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编辑推荐：2019年证券从业资格《金融市场基础知识》各章节考核重点汇总
第一节证券发行人
证券市场融资活动的概念、方式和特征：
| 概念 | 资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动 |
| 方式 | 股票融资和债券融资 |
| 特征 | （1)资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系；(2)证券市场融资是一种强市场性的融资活动；(3)在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的。 |
证券发行人的概念：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。
分类：证券发行人主要包括政府及其机构、企业(公司)和金融机构。
政府和企业机构直接融资的方式及特征：
| | 政府 | 企业 |
| 方式 | 发行债券 | 股票融资和债券融资 |
| 特征 | 不存在违约风险 | 发行股票和长期企业(公司)债券是企业(公司)筹措长期资本的主要途径，发行短期债券则是补充流动资金的重要手段。 |
金融机构直接融资的特点：(1)表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系;(2)一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让;(3)发行对象主要为个人;(4)不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息;(5)利率固定;(6)专款专用。
第二节证券投资者
证券市场投资者的概念、特点和分类：
| 概念 | 以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体 |
| 特点 | 证券市场投资者也是证券市场的资金供给者 |
| 分类 | 根据投资者身份，分为机构投资者、个人投资者；根据持有证券时间的长短，分为短线投资者、中线投资者和长线投资者。根据投资者的心理因素，分为稳健型、冒险型和中庸型三类。 |
机构投资者的概念、特点和分类：
| 概念 | 指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业 |
| 特点 | 资金规模化、管理专业化、结构组合、行为规范化 |
| 分类 | 按政策标准，分为一般机构投资者和战略机构投资者；按机构投资者业务与资本市场的关系，分为金融机构投资者和非金融机构投资者；按投资者所在国家和地区，分为境内机构投资者和境外机构投资者；按投资者身份或组织结构，可将机构投资者限定为与个人相对应的一类投资者即法人 |
合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点：
| | 合格境外机构投资者(QFII) | 合格境内机构投资者(QDII) |
| 概念 | 符合有关条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 | 经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者 |
| 特点 | 资产规模等条件要求严格；投资范围和投资额度有严格限制；对合格境外投资者机构汇出汇人资金进行监控 | 资格认定较为严格；许可投资的证券品种和比例存在一定限制；进出境资金受到监控 |
基金类投资者的分类：证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。
个人投资者的概念：个人投资者是指从事证券投资的社会自然人。
风险特征：风险偏好;风险认知度;实际风险承受能力。
第三节证券中介机构
证券公司的定义、监管制度和服务机构：
证券金融公司从事转融通业务的管理：应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。3、证券服务机构的法律责任：其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。市场准入：为了加强市场准人的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。
第四节自律性组织
第五节证券监管机构
证券市场监管的意义、原则、手段和职责：
国务院证券监督管理机构：由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。
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