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选择题
1.在债务融资工具的存续期内，企业发生可能影响其偿债能力的重大事项时，应及时向市场披露。下列属于重大事项的是( )。
Ⅰ.企业经营方针和经营范围发生重大变化
Ⅱ.企业占同类资产总额15%以上资产的抵押、质押、出售、转让或报废
Ⅲ.企业发生超过净资产10%以上的重大损失
Ⅳ.企业做出减资、合并、分立、解散及申请破产的决定
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：C
解析：企业占同类资产总额20%以上资产的抵押、质押、出售、转让或报废。
2.深圳证券交易所的约定购回式证券交易的标的证券为深交所上市交易的( )。
Ⅰ.A股
Ⅱ.基金
Ⅲ.债券
Ⅳ.B股
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：《约定购回式证券交易及登记结算业务办法》第十六条规定，约定购回式证券交易的标的证券为深交所上市交易的股票、基金和债券。B股、非流通股、限售流通股、个人持有的解除限售存量股及持有该存量股的账户通过二级市场买入的该品种流通股等不得用于约定购回式证券交易。
3.据《中国人民银行信用评级管理指导意见》，信用评级机构及其评估人员不得有下列行为( )。
Ⅰ.向中国人民银行报送有虚假陈述或者重大遗漏的文件、资料
Ⅱ.拒绝对本机构的股东及有利益关系者进行评级
Ⅲ.同被评级对象合谋篡改评级资料从而歪曲评级结果
Ⅳ.以承诺、分享投资收益或者分担投资损失、承诺高等级、压价竞争、诋毁同行等不正当竞争手段招揽业务，进行恶性竞争
A. Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：C
解析：信用评级机构及其评估人员不得有下列行为：(1)向中国人民银行报送有虚假陈述或者重大遗漏的文件、资料;(2)对本机构的股东及有利益关系者进行评级;(3)同被评对象合谋篡改评级资料从而歪曲评级结果;(4)以承诺、分享投资收益或者分担投资损失、承诺高等级、压价竞争、诋毁同行等不正当竞争手段招揽业务，进行恶性竞争;(5)未经被评对象的同意将有关评级资料和信息向社会公布或泄露他人，但国家法律和行政法规另有规定的除外;(6)为委托人提供担保;(7)高级管理人员从事与信用评级业务有利益冲突的兼职业务;(8)国家法律、行政法规及中国人民银行规定的其他禁止行为。
4.证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整( )。
Ⅰ.转融通费率
Ⅱ.转融通资金率
Ⅲ.保证金比例
Ⅳ.担保金比例
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ
正确答案：D
解析：证券金融公司可根据市场状况和风险控制需要，确定和调整转融通费率和保证金的比例。
5.由于指数基金具有( )等特点，它特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。
Ⅰ.收益率相对稳定
Ⅱ.投资分散
Ⅲ.没有系统性风险
Ⅳ.高流动性
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。
6.股票风险较大，债券风险相对较小，这是因为( )。
Ⅰ.债券利息是公司的固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序在债券利息支付和纳税之后
Ⅱ.倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后
Ⅲ.在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大
Ⅳ.股票价格高，债券价格低。
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ
正确答案：C
解析：股票风险较大，债券风险相对较小。这是因为：第一，债券利息是公司的固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后。第二，倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后。第叁，在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。
7.可转换债券的主要特征有( )。
Ⅰ.转换后体现的是一种债权债务关系
Ⅱ.转债发行人拥有是否赎回条款的选择权
Ⅳ.投资者可以自行决定是否进行转股
Ⅳ.是一种附有转股权的债券
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
C. Ⅲ 、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正确答案：B
解析：可转换债券的主要特征有：(1)可转换公司是一种附有转股权的特殊债券，在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征，有规定的利率和期限，体现的是债权债务关系，持有者是债权人;在股票转换之后就变成了股票，具备股票的一般特征，体现所有权关系，持有者由债权人变成了股权所有者。(2)可转债债券具有双重选择权的特征，一方面，投资者可自行选项是否转股，并为此承担转债利率较低的机会成本;另一方面，转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权，并为此要支付比没有赎回条款的转债更高的利率。双重选择权是可转换公司债券最主要的金融特征。
8.关于股利分配政策的四个重要日期，下列叙述正确的是( )。
Ⅰ.股利宣布日，即公司董事会将分红的消息公之于众的时间
Ⅱ.股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期
Ⅲ.除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利
Ⅳ.派发日，即股利正式发放给股东的日期，通常即日到达股东账户。
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：股利发放的四个重要日期如下：(1)股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公开宣布的时间。(2)股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放。(3)除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日及之后买入的股票不再享有本期股利。除息日的股票价格会下降与每股现金股利相同的数额，除权日股票价格应按送股比例同步下降。(4)派发日，即股利正式发放给股东的日期。发放后的股利通常在几个工作日内到达股东的账户。
9.衍生产品的普及改变了整个市场结构，主要表现在( )。
Ⅰ.它们连接起传统的商品市场与金融市场，并深刻的改变了金融市场与商品市场的截然划分
Ⅱ.衍生产品的期限可以从几天扩展至数十年，已经很难将其简单的归入货币市场或是资本市场
Ⅲ.其杠杆交易特征撬动了巨大的交易量，它们无穷的派生能力使所有的现货交易都相形风见拙
Ⅳ.其强大的构造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生产品，还可以复制出几乎所有的基础产品。
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：衍生产品的普及改变了整个市场结构：它们连接起传统的商品市场和金融市场，并深刻地改变了金融市场与商品市场的截然划分;衍生产品的期限可以从几天扩展至数十年，已经很难将其简单地归入货币市场或是资本市场;其杠杆交易特征撬动了巨大的交易量，它们无穷的派生能力使所有的现货交易都相形见绌;衍生工具最令人着迷的地方还在于其强大的构造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生产品，还可以复制出几乎所有的基础产品。
10.以下可以有效降低风险的策略为( )。
Ⅰ.风险分散
Ⅱ.风险对冲
Ⅲ.风险转移
Ⅳ.风险补偿
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：C
解析：风险分散：多样化投资;只能降低非系统性风险;风险对冲：同时进行行情相关、方向相反、数量相当、盈亏相抵的两笔交易;可对冲系统性风险;风险转移：减少风险暴露;事前控制;适用于不可抗力因素导致的风险;风险规避：变更计划以降低损失概率及程度;事先控制，事后补救;风险补偿：事前性、重大性、主动性、外部资源性;提高风险回报以获得价格补偿。
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