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组合型选择题
1.上海清算所托管债券的结算方式是()。
Ⅰ.券款对付
Ⅱ.见券付款
Ⅲ.中央对手方
Ⅳ.纯券过户
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D：
解析：从目前来看，我国银行间债券市场的清算结算机制，主要分全额双边清算和净额集中清算两种类型，前者主要采用“券款对付”的结算方 式，此外还有纯券过户、见券付款(PAD)和见款付券等三种方式;而后者采用“中央对手方”的结算方式。在我国，中央国债公司托管的债券全部采用全额清算 的结算方式，而上海清算所托管的债券可以采用两种清算结算方式。
2.独立衍生工具的特征包括()。
Ⅰ.与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多的初始净投资
Ⅱ.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系
Ⅲ.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资
Ⅳ.在未来某一日期结算
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C：
解析：独立衍生工具具有下列特征：①其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其 他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同任一方不存在特定关系。②不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。③在未来某一日期结算。
3.企业集团财务公司发行金融债券应具备()。
Ⅰ.良好的公司治理机制
Ⅱ.资本充足率不低于10%
Ⅲ.风险监管指标符合监管机构的有关规定
Ⅳ.近3年无重大违法违规记录
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D：
解析：企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制 制度及相应的管理信息系统。②具有从事金融债券发行的合格专业人员。③依法合规经营，符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机 构的有关规定。④财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。⑤财务公司 设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。⑥申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨 备充足。⑦申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。⑧近3年无重大违法违规记录。⑨无到期不能支付债务。⑩中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。
4.金融期货与金融期权的区别包括()。
Ⅰ.基础资产不同
Ⅱ.现金流转不同
Ⅲ.盈亏特点不同
Ⅳ.履约保证不同
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D：
解析：金融期货与金融期权的区别：①基础资产不同。②交易者权利与义务的对称性不同。③履约保证不同。④现金流转不同。⑤盈亏特点不同。⑥套期保值的作用与效果不同。
5.下列关于大额可转让定期存单，说法正确的是()。
Ⅰ.有固定利率，也有浮动利率
Ⅱ.利率高低取决于发行银行的信用评级
Ⅲ.利率高低取决于存单的期限
Ⅳ.利率高低取决于经济形势
Ⅴ.利率高低取决于发行量
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A：
解析：大额可转让定期存单亦称大额可转让存款证，是银行印发的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计息。利率既有固定的，也有浮动的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二级市场上流通转让。利率高低取决于发行银行的信用评级和存单的期限。
6.ETF和LOF申购、赎回的场所不同，LOF的申购赎回通过( )进行。
Ⅰ.交易所
Ⅱ.证券登记结算机构
Ⅲ.互联网
Ⅳ.代销网点
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B：
解析：LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。
7.私募基金的特点有( )。
Ⅰ.不能进行公开的发售和宣传
Ⅱ.只能采取非公开的方式发行
Ⅲ.监管机构会对基金的投资者资格和人数加以限制
Ⅳ.投资范围广泛
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
正确答案：C：
解析：私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。投资金额要求高，风险较大，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。
8.公司发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有( )。
Ⅰ.有价证券
Ⅱ.艺术品
Ⅲ.房屋
Ⅳ.土地
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅲ
正确答案：B：
解析：不动产抵押债券是以土地、设备、房屋等不动产为抵押担保品所发行的公司债券。
9.我国的企业债券包括( )。
Ⅰ.公司债券
Ⅱ.除公司外的其他企业发行的企业债券
Ⅲ.外币债券
Ⅳ.金融债券
A. Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：B：
解析：企业债券，是指企业按照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括依照《公司法》设立的公司所发行的公司债券和其他企业发行的企业债券。
10.下列关于无记名股票与记名股票差别的说法，正确的有( )。
Ⅰ.两者在股东的权利方面存在差别
Ⅱ.记名股票股东权利归属记名股东，而无记名股票的股东权利属于股票的持有人
Ⅲ.缴纳出资的方式不同，记名股票可以一次或多次缴纳出资，而无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资
Ⅳ.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
正确答案：C：
解析：记名股票的特点有：(1)股东权利归属于记名股东。(2)认购股票的款项不一定一次性缴足。(3)转让相对复杂或受限制。(4)便于挂失，相对安全。无记名股票的特点有：(1)股东权利归属股票的持有人。(2)认购股票时要求缴足股款。(3)转让相对简便，易于购买。(4)安全性较差。
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