于80%～100%之间。选项8说法正确。保本期越长，投资者

承担的机会成本越高。其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例较

高。保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费。选项ACD说法有误。

8.A

【解析】符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在境内募集资金

可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

9.B

【解析】封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。

10.D

【解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额

的0.3M，起点5元。

11.D

【解析】申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及

其他对价。

12.C

【解析】基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎

回数据信息进行的。

13.A

【解析】依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的基金管理公

司担任。

14.C

【解析】记录并保存每日投资交易情况是交易部的主要职能之一。

15.B

【解析】基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不

得少于董事会人数的1/3。

16.A

【解析】成本效益原则是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效

益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

17.A

【解析】基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交

易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

18.B

【解析】基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结

算账户。

19.D

【解析】基金财务报表复核是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营

业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。

20.C

【解析】本题考查资产保管的内部控制。c项属于资金清算的内部控制。

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