2020年8月证券从业资格《金融市场基础知识》考前选择专项测试题(3)

编辑推荐：2020年证券从业资格《证券市场基本法律法规》试题汇总

一、单项选择题

1.会计师事务所申请证券资格，其净资产需要()万元以上。

A.1000

B.100

C.300

D.500

2.证券投资基金在我国香港地区称为()。

A.证券投资信托基金

B.共同基金

C.投资基金

D.单位信托基金

3.当基金投资标的为()时，对其资产进行估值较为容易。

A.交易不活跃的证券

B.问题债券

C.非交易证券

D.交易活跃的证券

4.为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称“二板市场”的是()。

A.证券交易所市场

B.创业板市场

C.中小企业板市场

D.银行间市场

5.下列属于金融远期合约的是()。

A.远期利率协议

B.远期股票指数期货

C.远期股票期货

D.远期货币期货

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二、组合型选择题

6.关于金融衍生工具的说法，错误的有()。

Ⅰ.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格

Ⅱ.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念

Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格(或数值)变动的派生金融产品

Ⅳ.温室气体排放不能成为金融衍生工具的基础变量

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

7.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为()。

Ⅰ.股权类期权

Ⅱ.利率期权

Ⅲ.货币期权

Ⅳ.金融期货合约期权

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8.中央银行是代表一国政府()的重要机构。

Ⅰ.发行法偿货币

Ⅱ.制定和执行货币政策

Ⅲ.创造利润

Ⅳ.实施金融监管

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

9.下列关于直接融资与间接融资区别的表述中，正确的有()。

Ⅰ.一般认为，直接融资活动从时间上要晚于间接融资活动

Ⅱ.直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者和资金的供给者是否直接形成债权债务关系

Ⅲ.直接融资和间接融资在可逆性上存在一定的差异，间接融资全部具有可逆性，而直接融资则不一定

Ⅳ.间接融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中，而直接融资中的投资者和融资者则有相对较强的自主性

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

10.按照联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为()。

Ⅰ.股权联结型产品

Ⅱ.利率联结型产品

Ⅲ.汇率联结型产品

Ⅳ.商品联结型产品

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

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参考答案解析

1.【答案】D

【解析】本题考查会计师事务所申请证券资格的条件。会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件之一即：净资产不少于500万元。故本题选D选项。

2.【答案】D

【解析】本题考查证券投资基金在不同国家和地区的称谓。证券投资基金在英国和我国香港地区被称为单位信托基金。故本题选D选项。【老师点拨】(1)证券投资基金在日本和我国台湾地区被称为证券投资信托基金。(2)证券投资基金在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。(3)证券投资基金在美国主要指共同基金。

3.【答案】D

【解析】本题考查基金交易价格的公允性。当基金投资标的为交易活跃的证券时，对其资产进行估值较为容易。在这种情况下，市场交易价格是可获得并被接受的，也是公允的。故本题选D选项。

4.【答案】B

【解析】本题考查创业板市场的内容。A选项不符合题意，证券交易所市场即场内市场，证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。B选项符合题意，创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。C选项不符合题意，中小企业板市场是在深圳证券交易所内设置的，为通过发审委审核、流通规模较小的公司股票交易流通的市场。D选项不符合题意，银行间市场是由同业拆借市场、票据市场、债券市场、外汇市场、黄金市场等构成的，调节银行之间的货币余缺以及金融机构货币保值增值的市场。故本题选B选项。

5.【答案】A

【解析】本题考查金融远期合约的类别。金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(被称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约、远期股票合约等。故本题选A选项。

6.【答案】C

【解析】本题考查金融衍生工具的含义。Ⅰ项说法错误，金融衍生产品的价格取决于(并非决定)基础金融产品价格(或数值)变动。Ⅱ、Ⅲ项说法正确，金融衍生工具又被称为金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。Ⅳ项说法错误，金融衍生工具基础的变量种类繁多，主要是各类资产价格、价格指数、利率、汇率、费率、通货膨胀率以及信用等级等等；近些年来，某些自然现象(如气温、降雪量、霜冻、飓风)甚至人类行为(如选举、温室气体排放)也逐渐成为金融衍生工具的基础变量。综上所述，Ⅰ、Ⅳ项符合题意，故本题选C选项。

7.【答案】D

【解析】本题考查金融期权的分类。按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选D选项。

8.【答案】A

【解析】本题考查中央银行的相关内容。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。Ⅲ项不符合题意，中央银行作为制定和执行货币政策的机构，不参与创造利润。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，故本题选A选项。

9.【答案】B

【解析】本题考查直接融资和间接融资的区别。Ⅰ项错误，一般认为，直接融资活动从时间上早于(并非晚于)间接融资。Ⅱ项正确，直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系。Ⅲ项正确，在直接融资中，部分融资方式具有不可逆性，如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。间接融资全部具有可逆性(即可返还性)。Ⅳ项正确，关于间接融资，其融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。而直接融资的融资者有相对较强的自主性，在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选B选项。

10.【答案】A

【解析】本题考查结构化金融衍生产品的分类。按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选A选项。

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