2022年中级经济师金融专业知识考点及模拟试题

根据2022中级经济师《金融》30个重点考点及试题汇总内容，本文节选部分知识点，为大家详细介绍2022年中级经济师《金融》专业知识考点9：我国的金融调控监管机构及其制度安排，该考点考情分析如下：

考察频率：5年4次

考点难度：★★

考察要求：注意机构间

2022年中级经济师金融专业知识考点讲解

监管机构主要有：中国人民银行，银监会、证监会、保监会，国家外汇管理局，金融行业自律组织。

①概念：主要参照机构监管的思路，对不同金融机构按照所属行业进行划分，由不同的监管部门分别监管，早期的金融市场多采用这一监管模式。

主要在银行、证券、保险等不同领域分别设立专职的监管部门，对各行业进行审慎监管。

②随着混业经营的日益普及，部分国家的分业监管体制逐步由机构监管向功能监管过渡，或两者兼而有之。

③目前美国对以金融控股公司为代表的混业经营的金融机构主要采取了功能监管的方式，同时赋予中央银行监督金融控股公司整体运行稳定的职责，加强了对混业经营金融机构的监管措施。

2022年中级经济师金融专业知识模拟试题

【单选】银行间交易商协会由（ ）监管。

A．中国人民银行

B．中国银行协会

C．中国银行业监督管理委员会

D．中国证券监督管理委员会

【答案】A

【解析】考核金融行业的自律性组织。中国银行间市场交易商协会成立于 2007 年 9 月 3 日，是由市场参与

者自愿组成的，包括银行间债券市场、同业拆借市场、外汇市场、票据市场和黄金市场在内的银行间市场的自律组织，是经国务院、民政部批准成立的全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行。

【多选】目前，在我国金融监管中存在的问题主要有（  ）。

A.监管严苛

B.监管重叠

C.监管缺位

D.监管套利

E.监管脱节

【答案】BCDE

【解析】我国是典型的机构监管。机构监管是不同类型的金融机构（通常指商业银行、证券公司和基金公司、保险公司）的所有业务由不同的监管机构按照不同的标准和体系进行监管。机构监管的主要潜在问题是不同监管机构对于不同金融机构相类似的金融业务可能采取不同的监管体制和标准，造成监管重叠或监管缺位现象的产生，并导致监管套利出现。混业经营日益普遍，金融监管与金融市场发展脱节，不利于金融市场的稳定发展。

【多选】根据《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》，中国人民银行的主要职责有（ ）。

A．承担最后贷款人的职责

B．依法制定和执行货币政策

C．负责制定和实施人民币汇率政策

D．负责国有重点银行金融机构监事会的日常管理工作

E．发行人民币，管理人民币流通

【答案】ABCE

【解析】D项属于中国银行保险监督管理委员会的职责。

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