2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练(12月15日)

编辑推荐：2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练汇总

选择题

1、我国保险资产ABS的审核方式是()。

A.央行注册+原中国银监会备案

B.交易所审核+中国证券投资基金业协会备案

C.注册制

D.初次申报核准，同类产品事后报告

2、1790年成立的美国第一个证券交易所是()。

A.纽约证券交易所

B.费城证券交易所

C.阿姆斯特丹证券交易所

D.纳斯达克

3、下列关于优先股与普通股的区别，说法正确的是()。

Ⅰ.普通股股东可以全面参与公司的经营管理，优先股股东一般不参与公司的日常经营管理

Ⅱ.普通股股东不能要求退股，优先股股东可依约将股票回售给公司

Ⅲ.普通股股东的股息收益并不固定，优先股的股息收益一般是固定的

Ⅳ.相对于普通股股东，优先股股东在公司利润和剩余财产的分配上享有优先权

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、美国上市公司股票市场分为()。

Ⅰ.全国性股票交易所

Ⅱ.场外交易所

Ⅲ.另类交易系统

Ⅳ.经纪商--交易商内部撮合

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

5、下列属于证券金融公司应履行的职责的是()。

Ⅰ.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务

Ⅱ.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控

Ⅲ.监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险

Ⅳ.中国证监会确定的其他职责

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

答案及解析

1.答案：D

解析：我国保险资产ABS的审核方式是初次申报核准，同类产品事后报告；信贷资产ABS的审核方式是央行注册+原中国银监会备案；企业资产ABS的审核方式是交易所审核+中国证券投资基金业协会备案；资产支持票据的审核方式是注册制。

2.答案：B

解析：1790年成立了美国第一个证券交易所——费城证券交易所。1817年，参与华尔街汤迪咖啡馆证券交易的经纪人通过一项正式章程，并成立组织，起名为“纽约证券交易会”，1863年改名为“纽约证券交易所”。

3.答案：D

解析：优先股和普通股的区别如下：第一，普通股股东可以全面参与公司的经营管理，享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，而优先股股东一般不参与公司的日常经营管理，一般情况下不参与股东大会投票，但在某些特殊情况下，例如，公司决定发行新的优先股，优先股股东才有投票权。同时，为了保护优先股股东利益，如果公司在约定的时间内未按规定支付股息，优先股股东按约定恢复表决权；如果公司支付了所欠股息，已恢复的优先股表决权终止。第二，相对于普通股股东，优先股股东在公司利润和剩余财产的分配上享有优先权。第三，普通股股东的股息收益并不固定，既取决于公司当年盈利状况，还要看当年具体的分配政策，很有可能公司决定当年不分配。而优先股的股息收益一般是固定的，尤其对于具有强制分红条款的优先股而言，只要公司有利润可以分配，就应当按照约定的数额向优先股股东支付。第四，普通股股东除了获取股息收益外，收益来源二级市场价格上涨也是重要的；而优先股的二级市场股价波动相对较小，依靠买卖价差获利的空间也较小。第五，普通股股东不能要求退股，只能在二级市场上变现退出；如有约定，优先股股东可依约将股票回售给公司。

4.答案：B

解析：美国上市公司股票市场分为三类，一是美国证监会注册的全国性股票交易所，二是美国证监会注册的另类交易系统(ATS)，三是经纪商--交易商内部撮合。

5.答案：B

解析：证券金融公司不以营利为目的，应履行下列职责：(1)为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；(2)对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；(3)监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；(4)中国证监会确定的其他职责。证券金融公司为履行法律、法规规定的职责，可以通过其在证券登记结算机构开立的普通证券账户买卖证券。

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