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编辑推荐:2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练汇总
选择题
1、合格境内机构投资者进出境资金受到监控,托管人应在每月结束后()个工作日内,通过资本项目信息系统报送上个月合格投资者境外投资资金汇出入、结购汇、资产分布及占比等信息。【选择题】
A.1
B.2
C.3
D.5
2、证券公司以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点有()。【组合型选择题】
Ⅰ.建立了流动负债与净资本充足水平动态挂钩机制
Ⅱ.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制
Ⅲ.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制
Ⅳ.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
3、证券金融公司的资金可以用于()。【组合型选择题】
Ⅰ.购置自用不动产
Ⅱ.购买国债
Ⅲ.购买基金份额
Ⅳ.证监会认可的其他的用途
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4、证券公司申请IB业务资格,说法正确的是()。【组合型选择题】
Ⅰ.具有满足业务需要的技术系统
Ⅱ.配备必要的业务人员
Ⅲ.证券公司申请IB资格,应当按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
Ⅳ.证券公司申请IB资格,需全资拥有或者控股一家期货公司,或者与一家期货公司被同一机构控制,且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定标准
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
5、下列关于个人投资者的说法正确的是()。【组合型选择题】
Ⅰ.个人投资者用于投资的资金主要来源于自有资金
Ⅱ.个人投资者的投资行为缺乏战略考虑
Ⅲ.个人投资者的投资运作过程中较易出现非理性的操作行为
Ⅳ.个人投资者信息渠道、信息搜集处理能力、投资分析与操作能力、交易成本与效率等诸多方面与职业投资机构相比均处于劣势
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案及解析
1、正确答案:D
答案解析:托管人应在每月结束后5个工作日内,通过资本项目信息系统报送上个月合格投资者境外投资资金汇出入、结购汇、资产分布及占比等信息。
2、正确答案:C
答案解析:证券公司以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点有:(1)建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;(Ⅱ正确)(2)建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;(Ⅲ正确)(3)建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。(Ⅳ正确)
3、正确答案:D
答案解析:证券金融公司的资金可以用于银行存款、购买国债(Ⅱ正确)、证券投资基金份额(Ⅲ正确)等高流动性金融产品,购置自用不动产(Ⅰ正确)以及证监会认可的其他的用途(Ⅳ正确)。
4、正确答案:A
答案解析:证券公司申请IB业务资格,应当符合下列条件:(1)申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准;(2)已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度;(Ⅲ正确)(3)全资拥有或者控股一家期货公司,或者与一家期货公司被同一机构控制,且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准;(Ⅳ正确)(4)配备必要的业务人员,公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员;(Ⅱ正确)(5)已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度;(6)具有满足业务需要的技术系统;(Ⅰ正确)(7)中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。
5、正确答案:A
答案解析:个人投资者的特点包括以下四个方面:(1)资金规模有限:作为个体参与者,他们用于投资的资金主要来源于自有资金(Ⅰ正确)。即使在允许进行信用交易的证券市场中,他们可以按一定的保证金比率向证券商融入资金,数量通常也不会太大。(2)专业知识相对匮乏:个人投资者大多数是在业余时间参与投资,与职业投资机构相比,其在信息渠道、信息搜集处理能力、投资分析与操作能力、交易成本与效率等诸多方面均处于劣势(Ⅳ正确)。(3)投资行为具有随意性、分散性和短期性:这使得他们的投资行为往往缺乏战略考虑(Ⅱ正确),投资运作过程中较易出现非理性的操作行为(Ⅲ正确)。(4)投资的灵活性强:个人投资者由于投资规模相对较小,进退较职业投资机构更为容易,在投资决策和实施的时滞上比较短,仅从这个意义上讲,他们较机构投资者有更多的短期投资获利机会。
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