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浅析证券分析师和证券投资顾问如何选择考试

环球网校·2018-01-10 10:54:33浏览56 收藏28
摘要   【摘要】通过证券从业资格考试的小伙伴,经常在报名证券分析师和证券投资顾问中犹豫。报考哪个考试,首先需要知道你想从事的是什么。今天,我们一起来看看证券投资顾问和证券分析师两个考试岗位和工作内容有

  【摘要】通过证券从业资格考试的小伙伴,经常在报名证券分析师和证券投资顾问中犹豫。报考哪个考试,首先需要知道你想从事的是什么。今天,我们一起来看看证券投资顾问和证券分析师两个考试岗位和工作内容有什么区别吧。更多2018年证券从业资格考试报考相关信息请关注环球网校证券从业资格频道。

  投资顾问和分析师在协会的注册是两类执照,简单的讲,分析师是为机构客户提供专业的投资建议的,如基金公司、证券公司之类,是给基金经理之类提供专业的某行业的投资建议,可能行外人听起来晦涩难懂;投资顾问是面对炒股票的投资者的,也就是券商经纪业务的客户,在券商客户经理的上面一层是投资顾问,为客户答疑解惑,维护客户关系的。应该要熟悉证券市场的交易规则,懂得进行市场行情的分析,负责投资策略的制定,负责客户投资理财的服务。简单说就是通过你对于市场的判断,让投资者通过你的建议实现最大收益。

  一、牌照不同

  分析牌照是注册投资分析师,投顾是注册投资顾问;

  二、任职部门

  证券投资顾问一般是在营业部,针对个人投资者;证券分析师一般是在总部研究部,针对机构投资者。一般而言,后者更为专业。

  三、工作内容

  证券分析师是偏向研究的,调研公司,数据分析,推荐股票,路演等,协助投资顾问pitch客户,给出的投资建议把握层次较高,就是牛吹的大;投顾,投资顾问是Investment consultant,是面对客户咨询的,侧重于个股的推荐,偏sales(前台);牛熊立刻见分晓。

  四、客户差异

  分析师对内服务自营、资管、对外服务基金;投资顾问多服务个人客户;

  五、收入构成

  分析师多年薪制,另加奖金,绩效公司不明显;投顾多为底薪加绩效公司,如投顾客户的佣金分成、如向客户收费,收费分成等;

  六、身份地位

  分析师的地位相对投顾要强势;投顾相对弱势,当然也有牛逼的分析师去做投顾的。

  证券投资顾问一般是针对证券公司总部以外的下辖营业部设置的岗位,监管机构为了规范从业人员行为,设置了这一监管机构认可且备案的监管岗位,投资顾问的观点代表的是营业部乃至公司的观点和形象,在营业部低位高,属于内部正式编制。

  投顾岗位设置后,原营业部分析师岗位取消。其实最简单也最直接的区别就是,分析师只有总部才有,营业部只有投顾;投顾不负责做研究,只负责传达分析师的观点,分析师刚好相反。

  七、工作职位一般要求

  1.投资顾问本科及以上学历,具备证券相关专业知识,证券分析师目前一般是研究生学历起步;

  2.具备证券从业资格;

  3.从事过或者熟悉券商、咨询机构等市场分析工作;

  4. 熟悉股票市场,能够进行独立分析,熟悉基本面分析和技术面分析;

  八、工作的不同

  证券分析师侧重于能够根据国家货币政策、投资政策、银行利率做出证券市场行情走向的预测,能够利用技术工具做出证券行情的分析。研究结果为市场行情的分析报告,主要是面向营业部客户。

  证券投资顾问侧重于熟悉证券投资各个品种的特点,还能够根据行情分析得出的成果为客户的理财做出投资的决策和建议。工作结果为面对客户做出的证券投资品种的介绍、证券投资理财的建议,主要针对机构为主的大客户。

  投顾的条件要更简单,在证券行业有两年工作经验,本科以及上学历,通过投顾考试就可以。在证券公司内部,投顾级别要比分析师低一级,比客户经理高一级。

  两者的工资构成也不同,投顾工资底薪会比客户经理高些,但比分析师会低很多,不过投资顾问可以拿提成,有的公司也会适当给些优质的客户资源让投顾跟踪服务,根据成交佣金拿提成,不过前提是你这个投顾有本事哦。而证券分析师这种高大上的岗位工资就不用多说了。

  两种考试或者说发展路径怎么选择?其实最好的方法就是自己有没有考研的打算,并且是国内top5的财经院校,如果你有这个决心那么你可以选择证券分析师这条路。如果不打算考研,你可以考投顾,通过人脉与资金的积累,将来奔向私募也是极好的。

  九、专项业务类资格考试介绍

  考试人群:已经进入证券业从业的人员

  考试目的:是否具备从事证券业务的专业人员履行法定职责所必备的专业知识、专业技能、职业操守

  考试科目:

  《投资银行业务》(保荐代表人胜任能力考试)

  《发布证券研究报告业务》(证券分析师胜任能力考试)

  《证券投资顾问业务》(证券投资顾问胜任能力考试)

  获证方式:专业资格考试合格又具备其他相应规定条件

  报名条件:入门资格考试合格

  考试题型:选择题

  考试时长:180分钟

  考试题量:120题

  考试方式:机考

  成绩有效期:每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训;未按照要求完成相应业务培训的,其合格成绩不再有效。

  考试大纲:《保荐代表人胜任能力考试大纲》《证券分析师胜任能力考试大纲》《证券投资顾问胜任能力考试大纲》

 

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