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一、单项选择题
1.银行经营管理的核心内容是( )。
A.银行人员管理
B.银行资产管理
C.银行系统管理
D.银行风险管理
2.银行面临的最主要风险是( )。
A.市场风险
B.操作风险
C.信用风险
D.价格风险
3.商业银行操作风险的特点是( )。
A.人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位
B.操作风险是银行经营中最重要的风险
C.操作风险内容较信用风险、市场风险简单
D.操作风险具有单纯性，可以将其与其他风险明确区分开来
4.关于国家风险，说法正确的是( )。
A.通常在债权人的控制范围之内
B.在同一国家范围内不存在国家风险
C.个人不会遭受国家风险带来的损失
D.国家风险由债权人所在国家的行为引起
5.20世纪80年代以后，银行的风险管理进入( )阶段。
A.负债风险管理
D.资产负债风险管理
C.全面风险管理
D.资产风险管理
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6.银行风险管理的流程顺序是( )。
A.风险识别-风险控制-风险监测-风险计量
B.风险控制-风险识别-风险计量-风险监测
C.风险识别-风险计量-风险监测-风险控制
D.风险控制-风险识别-风险监测-风险计量
7.风险管理的最基本要求是( )。
A.风险计量
B.风险监测
C.风险识别
D.风险控制
8.( )是银行最高权力机关。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.理事会
9.商业银行要保护股东合法权益，公平对待所有股东，尤其是要保护( )的利益。
A.董事
B.大股东
C.重要股东
D.中小股东
10.注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得少于( )人。
A.2
B.3
C.5
D.6
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二、多项选择题
1.下列关于银行风险的说法中正确的有( )。
A.从本质上看，银行就是经营管理风险的机构
B.银行的自有资本金在其全部资金来源中所占比重很低，属于高负债经营
C.银行的经营对象是货币，且具有特殊的信用创造功能;
D.银行风险的外部负效应较小
E.银行风险是指其资产和实际收益蒙受损失的可能性
2.市场风险包括( )。
A.利率风险
B.汇率风险
C.违约风险
D.商品价格风险
E.流动性风险
3.操作风险分为( )。
A.人员风险
B.系统风险
C.流程风险
D.外部事件引发的风险
E.利率风险
4.商业银行操作风险的表现包括( )。
A.内部欺诈
B.业务中断和系统失灵
C.工作场所安全性有问题
D.实物资产损坏
E.执行、交割及流程管理不完善
5.国家风险分为( )。
A.政治风险
B.社会风险
C.经济风险
D.道德风险
E.战略风险
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6.以下关于合规风险定义正确的有( )。
A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险
E.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
7.商业银行的战略风险主要来自( )。
A.银行战略目标的整体兼容性
B.为这些目标而动用的资源
C.为实现这些目标而制定的经营战略
D.银行战略目标实施的阶段性成果
E.战略实施过程的质量
8.下列关于银行风险管理发展阶段的说法正确的有( )。
A.从总体上来看，银行风险管理经历了负债风险管理阶段、资产风险管理阶段、资产负债风险管理阶段和全面风险管理阶段
B.20世纪60年代以前，银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保持银行资产的流动性
C.20世纪60年代以后，西方银行变被动负债为积极性的主动负债，银行风险管理的重点转向负债风险管理
D. 20世纪70年代，资产负债风险管理理论应运而生，突出强调了对资产业务、负债业务风险的协调管理
E.1988年《巴塞尔资本协议》的出台，标志着现代商业银行的风险管理转向信用风险、市场风险、操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理阶段
9.银行全面风险管理的核心包括( )。
A.全球的风险管理体系
B.全面的风险管理范围
C.全程的风险管理过程
D.全新的风险管理方法
E.全员的风险管理文化
10.下列关于银行公司治理主体的说法中正确的有( )。
A.商业银行股东在商业银行资本充足率低于法定标准时，应支持董事会提出的提高资本充足率的措施
B.在商业银行可能出现流动性困难时，在商业银行有借款的股东要立即归还到期借款，未到期的借款应提前偿还
C.股东大会负责银行和业务经营活动的指挥与管理，承担商业银行经营和管理的最终责任
D.为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的非执行董事
E.监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和其他监事组成
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三、判断题
1.银行资产的流动性风险是指银行过去筹集的资金特别是存款资金由于内外因素的变化使其发生不规则波动，对其产生冲击并引发相关损失的可能性。( )
2.国家风险通常是由债权人所在国家的行为引起的，超出了债权人的控制范围。( )
3.银行通常将声誉风险看作是对市场价值最大的威胁。( )
4.法律风险包括且仅包括因监管措施和解决民商事争议而支付罚款、罚金或者进行惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
5.商业银行要建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估。在此基础上，银行将确定风险是否可接受，在风险可接受时，要制定详细的内部控制方案，其中要规定控制风险的相关职责与权限，以及控制风险的策略、方法、资源需求和时限要求。
6.资本盈利能力是影响高负债经营的银行业稳定性的直接因素。
7.资本是风险的第一承担者，因而也是风险管理最根本的动力来源。
8.现代银行的风险管理体系中，风险管理作为自上而下的过程，都是由代表资本的股东大会推动并承担最终责任的。
9.混合资本债券对银行收益和净资产的请求权次于长期次级债务、其他债务及股权投资。
10.经中国银监会认可，商业银行发行的长期次级债务工具均可列入附属资本。
参考答案：
一、 多项选择题
D/ C/ A/ B/ C/ C/ C/ A/ D/ B
二、 多项选择题
ABC/ ABD/ ABCD/ ABCDE/ ABC/ ABCD/ ABCE/ BCD/ABCDE/ ABDE
三、判断题
×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×
