2020年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练（12月21日）

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试题部分——选择题

1.下列属于消费信用的是()。

Ⅰ.银行对在校大学生提供助学贷款

Ⅱ.以商品交易为目的的预付定金

Ⅲ.企业间的商品赊销

Ⅳ.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

2.股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为()。

Ⅰ.流通股

Ⅱ.非流通股

Ⅲ.普通股

Ⅳ.优先股

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

3.风险管理与控制的核心包括(　　)。

Ⅰ.风险限额的确定

Ⅱ.风险限额的分配

Ⅲ.风险监控

Ⅳ.风险的消除

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.期货交易与现货交易的区别是()。

Ⅰ.交易的对象不同

Ⅱ.交易的目的不同

Ⅲ.对交易价格的定义不同

Ⅳ.交易的方式不同

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

5.下列行为中，可能引发操作风险的有()。

Ⅰ.员工操作失误

Ⅱ.系统存在缺陷

Ⅲ.物价水平波动

Ⅳ.外部事件的影响

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析部分

1.答案：B

解析：消费信用是指企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括：企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。Ⅱ、Ⅲ项属于商业信用。

2.答案：A

解析：由于历史原因，我国证券市场存在股权分置现象。股权分置是指Ⅰ股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。

3.答案：A

解析：风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。

4.答案：C

解析：金融期货交易与金融现货交易的区别表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)交易目的不同。(3)交易价格的含义不同。(4)交易方式不同。(5)结算方式不同。

5.答案：B

解析：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。

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