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第七章 其他风险管理
一、单项选择题
1. 在战略风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是( )。
A.尽量避免，高度重视
B.必须采取管理措施，密切关注
C.可以接受风险、持续监测
D.接受风险
2.下列属于战略风险识别微观层面上的是( )。
A.建立企业级风险管理信息系统
B.高级管理层必须全面、深入评估决策中可能潜藏的战略风险
C.岗位工作人员恪守风险管理政策和指导原则
D.资产组合中存在高风险、低收益的金融产品
3. 董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询( )的意见和建议。
A.股东
B.老师
C.最大多数员工
D.各职能部门
4. 声誉风险可能产生于商业银行( )环节，通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉、相互作用。
A.任何
B.某些
C.特定
D.一些
5. 以下对于战略风险管理的理解错误的是( )。
A.经济资本配置是战略风险的一个重要工具
B.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划
C.战略风险一经批准不得更改
D.在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的老师负责审核一些技术性较强的假设条件
6. 普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括( )。
A.改善公司治理结构
B.预先做好防范危机的准备
C.利用精确的数量模型进行量化
D.确保各类主要风险得到正确识别和排序
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7. 下列声誉风险管理中，不是董事会及高级管理层的责任的是( )。
A.制定声誉风险管理原则和操作流程
B.独立设置声誉风险管理职能
C.负责识别、评估和监测声誉风险状况
D.征询最大多数员工的意见和建议
8. 下列关于战略风险管理的说法，错误的是( )。
A.战略风险能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系
B.商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战略规划和实施方案
C.战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面
D.商业银行扩展信用卡发行范围属战略风险中的品牌风险
9. 下列关于战略风险评估的说法，错误的是( )。
A.战略风险执行之前，应当认真估计其是否与商业银行的长期发展目标和战略规划保持一致
B.商业银行新推出的房屋贷款计划获得了市场的广泛接受和认可，被认为是“成功的战略规划”
C.针对未来不确定的经济、政治因素，商业银行可以利用情景分析法，分别评估有利、正常和不利的市场条件下，战略规划和实施方案可能对其产生的影响
D.董事会、各级管理人员、战略管理部门以及法律/内部审计部门对有效的战略风险评估负有间接的责任
10.下列关于战略规划的说法，错误的是( )。
A.在信用卡扩展规划中，认真评估与其收入增长率、人力资源/技术设备要求等符合战略规划的要求
B.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色
C.商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以盈利为导向的战略规划
D.战略规划应当从战略层面开始，深入贯彻并落实到宏观和微观操作层面
11.下列不属于战略风险识别宏观层面内容的是( )。
A.提供新产品或服务
B.进入或退出市场
C.是否忽视对个人理财人员的职业技能和道德操守培训
D.建立企业级风险管理信息系统的决策是否恰当
12.商业银行面临的( )要求商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性。
A.客户风险
B.技术风险
C.项目风险
D.品牌风险
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13.实践表明，良好的( )管理已经成为商业银行的主要竞争优势，有助于提升银行的盈利能力和实现长期战略目标。
A.市场风险
B.流动性风险
C.声誉风险
D.国家风险
14.商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列不属于战略风险管理的基本假设的是( )。
A.准确预测未来风险事件
B.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失
C.减少风险发生的可能性
D.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会
15.激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，产品的品牌管理直接影响了商业银行的( )。
A.竞争能力
B.风险管理水平
C.盈利能力和业务发展空间
D.客户资源
16.战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力，能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用。简言之，银行战略风险管理的作用可以概括为( )。
