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一、单项选择题
1. ( )对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。
A.中国银监会
B.中国证监会
C.财政部
D.中国人民银行
2. ( )是指投资者在持有某种投资品11年内按照复利原理计算的实际获得的年化平均收益率。
A.几何平均持有期收益率
B.平均持有期收益率
C.多期持有期收益率
D.预期持有期收益率
3. 在境内工作、居住( )的境外个人，可以用( )购买商业银行发行的外币或人民币理财产品
A.满5年;来源于境外的收入
B.满1年;来源于境内的收入
C.满3年;来源于境内或境外的收入
D.满l年;来源于境内或境外的收入
4. 私人银行客户是指金融净资产达到( )及以上的商业银行客户。
A.500万元人民币
B.500万元美元
C.600万元人民币
D.600万元美元
5. 货币市场基金是投资于货币市场上短期有价证券，平均期限为( )。
A.一年
B.半年
C.150天
D.120天
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6. 下列关于股票市场，说法不正确的是( )。
A.股票市场是股票发行和流通的场所
B.股票市场可以分为一级市场、二级市场、三级市场
C.股票市场是上市公司筹集资金的主要途径之一
D.股票市场的与整个市场经济的发展是密切相关的
7. 下列关于股票市场说法错误的是( )。
A.股市可以使非资本的货币资金转化为生产资本
B.股市为非资本的货币向资本的转化提供了必要的条件
C.股票价格的多少与其所代表的资本的价值有着直接的关系
D.股票的价格是由股票市场中的供求来确定的
8. 下列选项中，不能发行公司债的公司有( )。
A.股份有限公司
B.有限责任公司
C.国有独资企业
D.个人独资公司
9. 下列关于债券价格说法错误的是( )。
A.债券交易价格与人们对通货膨胀的预期有关
B.债券价格越高，从二级市场上买入债券的投资者所得到的实际收益率越低
C.债券交易价格与市场利率无关
D.市场利率上升，债券持有人变现债券的市场交易价格下降
10.基金资产的估值原则之一是，对存在活跃市场的投资产品，如估值日有市价的，应采用市价确定( )。
A.名义价值
B.公允价值
C.实际价值
D.交易价值
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11.下列理财产品不能用来保本的是( )。
A.国债
B.股票市场基金
C.货币市场基金
D.央行票据
12.长期政府债券的利率比短期政府债券的利率高，这是对( )的补偿。
A.信用风险
B.通货膨胀风险
C.利率风险
D.政策风险
13.下列关于电子式储蓄国债说法错误的是( )。
A.电子式储蓄国债是财政部在境内发行的，以电子方式记录债权的可流通人民币债券B.电子式储蓄国债是面向境内个人投资者发售的
C.相较凭证式国债，电子式储蓄国债在便携性方面有很大提高
D.电子式储蓄国债需要投资者开立个人国债托管账户，并指定对应的资金账户14.公开募集基金应当经( )注册。
A.银监会
B.财政部
C.国务院证券监督管理机构
D.国务院基金监督管理机构
15.商业银行应当向销售人员提供每年不少于( )的培训。
A.10天
B.5天
C.4B小时
D.20小时
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二、多项选择题
1. 个人理财业务的相关主体包括( )。
A.个人客户
B.商业银行
C.非银行金融机构
D.监管机构
E.政府职能部门
2. 关于资产组合的收益、风险和相关系数，说法正确的有( )。
A.资产组合是两个资产所构成的集合
B.资产组合的预期收益率，就是组成资产组合的各种资产的预期收益率的加权平均数
C.资产组合的预期收益率，就是组成资产组合的各种资产的预期收益率的几何平均数
D.资产组合的预期收益率的权数等于各种资产在整个组合中所占的价值比例
E.资产组合的相关系数可视做协方差的标准化
3. 在国外，客户配置资产组合的方法应充分考虑到( )因素。
A.客户对收益率的要求
B.客户的风险承受能力
C.客户在避税方面的限制因素
D.法律环境因素
E.客户的投资期限要求
4. 居民为市场提供资金，下列属于直接方式的有( )。
A.购买基金
B.养老金
C.资产管理计划
D.活期存款
E.定期存款
5. 货币市场基金的资产主要投资于( )。
A.商业票据
B.银行定期存单
C.短期政府债券
D.短期企业债券
E.股票
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6. 股票市场的职能有( )。
A.积聚资本
B.分散基金
C.转让资本
D.转化资本
E.给股票定价
7. 直接决定了债券的投资价值的因素有( )。
A.发行利率
B.付息频率
C.发行期限
D.发行价格
E.有无担保
8. 下列机构可以在银行间债券市场进行债券发行、交易和回购的有( )。
A.商业银行
B.保险机构
C.证券公司
D.基金公司
E.证券交易所
9. 下列关于债券发行的说法正确的有( )。
A.债券发行后，绝大多数的在流通市场(二级市场)上按不同的价格进行交易
B.交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价
C.一般来说，债券价格与到期收益率成反比
D.债券的市场交易价格同市场利率成反比
E.债券的市场交易价格同市场利率成正比
10.商业银行的客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有( )。
A.条块现货
B.金币
C.黄金基金
D.金矿
E.“纸黄金”
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三、判断题(请判断以下各小题的对错，正确的用“A”表示，错误的用“B” 表示)
1. 公开募集基金未经注册，也可以公开募集基金。 ( )
2. 公开募集基金，其收益分配和风险承担由基金合同约定。 ( )
3. 目前，白银仍然具有货币职能，且价格无明显波动。 ( )
4. 按利息的支付方式不同，债券可以划分为零息债券、定息债券和浮息债券。 ( )
5. 非公开募集基金，其收益分配和风险承担由基金合同约定。 ( )
6. 银行间债券市场是依托于上海证券交易所和深圳证券交易所进行债券交易的。 ( )
7. 股票市场与整个市场经济的发展是密切相关的，股票市场在市场经济中始终发挥着经济状况晴雨表的作用。 ( )
8. 交易所债券市场依托于上海证券交易所和深圳证券交易所，投资者直接在交易所市场进行债券交易。 ( )
9. 社会保险具有非营利性、社会公平性和非强制性等特点。 ( )
10.电子式储蓄国债可以面向境内个人投资者发售，也可以面向企事业单位和行政机关等机构投资者发售。 ( )
