2020年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练(10月15日)

编辑推荐：2020年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练汇总

选择题

1、国际清算银行、国际证监会组织、国际保险监管协会2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与(　　)之间的契合程度”。

Ⅰ.客户的财务状况

Ⅱ.投资目标

Ⅲ.风险承受水平

Ⅳ.财务需求、知识和经验

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

2、目前，我国股票市场上客户只能采用(　　)方式来委托会员买卖证券。

Ⅰ.市价委托

Ⅱ.限价委托

Ⅲ.停止损失委托

Ⅳ.停止损失限价委托

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

3、以下关于债券与股票的相同点说法正确的是(　　)。

Ⅰ.都是有价证券

Ⅱ.都是筹措资金的手段

Ⅲ.收益率、价格相互影响

Ⅳ.在证券市场上发生同向运动

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、经纪关系的说法正确的有(　　)。

Ⅰ.经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系

Ⅱ.当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系

Ⅲ.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务

Ⅳ.当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了契约关系

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

5、我国《公司法》规定，股东享有的主要权利有(　　)。

Ⅰ.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询。这即是股东对公司信息的知情查询权

Ⅱ.股东持有的股份可以依法转让。股东转让其股份，应当在依法设立的证券交易场所进行或者按照国务院规定的其他方式进行。公司发起人、董事、监事、高级管理人员的股份转让受《公司法》和公司章程的限制

Ⅲ.公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。股东大会应对向原有股东发行新股的种类及数额做出决议。股东的这一权利称为优先认股权或配股权

Ⅳ.公司为增加注册资本发行新股时，股东无权按照实缴的出资比例认购新股。股东大会应对向原有股东发行新股的种类及数额做出决议。股东的这一权利称为优先认股权或配股权

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案及解析

1、参考答案：C

参考解析：国际清算银行、国际证监会组织、国际保险监管协会2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。

2、参考答案：B

参考解析：目前，我国股票市场上客户只能采用限价委托或市价委托的方式来委托会员买卖证券。

3、参考答案：D

参考解析：债券与股票的相同点。债券和股票都是有价证券。债券和股票都是筹措资金的手段。债券是政府或企业发行以筹措债务资金的手段，股票是公司发行以筹措自有资本的手段，二者均是发行主体筹措资金的手段。从动态上看，债券的收益率、价格与股票的收益率、价格相互影响，往往在证券市场上发生同向运动。

4、参考答案：B

参考解析：经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。

5、参考答案：A

参考解析：我国《公司法》规定，股东还有以下主要权利：(1)股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询。这即是股东对公司信息的知情查询权。(2)股东持有的股份可以依法转让。股东转让其股份，应当在依法设立的证券交易场所进行或者按照国务院规定的其他方式进行。公司发起人、董事、监事、高级管理人员的股份转让受《公司法》和公司章程的限制。(3)公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。股东大会应对向原有股东发行新股的种类及数额做出决议。股东的这一权利称为优先认股权或配股权。

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