2022年8月20日证券从业资格考试金融市场考试真题及答案(网友版)

证券从业资格考试由全国统一组织，2022年8月证券从业资格考试已经结束，证券从业资格考试试卷为随机抽取，考后官方不会公布真题，本文的真题仅为小编搜集和整理，因此试题内容仅供参考!需要下载pdf版文档，可见文末说明。以下内容仅供参考：

1.—般性货币政策工具不包括()

A.信用控制

B.再贴现政策

C.存款准备金制度

D.公开市场业务

参考答案：A

参考解析：一般性货币政策工具。一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。ABC三项属于一般性货币政策工具。选择性货币政策工具，是指央行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施。与一般性货币政策工具侧重于货币总量调节不同，选择性货币政策工具希望在不影响货币供应总量的情况下，对某些具体用途的信贷数量产生影响。选择性货币政策工具主要包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外，还有直接信用控制和间接信用控制等。信用控制属于选择性货币政策工具。创新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具(SLO)、常备借贷便利(SLF)、抵押补充贷款(PSL)、中期借贷便利(MLF)、临时流动性便利(TLF)、临时准备金动用安排(CRA)以及定向中期借贷便利(TMLF)等。

2.在我国证券市场，客户交易结算资金采用()模式

A.中国结算公司

B.中央集中存管

C.第三方存管

D.证券公司存管

参考答案：C

参考解析：客户交易结算资金第三方存款制度是落实《证券法》“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”和《证券公司监督管理条例》关于保护客户资产的有关规定，按照保障客户资产安全、方便投资者、有利于证券公司业务创新等原则设计和实施的新的客户交易结算资金存管制度。为规范证券交易结算资金的安全，保障投资者利益，根据《证券法》，中国证监会于2001年发布了《客户交易结算资金管理办法》，要求客户结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存管业务资格的商业银行，单独立户管理，严禁挪用客户交易结算资金。2007年，中国证监会要求证券公司全面实施"客户交易结算资金第三方存管”，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。截至2008年4月，证券公司已全面实施了客户交易结算资金的第三方存管。

3.属于金融机构类投资者的是()。

A.中央银行

B.企业集团财务公司

C.中国证券金融股份有限公司

D.中央汇金投资有限责任公司

参考答案：B

参考解析：金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司以及其他金融机构。其中，其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等。

4.影响利率期限结构形状的因素有()。

Ⅰ.收益率曲线曲度变化

Ⅱ.对未来利率变动方向的预期

Ⅲ.债券预期收益中可能存在的流动性溢价

Ⅳ.市场效率低下或者资金从长期(或短期)市场向短期(或长期)市场流动可能存在的障碍

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：在任一时点上，都有以下三种因素影响期限结构的形状：对未来利率变动方向的预期、债券预期收益中可能存在的流动性溢价、市场效率低下或者资金从长期(或短期)市场向短期(或长期)市场流动可能存在的障碍。

5.关于基金业绩评估时所须考虑的因素，下列说法正确的有()。

l.投资目标和范围不同的基金，其投资策略和业绩比较基准都可能不同

Ⅱ.市场上一些平均收益率高的基金，一定与基金经理的能力相关

Ⅲ.与小规模基金相比，规模较大基金的诸如研究费用的平均成本更低

V.同一基金在不同时间段内的表现可能会有很大的差距

A.I、II、IV

B.ll、Ⅲ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.l、ll、Ⅲ、IV

参考答案：C

参考解析：本题考查基金业绩评价需要考虑的因素。不同基金的投资领域、设立时间等均有较大差别，因此在进行业绩评价和比较时需综合考虑这两方面因素。参见教材P189。

6.下列关于金融期权的说法，正确的有()。

l.金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换

II.金融期权是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式

Ⅲ.期权交易的买方可以选择行使他所拥有的权利

Ⅳ.当期权的买方选择行使权利时，卖方同样也有选择的权利

A.I、Ⅲ

B.l、II、Ⅲ、IV

C.I、II、Ⅲ

D.II、IV

参考答案：C

参考解析：与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换。期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利，即在期权合约规定的时间内，以事先确定的价格向期权的卖方买进或卖出某种金融工具的权利，但并没有必须履行该期权合约的义务。期权的买方可以选择行使他所拥有的权利；期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务。即当期权的买方选择行使权利时，卖方必须无条件地履行合约规定的义务，而没有选择的权利。

7.按照《创业板上市公司证券发行注册管理办法》，创业板上市公司的配股应当满足的条件包括()。

Ⅰ控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

Ⅱ最近三年及一期财务报表被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告

Ⅲ采用证券法规定的代销方式发行

Ⅳ拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的20%

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析：创业板上市公司增发股票除了要满足发行股票的一般规定还应当满足：除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售金融资产、借予他人款项、委托理财等财务投资的情形；发行价格不低于公告招股意向书前二十个交易日或者前一个交易日公司股票均价。

8.投资者投资优先股的好处在于()。

Ⅰ.优先股股息固定，有债券特性，优先股股东可以要求无法支付股息的公司进入破产程序，保护自己的权益

Ⅱ优先股优先于普通股分配公司利润和剩余财产，而投资风险相对较小，为一种较安全的投资对象

Ⅲ优先股股息固定，投资者投资优先股收入稳定，可以作中长线投资

Ⅳ优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，优先股的股息收益—般会高于普通股的投资收益

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：优先股是一种特殊股票，它对发行人和投资者来说有一定的意义。(1)对发行人的意义：发行优先股的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润分配的负担。另外，优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。(2)对投资者的意义：由于优先股优先于普通股分配公司利润和剩余财产，投资风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投资，在国外，大部分优先股为保险公司、养老基金等稳健型机构投资者所持有。当然，持有优先股并不总是有利的，比如，在公司经营有方、盈利丰厚的情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股。优先股的清偿顺序先于普通股，而次于债权人。也就是说，一旦公司破产清算，剩余财产先分给债权人，再分给优先股股东，最后分给普通股股东。但与公司债权人不同，优先股股东不可以要求无法支付股息的公司进入破产程序，不能向人民法院提出企业重整、和解或者破产清算申请。

9.关于法定存款准备金制度，下列说法正确的有()。

l.法定存款准备金率是中央银行控制货币供应量的最重要手段之一

ll.法定存款准备金率越高，则银行吸收的存款用于贷款的数额就越少

Ⅲ.法定存款准备金率越高，货币供应量会越多

IV.存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

A.l、lI、Ⅲ

B.I、lI、IV

C.I、Ⅲ、IV

D.l、lI、Ⅲ、IV

参考答案：B

参考解析：提高法定存款准备金率，货币供应量减少；存款准备金包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金存款两部分。

10.下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有()。

Ⅰ.个人投资者买卖基金份额免征增值税

Ⅱ.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税

Ⅲ.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税

Ⅳ.个人投资者从基金分配中获得的收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

C.Ⅰ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

参考解析：1.机构投资者投资基金的税收：(1)机构投资者买卖基金份额属于金融商品转让，应按照卖出价扣除买人价后的余额为销售额计征增值税。但机构投资者购人基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让。(2)机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税。(3)机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收人，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税。机构投资者从基金分配中获得的收人，暂不征收所得税。2.个人投资者投资基金的税收：(1)个人投资者买卖基金份额免征增值税。(2)个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。(3)个人投资者从基金分配中取得的收人，暂不征收个人所得税。(4)个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收人，暂不征收个人所得税。

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