2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练(2月25日)

编辑推荐：2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练汇总

选择题

1、合格境内机构投资者进出境资金受到监控，托管人应在每月结束后()个工作日内，通过资本项目信息系统报送上个月合格投资者境外投资资金汇出入、结购汇、资产分布及占比等信息。【选择题】

A.1

B.2

C.3

D.5

2、证券公司以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点有()。【组合型选择题】

Ⅰ.建立了流动负债与净资本充足水平动态挂钩机制

Ⅱ.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制

Ⅲ.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制

Ⅳ.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

3、证券金融公司的资金可以用于()。【组合型选择题】

Ⅰ.购置自用不动产

Ⅱ.购买国债

Ⅲ.购买基金份额

Ⅳ.证监会认可的其他的用途

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、证券公司申请IB业务资格，说法正确的是()。【组合型选择题】

Ⅰ.具有满足业务需要的技术系统

Ⅱ.配备必要的业务人员

Ⅲ.证券公司申请IB资格，应当按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

Ⅳ.证券公司申请IB资格，需全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定标准

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5、下列关于个人投资者的说法正确的是()。【组合型选择题】

Ⅰ.个人投资者用于投资的资金主要来源于自有资金

Ⅱ.个人投资者的投资行为缺乏战略考虑

Ⅲ.个人投资者的投资运作过程中较易出现非理性的操作行为

Ⅳ.个人投资者信息渠道、信息搜集处理能力、投资分析与操作能力、交易成本与效率等诸多方面与职业投资机构相比均处于劣势

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案及解析

1、正确答案：D

答案解析：托管人应在每月结束后5个工作日内，通过资本项目信息系统报送上个月合格投资者境外投资资金汇出入、结购汇、资产分布及占比等信息。

2、正确答案：C

答案解析：证券公司以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点有：(1)建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；(Ⅱ正确)(2)建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；(Ⅲ正确)(3)建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。(Ⅳ正确)

3、正确答案：D

答案解析：证券金融公司的资金可以用于银行存款、购买国债(Ⅱ正确)、证券投资基金份额(Ⅲ正确)等高流动性金融产品，购置自用不动产(Ⅰ正确)以及证监会认可的其他的用途(Ⅳ正确)。

4、正确答案：A

答案解析：证券公司申请IB业务资格，应当符合下列条件：(1)申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；(2)已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度；(Ⅲ正确)(3)全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准；(Ⅳ正确)(4)配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员；(Ⅱ正确)(5)已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；(6)具有满足业务需要的技术系统；(Ⅰ正确)(7)中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。

5、正确答案：A

答案解析：个人投资者的特点包括以下四个方面：(1)资金规模有限：作为个体参与者，他们用于投资的资金主要来源于自有资金(Ⅰ正确)。即使在允许进行信用交易的证券市场中，他们可以按一定的保证金比率向证券商融入资金，数量通常也不会太大。(2)专业知识相对匮乏：个人投资者大多数是在业余时间参与投资，与职业投资机构相比，其在信息渠道、信息搜集处理能力、投资分析与操作能力、交易成本与效率等诸多方面均处于劣势(Ⅳ正确)。(3)投资行为具有随意性、分散性和短期性：这使得他们的投资行为往往缺乏战略考虑(Ⅱ正确)，投资运作过程中较易出现非理性的操作行为(Ⅲ正确)。(4)投资的灵活性强：个人投资者由于投资规模相对较小，进退较职业投资机构更为容易，在投资决策和实施的时滞上比较短，仅从这个意义上讲，他们较机构投资者有更多的短期投资获利机会。

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