2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练(8月26日)

编辑推荐：2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练汇总

选择题

1、投资者开立证券账户应当向()提出申请。【选择题】

A.证券交易所

B.证券公司

C.证券登记结算机构

D.证券业协会

2、()是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。【选择题】

A.证券实名制

B.货银对付交收制度

C.分级结算制度

D.净额结算制度

3、下列关于政府机构的说法中，错误的是()。【选择题】

A.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控

B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

D.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

4、中国证监会在履行自己职责时，下列属于其有权采取的措施有()。【组合型选择题】

Ⅰ.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户

Ⅱ.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的银行账户

Ⅲ.对有证据证明已经或者可能隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以直接冻结或者查封该财产

Ⅳ对有证据证明已经或者可能转移违法资金、证券等涉案财产的，必须经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，才可以冻结该财产或者查封

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

5、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为()。【组合型选择题】

Ⅰ.风险偏好型

Ⅱ.风险寻找型

Ⅲ.风险中立型

Ⅳ.风险规避型

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案及解析

1、正确答案：C

答案解析：中国证券业协会要求，考试教材中涉及《证券法》相关内容，以最新修订的《证券法》(2019年修订)为准。根据最新《证券法》，证券登记结算机构履行下列职能：(1)证券账户、结算账户的设立；(2)证券的存管和过户；(3)证券持有人名册登记；(4)证券交易的清算和交收；(5)受发行人的委托派发证券权益；(6)办理与上述业务有关的查询、信息服务；(7)国务院证券监督管理机构批准的其他业务。

2、正确答案：B

答案解析：货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

3、正确答案：D

答案解析：从各国的具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。

4、正确答案：D

答案解析：中国证券业协会要求，考试教材中涉及《证券法》相关内容，以最新修订的《证券法》(2019年修订)为准。国务院证券监督管理机构根据最新《证券法》依法履行职责，有权采取下列措施：(1)对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查；(2)进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；(3)询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料；(4)查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料；(5)查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押；(6)查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户、银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息，可以对有关文件和资料进行复制；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以冻结或者查封，期限为六个月；因特殊原因需要延长的，每次延长期限不得超过三个月，冻结、查封期限最长不得超过二年；(7)在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查的当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过三个月；案情复杂的，可以延长三个月；(8)通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境。

5、正确答案：A

答案解析：不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型(Ⅰ正确)、风险中立型(Ⅲ正确)和风险规避型(Ⅳ正确)三种类型。

根据《中国证券业协会2021年度考试计划公告》得知：2021年第三次证券从业资格考试安排在10月30、31日，目前报名时间暂未公告，广大考生可以添加 免费预约短信提醒，及时获取2021年10月证券从业资格考试报名时间。请提前预约。

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