A.最大限度地避免经济损失，提高银行管理水平，提高银行知名度
B.最大限度地避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值
C.最大限度地避免经济损失，维护良好的客户关系
D.最大限度地避免经济损失，保证商业银行合理的资产负债结构
17.下列关于战略风险管理流程说法，正确的是( )。
A.识别风险因素、评估主要风险因素、评估可能性和影响、风险优先排序
B.识别风险因素、评估可能性和影响、评估主要风险因素、风险优先排序
C.识别风险因素、风险优先排序、评估主要风险因素、评估可能性和影响
D.识别风险因素、评估主要风险因素、风险优先排序、评估可能性和影响
18.下列关于声誉风险的说法，错误的是( )。
A.声誉风险的损害有时甚至是致命的损害
B.社会责任感与声誉风险无关
C.声誉风险应按照声誉风险因素的影响程度和紧迫性来排序
D.具有建设性的声誉危机处理方法是“化敌为友”
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二、多项选择题
1. 建立良好的声誉风险管理体系的优势表现在( )。
A.能有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失
B.招募和保留最佳雇员
C.维护客户和供应商的忠诚度
D.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力
E.最大限度地减少诉讼威胁和监管要求
2. 声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便在危机情况下，为商业银行提供保全甚至提高声誉的行动指南。声誉危机管理的主要内容包括( )。
A.制定战略性的危机沟通机制
B.提高解决问题的能力
C.危机现场处理
D.提高发言人的沟通能力
E.模拟训练和演习
3. 在战略风险评估中，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的老师负责审核一些技术性较强的假设条件，这些假设可以有( )。
A.整体经济指标
B.利率变化及预期
C.公司治理结构
D.信用风险参数
E.公司的整体战略
4. 下列属于商业银行面临的战略风险有( )。
A.技术风险
B.信用风险
C.竞争对手风险
D.操作风险
E.品牌风险
5. 关于商业银行声誉风险管理的方法，下列说法正确的有( )。
A.高度重视对员工守则和利益冲突政策的培训
B.制定声誉风险管理应急机制
C.及时检测和分析客户投诉的起因、规模、趋势、规律、相关性等特征要素
D.与非营利机构合作，更多地服务当地社区，创建更加友善的机构和人文环
E.通过接受利益持有者的投诉和批评，深入发掘商业银行的潜在风险
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6. 下列属于声誉风险管理体系应当重点强调的内容有( )。
A.明确商业银行的战略愿景和价值理念
B.培养开放、互信、互助的机构文化
C.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警
D.只考虑股东的利益
E.明确记载的危机处理流程
7. 商业银行引发声誉风险的不利反应包括( )。
A.客户的不满
B.出现挤兑现象
C.引发公共抗议活动
D.出现流动性危机
E.给商业银行创造新的价值
8. 商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案，其中的战略规划应当包括( )。
A.实施方案中所涉及的风险因素
B.与其他竞争对手战略实施方案的比较
C.实施方案的潜在收益以及可以接受的风险水平
D.尽可能包括实施方案的预期风险损失和财务分析
E.银行日常经营管理的规范
9. 战略风险识别可以从( )人手。
A.战略层面
B.管理层面
C.宏观层面
D.微观层面
E.信息层面
10.下列关于战略风险的细化，说法正确的有( )。
A.产品成本增加属于产业风险
B.提供电子银行服务属于竞争对手风险
C.根据客户需求的改变而创造需求属于客户风险
D.产品研发失败属于项目风险
E.收益下降属于品牌风险
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三、判断题
1. 战略风险虽然被认为是一项长期性的战略投资，但实施效果很快就会实现。 ( )
2. 商业银行声誉风险管理政策中，不必进行定期的内部审计和现场检查。 ( )
3. 有效的战略风险管理应当定期采取从下至上的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，制定切实可行的实施方案。 ( )
4. 大型商业银行普遍擅长零售业务，有能力将更多资源和技术持续投入到大规模零售业务系统中。( )
5. 商业银行可以把核心业务集中在少数客户和产业上。 ( )
6. 资产投资组合中存在高风险、低收益的金融产品是从微观层面上进行战略风险识别的。 ( )
7. 声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南。 ( )
8. 普遍认为声誉风险管理的最好方法是推行全面风险管理理念，风险管理部门加强做好防范危机的准备。 ( )
9. 营业场所属于预先作出风险评估的事件。 ( )
10.战略风险是有形的，是可以量化的。 ( )
