2021年证券从业资格《金融市场基础知识》知识点：基金类投资者

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知识点：基金类投资者

基金类投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。

1.证券投资基金

证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

2.社保基金

在我国，社保基金主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分为社会保险基金。社保基金投资的范围限于银行存款、买卖国债和其他具有良好流动性的金融工具。

(1)划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，应符合下列规定：

①银行存款和国债投资的比例不得低于50%。其中，银行存款的比例不得低于10%。在一家银行的存款不得髙于社保基金银行存款总额的50%。

②企业债、金融债投资的比例不得高于10%。

③证券投资基金、股票投资的比例不得髙于40%。

(2)全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：

①银行存款；

②外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；

③中国政府或者企业在境外发行的债券；

④银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；

⑤股票；

⑥基金；

⑦掉期、远期等衍生金融工具；

⑧财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。

(3)社会保险基金，是指社会保险制度确定，主要由用人单位和个人缴费构成，包括基本养老保险基金、基本医疗保险基金、工伤保险基金、失业保险基金和生育保险基金。

(4)养老基金限于境内投资。按照公允价值计算，养老金投资比例应当符合下列规定：

①投资银行活期存款、一年期以内(含一年)的定期存款、中央银行票据、剩余期限在一年期以内(含一年)的国债、债券回购、货币型养老金产品，货币市场基金的比例合计不得低于养老基金资产净值的5%。清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产。

②投资一年期以上的银行定期存款、协议存款、同业存单，剩余期限在一年期以上的国债，政策性、开发性银行债券，金融债，企业(公司)债，地方政府债券，可转换债(含分离交易可转换债)，短期融资券，中期票据，资产支持证券，固定收益型养老金产品，混合型养老金产品，债券基金的比例合计不得高于养老基金资产净值的135%。其中，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得高于养老基金资产净值的40%。

③投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品的比例，合计不得高于养老基金资产净值的30%。养老基金不得用于向他人贷款和提供担保，不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

④投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老基金资产净值的20%。

3.企业年金

企业年金，是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。

企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算，应当符合下列三点规定：

(1)投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%；清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产；投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%。

(2)投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%。

(3)投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。其中，企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

4.社会公益基金

社会公益基金，是指将受益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。

慈善组织开展投资活动应采用下列方式：

(1)购买商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司、保险资产管理公司等金融机构发行发售的理财产品、债券、证券投资基金、信托产品等投资品种；

(2)委托专业投资管理机构管理和运作的财产；

(3)直接进行与慈善组织宗旨和业务范围直接相关的股权投资。

此外，慈善组织的财产不得在非银行金融机构存款；不得直接投资二级市场股票；不得投资人身保险产品；不得投资期货、期权、远期、互换等金融衍生产品，用于对冲风险的除外

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