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2021年证券从业资格《金融市场基础知识》知识点:个人投资者的风险特征与投资者适当性

环球网校·2021-06-18 14:51:03浏览285 收藏142
摘要 备考2021年证券从业资格考试,要熟练的掌握各个考点,并针对性的进行习题练习,今天环球网校小编整理了“2021年证券从业资格《金融市场基础知识》知识点:个人投资者的风险特征与投资者适当性”,希望大家能够充分利用这些知识点,做到熟练掌握。

编辑推荐:2021年证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总

知识点:个人投资者的风险特征与投资者适当性

1.个人投资者风险特征与投资者适当性的定义

(1)个人投资者的风险特征由以下三方面构成:风险偏好;风险认知度;实际风险承受能力。

(2)根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度,理论上可分为风险偏好型、风险中立型和风险规避型三种。

(3)投资者适当性管理就是通过一系列措施,让“适合的投资者购买恰当的产品”,避免在金融产品销售过程中,将金融产品提供给风险并不匹配的投资群体,导致投资者由于误解而发生较大风险。

2.全球主要国家投资者适当性管理的法律体系

美国:《1933年证券法》、2010年《多德-弗兰克法案》。

英国:《2000年金融服务和市场法》、《开放式投资公司法》、《2001年金融促进条例》、《2001年集合投资(豁免)发起条例》等。

3.我国投资者适当性管理的相关制度

2016年12月12日,中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》,这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章,是投资者保护领域的基础性制度,其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。

4.《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义

(1)为投资者适当性管理提供了统一的标尺。

(2)压缩了监管套利的空间。

(3)从根本上体现经营机构和投资者利益的辩证统一。

2021年7月证券从业资格考试准考证打印具体时间为6月28日15时-7月4日23时准考证打印即将开始,请考生在规定时间内完成打印准考证,具体考试时间和考场地址将在准考证中明示。为了便于考生安心备考,小编建议考生填写 免费预约短信提醒,届时我们会及时提醒2021年7月证券从业资格准考证打印时间。

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