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【考点六】货币政策工具
一般而言,作为货币政策的工具,必须是与货币运行机制相联系的,并且具有可操控性。
(一)一般性政策工具(或称为“传统货币政策工具”)
【经典例题】
【例题:2015 年单选题】在货币政策工具中,对货币乘数影响大、作用力度强,往往被当做一剂“猛药”的 是( )。
A.再贴现
B.公开市场操作
C.法定存款准备金率
D.窗口指导
【答案】C
【解析】 本题通过“猛药”即可选择法定存款准备率。
【例题:2011 年多选题】关于一般性货币政策工具的说法,正确的有( )。
A.中央银行提高法定存款准备金率,扩大了商业银行的信用扩张能力
B.商业银行掌握着再贴现政策的主动权
C.法定存款准备金率政策作用力度强
D.调整法定存款准备金率能迅速影响货币供应量
E.中央银行运用公开市场业务直接影响货币供应量
【答案】BCE
【解析】通过本题掌握各种一般性货币政策的有关内容。
2、选择性货币政策工具
传统的三大货币工具,都属于对货币总量的调节,以影响宏观经济。在这些一般性政策工具之外,还可 以有选择的对某些特殊领域的信用加以调节和影响。
选择性货币政策包括:消费者信用控制、不动产信用控制、优惠利率、预缴进口保证金
【经典例题】
【例题:单选题】中央银行对金融机构对客户购买房地产等方面放款的限制措施,属于()。
A 一般货币政策工具
B 选择性货币政策工具
C 直接信用控制
D 间接信用指导
【答案】B
【解析】中央银行对金融机构对客户购买房地产等方面放款的限制措施,称为不动产信用控制,是中央银行 有选择的在不动产方面的融资加以限制,属于选择性货币政策工具。
3.直接信用控制
(1)含义:直接信用控制是指中央银行以行政命令或其他方式,从质和量两个方面,直接对金融机构尤 其是商业银行的信用活动进行控制。
(2)手段:利率最高限、信用配额、流动比率和直接干预等。其中规定存贷款最高利率限制,是最常使 用的直接信用管制工具。
4.间接信用指导
间接信用指导即中央银行通过道义劝告、窗口指导等办法间接影响商业银行的信用创造。其中:窗口指 导是指中央银行根据产业行情,物价趋势和金融市场动向等经济运行中出现的新情况和新问题,对商业银行 提出信贷增减建议。窗口指导没有法律约束力,但影响力往往较大。
【经典例题】
【例题:2018 年单选题】关于货币政策工具的说法,正确的是()。
A.公开市场操作属于选择性货币政策工具
B.货币政策工具必须与货币运行机制相联系,并且具有可操作性
C.道义劝导属于传统使用的货币政策工具
D.窗口指导属于一般性货币政策工具
【答案】B
【解析】本题用排除法选择会更好。公开市场操作属于传统货币政策工具,A 项错误;道义劝告和窗口指导 属于间接信用指导。C 项、D 项错误。一般而言,货币政策工具必须与货币运行机制相联系,并且具有可操 作性,B 项正确。
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