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选择题
1.经国务院批准，下列属于在2011年开展地方政府自行发债试点的包括( )。
Ⅰ.上海市
Ⅱ.北京市
Ⅲ.浙江省
Ⅳ.深圳市
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有( )。
Ⅰ.股票是直接投资工具
Ⅱ.债券是间接投资工具
Ⅲ.基金主要投向有价证券
Ⅳ.基金是间接投资工具
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
3.金融机构向中央国债登记结算有限责任公司申请开立债券托管账户，应提交的材料包括( )。
Ⅰ.企业法人营业执照副本复印件
Ⅱ.相关金融业务许可证副本复印件
Ⅲ.《全国银行间债券市场回购主协议》的签署文件
Ⅳ.商业银行分行还应提供其总行的债券交易授权书
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
4.对于证券公司提交( )的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起20个工作日内做出批准或者不予批准的书面决定。
Ⅰ.要求审查董事任职资格
Ⅱ.要求审查监事任职资格
Ⅲ.破产申请
Ⅳ.变更公司章程
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
5.关于法定存款准备金政策存在明显的局限性，下列说法正确的有( )。
Ⅰ.法定存款准备金率有着固定化的倾向
Ⅱ.不易把握货币政策的操作力度与效果
Ⅲ.调整法定准备金率对商业银行经营管理干扰较大
Ⅳ.当对法定准备金存款不付息时，会增加银行的盈利
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
6.下列行为中，可能引发操作风险的有()。
Ⅰ.员工操作失误
Ⅱ.系统存在缺陷
Ⅲ.物价水平波动
Ⅳ.外部事件的影响
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
7.期货交易与现货交易的区别是( )。
Ⅰ.交易的对象不同
Ⅱ.交易的目的不同
Ⅲ.对交易价格的定义不同
Ⅳ.交易的方式不同
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
解析：金融期货交易与金融现货交易的区别表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)交易目的不同。(3)交易价格的含义不同。(4)交易方式不同。(5)结算方式不同。
78.风险管理与控制的核心包括( )。
Ⅰ.风险限额的确定
Ⅱ.风险限额的分配
Ⅲ.风险监控
Ⅳ.风险的消除
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。
9.股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为()。
Ⅰ.流通股
Ⅱ.非流通股
Ⅲ.普通股
Ⅳ.优先股
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：A
解析：由于历史原因，我国证券市场存在股权分置现象。股权分置是指Ⅰ股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。
10.下列属于消费信用的是()。
Ⅰ.银行对在校大学生提供助学贷款
Ⅱ.以商品交易为目的的预付定金
Ⅲ.企业间的商品赊销
Ⅳ.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：B
解析：消费信用是指企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括：企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。Ⅱ、Ⅲ项属于商业信用。
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