2022年证券从业资格证考试答案

证券从业资格证考试答案

证券从业资格考试入门资格考试设置《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门科目，考试题型均为选择题。此次分享给大家的是2022年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两个科目的一些试题，供大家练习，来帮助大家巩固知识点!更多考试试题及答案您可以登陆环球网校证券从业资格资料下载查看。

《证券市场基本法律法规》

1、资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于()。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

参考答案：C

参考解析：资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品，其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。

2、擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，并处(　　)罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上30万元以下

参考答案：D

参考解析：本题考查《证券投资基金法》的规定。《证券投资基金法》第一百三十六条规定，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，并处10万元以上30万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上10万元以下罚款。

3、符合下列哪一种情形的，为公开发行(　　)。

Ⅰ向不特定对象发行证券的

Ⅱ向特定对象发行证券累计超过150人的

Ⅲ法律、行政法规规定的其他发行行为

Ⅳ向特定对象发行证券累计超过200人的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：本题考查公开发行的定义。有下列情形之一的，为公开发行：(1)向不特定对象发行证券的；(2)向特定对象发行证券累计超过200人的；(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。

《金融市场基础知识》

1、在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的()功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.降低搜寻成本和信息成本

参考答案：D

参考解析：本题主要考查金融市场的功能之一：降低搜寻成本和信息成本。金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。搜寻成本有显性成本与隐性成本，比如花钱做广告寻求金融资产的买方与卖方为显性成本，而花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关的成本，评估就是寻找到与期望产生现金流的数量与可能性的金融资产。在一个有效的市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和。金融市场有以下五大功能：1.资金融通；2.价格发现；3.提供流动性；4.风险管理；5.降低搜寻成本和信息成本。

2、世界上最早的证券交易所出现在(　　)

A.荷兰

B.美国

C.英国

D.中国

参考答案：A

参考解析：1602年，荷兰诞生了世界上最早的一个证券交易所，即阿姆斯特丹证券交易所。

3、下列全球金融体系主要参与者中属于其他金融公司的是()。

Ⅰ、保险公司

Ⅱ、为住户服务的非营利机构

Ⅲ、养老基金

Ⅳ、证券交易商

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。金融公司包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。其他金融公司主要是那些从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。

根据《中国证券业协会2022年度考试计划公告》，2022年第一次证券从业资格统一考试时间为7月2-3日，目前距离本次考试还有很长的一段时间，为了防止考生错过考试，环球网校提供 免费预约短信提醒，届时会及时通知2022年证券从业资格考试报名时间，请提前预约。

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